Канада ужесточает контроль над крипто-пожертвованиями из-за проблем с отслеживаемостью

Федеральное правительство Канады представило законопроект, который запретит крипто-пожертвования политическим партиям, кандидатам и сторонним рекламодателям на выборах, эффективно закрывая канал сбора средств, который почти не использовался с тех пор, как он был разрешен в 2019 году.

Законопроект C-25, известный как Закон о сильных и свободных выборах, недавно был представлен лидером правительства Стивеном МакКинноном. Законопроект приравнивает криптовалюту к денежным переводам и предоплаченным картам — платежным средствам, которые трудно отследить, и запрещает их использование во всей федеральной политической системе Канады. 

Ограничения будут применяться к зарегистрированным партиям, избирательным объединениям, кандидатам, участникам борьбы за лидерство и номинации, а также к третьим сторонам, участвующим в избирательной рекламе.

«Эти целевые поправки, направленные на приоритетные вопросы, учитывают рекомендации публичного расследования иностранного вмешательства в федеральный избирательный процесс и демократические институты, а также рекомендации главного избирательного комиссара и комиссара по выборам Канады», — сказал МакКиннон. 

Запрет Канады на пожертвования криптовалютой происходит на фоне более широкой борьбы с финансовыми преступлениями: с начала года регулятор страны отозвал 47 регистраций крипто-сервисов по переводу денег (MSB) за нарушения в области противодействия отмыванию денег.

На данный момент Финансовый центр по расследованию финансовых операций и отчетности Канады (FINTRAC) отозвал в общей сложности 50 регистраций MSB, включая 23 в рамках своего последнего правоприменительного действия.

Министр финансов Франсуа-Филипп Шампейн заявил, что эта кампания знаменует «значительно ускоренные темпы действий». Кроме того, он пообещал, что правительство сохранит этот импульс, нацеливаясь на отмывание денег и риски мошенничества.

Министр также отметил, что власти продолжат мониторинг и разработку новых мер в отношении компаний, работающих с виртуальной валютой, включая крипто-MSB и крипто-банкоматы, которые, по словам чиновников, могут использоваться для содействия незаконным финансовым операциям.

В рамках той же кампании по борьбе с криптовалютой канадские регуляторы ценных бумаг ликвидировали более 3000 мошеннических инвестиционных и крипто-сайтов в рамках скоординированной национальной борьбы с онлайн-финансовыми преступлениями.

Канада движется к полному запрету пожертвований криптовалютой после лет ограниченного использования

Канада впервые разрешила пожертвования криптовалютой в 2019 году и рассматривает их как немонетарные взносы, аналогично пожертвованиям имуществом. Однако ни одна из крупных партий никогда не делала криптовалютные пожертвования, и ни одно из них не было обнародовано до федеральных выборов 2021 и 2025 годов. Пожертвования криптовалютой не подлежали оформлению налоговых квитанций, поэтому они не пользуются популярностью среди большинства доноров в рамках этого законопроекта о налоговой реформе, который, как правило, приводит к тому, что большинство налогоплательщиков получают налоговый вычет.

Изначально главный избирательный комиссатор Стефан Перро поддерживал регулирование, но не запрет. В отчете от июня 2022 года после выборов его офис рекомендовал декларировать и принимать все взносы в криптовалюте, поскольку невозможно отличить крупные взносы (от 200 CAD) от одного человека. К ноябрю 2024 года Перро выступил за полный запрет из-за анонимности криптовалюты и сложности выявления ее реальных участников.

Законопроект C-25 — вторая попытка Канады ввести запрет. Законопроект C-65 содержал аналогичные положения, но он утратил силу, когда парламент был распущен в январе 2025 года, и был принят в этом месяце. Новый законопроект прошел первое чтение и требует одобрения комитетом, Сенатом и королевской санкции, чтобы стать законом.

Получатели запрещенных пожертвований криптовалютой должны вернуть, уничтожить или конвертировать и вернуть монеты Генеральному казначею в течение 30 дней. Административные штрафы могут достигать удвоенной суммы пожертвования. Максимальные штрафы для физических лиц вырастут с 1500 CAD до 25 000 CAD, а для организаций — с 5000 CAD до 100 000 CAD.

Канада и Великобритания ужесточают правила пожертвований криптовалютой, в то время как США выбирают другой путь

Действия Канады последовали на следующий день после того, как премьер-министр Великобритании Кир Стармер ввел мораторий на пожертвования криптовалютой в британские политические партии в целях борьбы с незаконными финансами и иностранным вмешательством. 

Межпартийное давление на британских политиков, в частности, также усилилось после того, как парламентские комитеты охарактеризовали пожертвования криптовалютой как «неприемлемо высокий риск».

На данный момент пожертвования криптовалютой в Соединенных Штатах разрешены. С тех пор как Федеральная избирательная комиссия выпустила свои рекомендации в 2014 году, супер-PAC, поддерживаемые криптовалютой, стали значительной частью американской политики. 

Крипто-индустрия потратила более 190 миллионов долларов в избирательном цикле 2024 года, при этом Fairshake (супер-PAC) привлекла наибольшее число инвесторов, собрав более 200 миллионов долларов. В некоторых штатах США все еще существуют ограничения, но на данный момент федерального запрета нет.