Гана наконец-то готова регулировать криптовалюты

Центральный банк Ганы, Банк Ганы (BoG), наконец-то решил активизироваться и регулировать криптовалюты. Они только что опубликовали проект новых правил, призванных навести порядок в хаотичном мире криптовалют. 

Банк Ганы также просит общественность и представителей отрасли высказать свое мнение по поводу этих новых правил до того, как они станут обязательными к исполнению.

В Гане криптовалюты набирают популярность для платежей и даже банковских операций, но здесь много неясностей. 

Банк Ганы заявил, что заметил, что с ростом числа транзакций между криптовалютами и обычными деньгами, такими как ганский седи или доллар США, настало время для серьезного надзора.

Новые цели регулирования

Регуляторные цели Банка Ганы просты, хотя и назревали они уже давно. Во-первых, они хотят сохранить стабильность финансового сектора и не допустить его разрушения из-за неконтролируемой деятельности с криптовалютами. 

Они также стремятся защитить потребителей и инвесторов, которые могут пострадать в случае краха криптовалютного рынка. Кроме того, они заинтересованы в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма, что является серьезной проблемой, когда речь идет об анонимных цифровых валютах. 

Итак, каков масштаб этих новых правил? Банк Ганы планирует внимательно следить за биржами и другими платформами, которые позволяют людям покупать, продавать, обменивать или хранить криптовалюты. Однако они действуют не в одиночку. 

Они объединят усилия с другими регулирующими органами, такими как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), для создания всеобъемлющей системы, охватывающей все аспекты.

Предложение

Банк Ганы начинает с этапа тестирования, который они называют «тестированием в песочнице». В рамках этого процесса небольшое количество поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) подвергаются суровым испытаниям, чтобы посмотреть, как они справятся с проверкой. 

Если эти поставщики виртуальных активов смогут доказать, что они соблюдают правила на этом этапе тестирования, то Банк Ганы приступит к внедрению полноценной нормативно-правовой базы.

Частью этой системы станет строгое регулирование деятельности поставщиков виртуальных активов, особенно в части отмывания денег и финансирования терроризма. 

Банк Ганы требует от этих поставщиков услуг проводить тщательную проверку клиентов, отслеживать транзакции и сообщать о любой подозрительной деятельности в Центр финансовой разведки (ЦФР). Это станет обязательным требованием. 

Им также придётся соблюдать «Правило о передаче информации» FATF, что означает необходимость обмена информацией об инициаторах и бенефициарах транзакций. Больше никаких попыток скрыться за анонимностью.

Теперь поговорим о поставщиках расширенных платежных услуг (EPSP). Этим компаниям может быть разрешено обрабатывать транзакции с виртуальными активами, но только если они работают с зарегистрированными поставщиками услуг виртуальных активов (VASP). 

Но есть один существенный нюанс: EPSP не будет разрешено управлять биржами, хранить виртуальные активы или предоставлять услуги по хранению. Если они захотят выйти на крипторынок, им придется создать отдельные организации, которые будут заниматься этими видами деятельности, и эти организации не смогут финансироваться за счет средств самого EPSP.

Коммерческие банки также не останутся в стороне. Они могут предоставлять банковские, платежные и расчетные услуги зарегистрированным поставщикам виртуальных активов (VASP), но им придется соблюдать те же условия, что и поставщикам электронных платежных систем (EPSP).