- La banca centrale del Ghana sta finalmente intervenendo per regolamentare le criptovalute con nuove norme bozza.
- Tutti i fornitori di servizi crypto in Ghana dovranno registrarsi presso la Bank of Ghana o rischiare la chiusura.
- Le normative imposeranno rigorose misure antiriciclaggio e richiederanno una gestione dettagliata dei rischi da parte delle aziende crypto.
La banca centrale del Ghana, la Bank of Ghana (BoG), ha finalmente deciso di intervenire per regolamentare le criptovalute. Ha appena pubblicato una bozza di nuove norme che dovrebbero portare un po' di ordine nel mondo caotico delle cripto.
La BoG chiede anche al pubblico e ai soggetti del settore di fornire feedback su queste nuove regolamentazioni prima che diventino la legge dello Stato.
In Ghana, le criptovalute stanno diventando popolari per i pagamenti e persino per le attività bancarie, ma c'è ancora molta area grigia.
La BoG ha dichiarato di aver notato che, con l'aumento del numero di transazioni tra criptovalute e monete tradizionali come il Cedi ghanese o il Dollaro USA, è arrivato il momento di una seria supervisione.
Nuovi obiettivi normativi
Gli obiettivi normativi della BoG sono chiari, anche se sono stati attesi a lungo. Innanzitutto, vogliono mantenere stabile il settore finanziario ed evitare che venga compromesso da attività cripto non monitorate.
Vogliono inoltre proteggere i consumatori e gli investitori che potrebbero subire danni se il mercato delle criptovalute crolla. Inoltre, sono determinati a prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, grandi preoccupazioni quando si tratta di valute digitali anonime.
Quindi, qual è l'ambito di queste nuove regolamentazioni? La BoG intende tenere sotto stretta sorveglianza gli exchange e altre piattaforme che permettono di acquistare, vendere, scambiare o conservare criptovalute. Tuttavia, non agiranno da sole.
Collaboreranno con altri organismi di regolamentazione, come la Securities and Exchange Commission (SEC), per creare un quadro normativo completo che copra tutti gli aspetti.
La proposta
La BoG inizia con una fase di test, definita "processo di test in sandbox". Questo prevede che un numero limitato di fornitori di servizi di attività virtuali (VASP) venga sottoposto a rigorosi controlli per valutarne la capacità di gestire la sorveglianza.
Se questi VASP sapranno dimostrare di rispettare le norme durante questa fase di test, la BoG procederà all'implementazione di un quadro normativo completo.
Parte di questo quadro prevederà regolamentazioni severe per i VASP, in particolare per quanto riguarda il riciclaggio di denaro (ML) e il finanziamento del terrorismo (TF).
La BoG intende che questi fornitori eseguano una dovuta diligenza approfondita sui clienti, monitorino le transazioni e segnalino qualsiasi attività sospetta al Centro di intelligence finanziaria (FIC). Si tratta di un requisito obbligatorio.
Dovranno inoltre conformarsi alla "Travel Rule" del FATF, il che significa che devono condividere informazioni sui promotori e sui beneficiari delle transazioni. Niente più nascondersi dietro l'anonimato.
Parliamo ora dei fornitori di servizi di pagamento potenziati (EPSP). Potrebbe essere consentito a questi operatori di elaborare transazioni in attività virtuali, ma solo se trattano con VASP registrati.
Tuttavia, c'è un grosso limite: agli EPSP non sarà consentito operare come exchange, detenere attività virtuali o fornire servizi di custodia. Se vogliono entrare nel mondo delle criptovalute, dovranno creare entità separate che gestiscano queste attività, e tali entità non potranno essere finanziate dallo stesso EPSP.
Le banche commerciali non sarà saranno escluse. Potranno fornire servizi bancari, di pagamento e di regolamento ai VASP registrati, ma dovranno rispettare le stesse condizioni stabilite per gli EPSP.
Non limitarti a leggere le notizie sulle criptovalute. Comprendile. Iscriviti alla nostra newsletter. È gratuita.
Dichiarazione di responsabilità. Le informazioni fornite non costituiscono consigli di trading. Cryptopolitan.com non si assume alcuna responsabilità per eventuali investimenti effettuati sulla base delle informazioni fornite in questa pagina. Si consiglia vivamente di effettuare ricerche indipendenti e/o consultare un professionista qualificato prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
Jai Hamid
Jai Hamid si occupa di criptovalute, mercati azionari, tecnologia, economia globale ed eventi geopolitici che influenzano i mercati da 6 anni. Ha collaborato con pubblicazioni focalizzate sulla blockchain, tra cui AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, per analisi di mercato, grandi aziende, regolamentazione e tendenze macroeconomiche. Si è formata presso la London School of Journalism e ha condiviso tre volte le sue analisi sui mercati delle criptovalute su una delle principali reti televisive dell'Africa.
