Дубайский фонд DFSA запретил токены, обеспечивающие конфиденциальность, поскольку USDe не входит в число стейблкоинов

Финансовый регулятор Дубая запретил использование ориентированных на конфиденциальность криптовалют в своей основной финансовой свободной зоне, сославшись на риски, связанные с отмыванием денег и санкциями, после пересмотра правил регулирования цифровых активов в эмирате и возложения на компании ответственности за утверждение токенов.

Управление финансовых услуг Дубая (DFSA) заявило, что запрет распространяется на Дубайский международный финансовый центр (DIFC) и затрагивает банки, управляющие активами и криптокомпании, работающие на Ближнем Востоке, в Африке и Южной Азии. Обновленная нормативно-правовая база для криптотокенов вступила в силу в понедельник, подтвердило DFSA.

В последнее время на рынках вновь возрос интерес к токенам, ориентированным на конфиденциальность, а возобновившийся торговый интерес подтолкнул такие монеты, как Zcash и Monero, к годовым максимумам. Несмотря на это возрождение, DFSA считает, что структурные особенности токенов, ориентированных на конфиденциальность, делают их несовместимыми с международными мерами по борьбе с финансовыми преступлениями.

Токены конфиденциальности не соответствуют требованиям DFSA и международным правилам 

Запрет DFSA распространяется на всю деятельность, связанную с криптоактивами, ориентированными на конфиденциальность, в DIFC или из него, включая торговлю, продвижение, управление фондами и производные финансовые инструменты. Регулятор заявил, что такие активы представляют неприемлемые риски для компаний, соблюдающих мировые стандарты по борьбе с отмыванием денег и проверке на соответствие санкциям.

Элизабет Уоллес, заместитель директора по политике и правовым вопросам в DFSA, заявила журналистам, что это решение было неизбежным для юрисдикции, стремящейся привлечь интерес учреждений и розничных продавцов к криптоиндустрии.

«Токены конфиденциальности обладают функциями сокрытия и анонимизации истории транзакций, а также информации о владельцах. Компаниям практически невозможно соблюдать требования Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), если они торгуют или владеют токенами конфиденциальности», — предположил Уоллес.

По словам заместителя директора DFSA, проблема заключается в требовании Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) о том, чтобы компании моглиdentвсе элементы криптовалютной транзакции. Это включает в себя как отправителя, так и получателя, информацию, которую намеренно скрывают криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность. 

«Большинство требований по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями не будут выполнены, если вы будете использовать токены конфиденциальности», — сказала она.

Запрет на использование токенов конфиденциальности в арабской федеральной монархии последовал за тем, как в понедельник Monero достигла своего исторического максимума, подняв цену токена почти до 600 долларов (всего на 8 долларов меньше). Согласно данным, 

На момент написания этого отчета токен вырос на 15% за один день и примерно на 33% за неделю, продолжив тенденцию, начавшуюся в конце прошлого года. Хотя Zcashtracк себе большую часть внимания в четвертом квартале, трейдеры уже начали возвращаться к Monero в новом году.

Правила Дубая распространяются и на стейблкоины, принимаются криптовалюты, обеспеченные фиатными деньгами

Обновленные правила затронули не только токены конфиденциальности, поскольку регулятор уточнил defiтого, что считается соответствующим требованиям криптоактивом, привязанным к фиатной валюте. DFSA оставила графу «криптотокены, привязанные к фиатной валюте» для активов, привязанных к валютам и обеспеченных ликвидными резервами, способными удовлетворить требования по погашению в периоды рыночной нестабильности. 

«Что касается таких вещей, как алгоритмические стейблкоины, то принцип их работы и возможность их погашения несколько менее прозрачны», — сказал Уоллес, добавив, что позиция DFSA во многом схожа с глобальными опасениями регулирующих органов по поводу рисков при погашении и обеспечении активами.

Отвечая на вопрос об Ethena, директор заявила, что токен не будет соответствовать defiстейблкоина, данному DIFC, и «будет считаться криптотокеном». Она добавила, что, хотя Ethena не будет запрещена, она выйдет за рамки регулирования, применяемого к стейблкоинам, обеспеченным фиатными валютами.

Помимо конкретных категорий активов, пересмотренная нормативно-правовая база для криптотокенов вносит изменения в порядок утверждения криптоактивов для использования в DIFC. Ранее закон требовал от надзорных органов публикации списка утвержденных токенов, но теперь DFSA потребует от лицензированных компаний проверить, подходят ли криптоактивы, которые они планируют разместить на бирже, для их бизнеса и клиентов.

Компании обязаны документировать эти оценки и постоянно пересматривать их, передавая ответственность от регулятора непосредственно участникам рынка. 

«Отзывы компаний свидетельствуют о том, что рынок изменился. Они сами тоже изменились и лучше ознакомились с регулированием финансовых услуг, и теперь хотят иметь возможность самостоятельно принимать такие решения», — заключил Уоллес.