DFSA Дубая запрещает приватные токены, так как USDe выходит за рамки стандарта стейблкоинов

Финансовый регулятор Дубая запретил криптовалюты, ориентированные на конфиденциальность, в своей основной финансовой свободной зоне, сославшись на риски отмывания денег и санкционные риски, на фоне пересмотра эмисаратом свода правил цифровых активов и передачи ответственности за одобрение токенов компаниям.

Дубайское управление финансовых услуг (DFSA) заявило, что запрет действует в Дубайском международном финансовом центре (DIFC), затрагивая банки, управляющие активами компании и криптофирмы, работающие на Ближнем Востоке, в Африке и Южной Азии. Обновленная регуляторная рамка для крипто-токенов вступила в силу в понедельник, подтвердило DFSA.

Токены, ориентированные на конфиденциальность, недавно вернулись в фокус внимания рынков, и возобновившийся торговый интерес вывел такие монеты, как Zcash и Monero на годовые максимумы. Несмотря на этот ренессанс, DFSA считает, что структурные особенности токенов конфиденциальности делают их несовместимыми с международными стандартами борьбы с финансовыми преступлениями.

Токены конфиденциальности не соответствуют правилам DFSA и международным нормам 

Запрет DFSA охватывает всю деятельность, связанную с криптоактивами, ориентированными на конфиденциальность, в DIFC или из него, включая торговлю, продвижение, управление фондами и деривативы. Регулятор заявил, что такие активы представляют неприемлемые риски для компаний, стремящихся соответствовать глобальным стандартам в области борьбы с отмыванием денег и санкционного скрининга.

Элизабет Уоллес, заместитель директора по политике и правовым вопросам в DFSA, сказала репортерам, что это решение было неизбежным для юрисдикции, пытающейся привлечь интерес институциональных и розничных инвесторов к индустрии криптовалют.

«Токены конфиденциальности имеют функции для сокрытия и анонимизации истории транзакций, а также держателей. Практически невозможно для компаний соблюдать требования Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF), если они торгуют или хранят токены конфиденциальности», — предположила Уоллес.

По словам заместителя директора DFSA, проблема заключается в требовании Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF), чтобы компании могли идентифицировать все элементы крипто-транзакции. Это включает как инициатора, так и бенефициара, информацию, которую приватные монеты намеренно скрывают. 

«Большинство требований в области борьбы с отмыванием денег и финансовых преступлений не были бы выполнены, если бы вы занимались токенами конфиденциальности», — сказала она.

Запрет арабской федеративной монархии на токены конфиденциальности произошел вскоре после того, как Monero достиг своего исторического максимума в понедельник, подняв цену токена всего на 8 долларов ниже 600 долларов. Это самая высокая точка для Monero за восемь лет, после предыдущего прорыва до 542 долларов в январе 2018 года, согласно данным CoinGecko данных. 

На момент подготовки этого материала токен вырос на 15% за один день и примерно на 33% за неделю, продолжив тренд, начавшийся в конце прошлого года. Хотя в четвертом квартале основное внимание привлекал Zcash, трейдеры уже начали возвращаться к Monero в новом году.

Правила Дубая распространяются на стейблкоины, фиатные криптоактивы принимаются

Токены конфиденциальности — не единственные активы, затронутые обновленными правилами, поскольку регулятор ужесточил определение того, что qualifies как соответствующий фиат-связанный криптоактив. DFSA зарезервировала колонку «фиатные крипто-токены» для активов, привязанных к валютам и обеспеченных ликвидными резервами, способными удовлетворить требования по выкупу в периоды рыночного стресса. 

«Вещи вроде алгоритмических стейблкоинов, они немного менее прозрачны в том, как они работают и как их можно выкупить», — сказала Уоллес, добавив, что позиция DFSA во многом схожа с глобальными регуляторными опасениями относительно рисков при выкупе и обеспечении активов.

Когда ее спросили об Ethena, директор заявила, что токен не будет соответствовать определению стейблкоина в DIFC и «будет считаться крипто-токеном». Она добавила, что, хотя Ethena не будет запрещен, он выпадет из-под регуляторного обращения, предусмотренного для стейблкоинов, обеспеченных фиатными валютами.

Помимо конкретных категорий активов, пересмотренная регуляторная рамка для крипто-токенов вносит изменения в порядок одобрения криптоактивов для использования в DIFC. Ранее закон требовал от надзорных органов публиковать список одобренных токенов, но теперь DFSA будет требовать от лицензированных компаний проверять, подходят ли криптоактивы, которые они планируют добавить в листинг, для их бизнеса и клиентов.

Компании должны документировать эти оценки и проводить их постоянный пересмотр, перекладывая ответственность с регулятора непосредственно на участников рынка. 

«Обратная связь от компаний заключалась в том, что рынок эволюционировал. Они сами эволюционировали и стали более знакомы с регулированием финансовых услуг, и они хотят иметь возможность принимать эти решения самостоятельно», — заключила Уоллес.