O Canadá endurece regras sobre doações de criptomoedas devido a preocupações com rastreabilidade

O governo federal do Canadá apresentou legislação que proibiria doações de criptomoedas a partidos políticos, candidatos e anunciantes eleitorais de terceiros, fechando efetivamente um canal de arrecadação que viu quase nenhum uso desde que foi permitido em 2019.

O Projeto de Lei C-25, conhecido como Strong and Free Elections Act, foi recentemente apresentado pelo Líder do Governo na Câmara, Steven MacKinnon. O projeto classifica as criptomoedas junto com ordens de pagamento e cartões pré-pagos, métodos de pagamento considerados difíceis de rastrear, e proibiria todos os três em todo o sistema político federal do Canadá. 

As restrições se aplicariam a partidos registrados, associações eleitorais, candidatos, participantes de disputas de liderança e nomeação, e terceiros envolvidos em publicidade eleitoral.

“Essas emendas prioritárias direcionadas abordam recomendações da investigação pública sobre interferência estrangeira no processo eleitoral federal e nas instituições democráticas, bem como do oficial eleitoral chefe e do comissário das eleições canadenses”, disse MacKinnon. 

A proibição do Canadá sobre doações de criptomoedas ocorre em meio a um endurecimento mais amplo contra o crime financeiro, com o órgão regulador do país revogando 47 registros de empresas de serviços monetários (MSBs) relacionadas a criptomoedas desde o início do ano por violações de combate à lavagem de dinheiro.

Até agora, o Centro de Análise de Operações Financeiras e Relatórios do Canadá (FINTRAC) revogou um total de 50 registros de MSBs, incluindo 23 em sua ação de aplicação mais recente.

O Ministro das Finanças, François-Philippe Champagne, disse que o endurecimento marca “um ritmo significativamente aumentado de ação”. Além disso, ele prometeu que o governo manterá esse impulso enquanto mira branqueamento de capitais e riscos de fraude.

O ministro também observou que as autoridades continuarão monitorando e buscando novas medidas para empresas de moeda virtual, incluindo MSBs de criptomoedas e caixas eletrônicos de criptomoeda, que os funcionários dizem poder ser usados para facilitar o financiamento ilícito.

Ainda ligado ao endurecimento contra as criptomoedas, os reguladores de valores mobiliários do Canadá desmantelaram mais de 3.000 sites fraudulentos de investimento e criptomoedas como parte de uma campanha nacional coordenada para combater o crime financeiro online.

O Canadá avança em direção a uma proibição total de doações de criptomoedas após anos de uso limitado

O Canadá permitiu doações de criptomoedas pela primeira vez em 2019 e as trata como contribuições não monetárias, assim como trata doações de propriedades. No entanto, nenhum grande partido divulgou publicamente doações em criptomoedas, e nenhuma delas foi divulgada antes das eleições federais de 2021 e 2025. As doações de criptomoedas não eram elegíveis para recibos fiscais, portanto, não são populares entre a maioria dos doadores sob esta reforma tributária, que tende a resultar na maioria dos contribuintes recebendo um reembolso fiscal.

Inicialmente, o Oficial Eleitoral Chefe, Stéphane Perrault, favorecia a regulamentação, mas não uma proibição. Em um relatório de junho de 2022 após a eleição, seu escritório aconselhou a declaração e recebimento de todas as contribuições de criptomoedas, pois não poderia distinguir entre contribuições maiores (tão pouco quanto CAD 200) feitas por uma única pessoa. Em novembro de 2024, Perrault favoreceu uma proibição completa devido ao anonimato das criptomoedas e à dificuldade de identificar seus participantes reais.

O Projeto de Lei C-25 é a segunda tentativa do Canadá de impor uma proibição. O Projeto de Lei C-65 tinha disposições semelhantes, mas o projeto expirou quando o Parlamento foi prorrogado em janeiro de 2025 e foi aprovado neste mês. O novo Projeto de Lei passou por sua primeira leitura e requer aprovação do comitê, aprovação do Senado e sanção real antes de se tornar lei.

Os destinatários de doações de criptomoedas proibidas teriam 30 dias para devolver, destruir ou converter e devolver as moedas ao Recebedor Geral. Penalidades administrativas poderiam chegar a até o dobro do valor da doação. As multas máximas para indivíduos aumentariam de CAD $1.500 para CAD $25.000, e as multas organizacionais de CAD $5.000 para CAD $100.000.

Canadá e Reino Unido endurecem regras de doações de criptomoedas enquanto os EUA seguem um caminho diferente

A ação do Canadá ocorreu um dia após o Primeiro-Ministro Keir Starmer, da Inglaterra, impor uma moratória sobre doações de criptomoedas para partidos políticos britânicos em nome do financiamento ilícito e da interferência estrangeira. 

A pressão transpartidária sobre os políticos britânicos, em particular, também estava crescendo, já que comitês parlamentares descreveram as doações de criptomoedas como “de risco inaceitavelmente alto.”

Por enquanto, as contribuições de criptomoeda nos Estados Unidos são permitidas. Desde que a Comissão Eleitoral Federal emitiu suas diretrizes em 2014, super PACs apoiados por criptomoedas tornaram-se uma parte significativa da política dos EUA. 

A indústria de criptomoedas gastou mais de $190 milhões no ciclo eleitoral de 2024, com o Fairshake (um super PAC) atraindo o maior número de investidores, levantando mais de $200 milhões. Alguns estados dos EUA ainda têm limites, mas, neste momento, não existe uma proibição federal.