Canadá endurece la regulación de las donaciones cripto por preocupaciones de trazabilidad

El gobierno federal de Canadá ha presentado una legislación que prohibiría las donaciones de criptomonedas a partidos políticos, candidatos y anunciantes electorales de terceros, cerrando efectivamente un canal de recaudación de fondos que ha visto casi ningún uso desde que se permitió en 2019.

El proyecto de ley C-25, conocido como la Ley de Elecciones Fuertes y Libres, fue presentado recientemente por el líder del Gobierno en la Cámara, Steven MacKinnon. El proyecto de ley clasifica las criptomonedas junto con los giros postales y las tarjetas prepagadas, métodos de pago considerados difíciles de rastrear, y prohibiría los tres en todo el sistema político federal de Canadá. 

Las restricciones se aplicarían a los partidos registrados, asociaciones de circunscripciones, candidatos, contendientes a la dirección y nominación, y terceros involucrados en la publicidad electoral.

"Estas enmiendas prioritarias dirigidas abordan recomendaciones de la investigación pública sobre la interferencia extranjera en el proceso electoral federal y las instituciones democráticas, y también del jefe electoral y el comisionado de elecciones de Canadá", dijo MacKinnon. 

La prohibición de Canadá sobre las donaciones de criptomonedas llega en medio de una mayor represión contra el crimen financiero, con el organismo de vigilancia del país revocando 47 registros de empresas de servicios monetarios relacionadas con criptomonedas (MSB) desde el inicio del año por violaciones contra el lavado de dinero.

Hasta ahora, el Centro de Análisis de Operaciones Financieras y Reportes de Transacciones de Canadá (FINTRAC) ha revocado un total de 50 registros de MSB, incluyendo 23 en su acción de aplicación más reciente.

El ministro de Finanzas, François-Philippe Champagne, dijo que la represión marca "un ritmo significativamente aumentado de acción". Además, prometió que el gobierno mantendrá este impulso mientras se dirige a que el lavado de dinero y riesgos de fraude.

El ministro también señaló que las autoridades seguirán monitoreando y persiguiendo nuevas medidas para empresas de moneda virtual, incluidas MSB de criptomonedas y cajeros automáticos de criptomonedas, que los funcionarios dicen que pueden usarse para facilitar las finanzas ilícitas.

Aún vinculado a la represión cripto, los reguladores de valores de Canadá desmantelaron más de 3,000 sitios web fraudulentos de inversión y criptomonedas como parte de una campaña nacional coordinada para abordar el crimen financiero en línea.

Canadá avanza hacia una prohibición total de donaciones cripto después de años de uso limitado

Canadá permitió por primera vez las donaciones de criptomonedas en 2019 y las trata como contribuciones no monetarias, al igual que trata las donaciones de propiedades. Sin embargo, ningún partido mayor hizo público las donaciones de cripto, y ninguno de ellos fue hecho público antes de las elecciones federales de 2021 y 2025. Las donaciones cripto no eran elegibles para recibos fiscales, por lo que no son populares entre la mayoría de los donantes bajo esta reforma tributaria, que tiende a resultar en que la mayoría de los contribuyentes reciban un reembolso de impuestos.

Inicialmente, el Jefe Electoral, Stéphane Perrault, favorecía la regulación pero no una prohibición. En un informe de junio de 2022 después de las elecciones, su oficina aconsejó reportar y recibir todas las contribuciones de cripto porque nunca podría distinguir entre contribuciones más grandes (tan poco como 200 CAD) hechas por una sola persona. Para noviembre de 2024, Perrault favorecía una prohibición completa debido al anonimato de las criptomonedas y la dificultad de identificar a sus participantes reales.

El proyecto de ley C-25 es el segundo intento de Canadá de una prohibición. El proyecto de ley C-65 tenía disposiciones similares, pero el proyecto de ley caducó cuando el Parlamento fue prorrogado en enero de 2025 y fue aprobado este mes. El nuevo proyecto de ley ha pasado su primera lectura y requiere la aprobación del comité, la aprobación del Senado y el consentimiento real antes de convertirse en ley.

Los receptores de donaciones cripto prohibidas tendrían 30 días para devolver, destruir o convertir y devolver las monedas al Recebedor General. Las sanciones administrativas podrían alcanzar hasta el doble del valor de la donación. Las multas máximas para individuos aumentarían de 1,500 CAD a 25,000 CAD, y las multas organizacionales de 5,000 CAD a 100,000 CAD.

Canadá y el Reino Unido endurecen las reglas de donaciones cripto mientras EE. UU. toma un camino diferente

La acción de Canadá llegó un día después de que el Primer Ministro Keir Starmer de Inglaterra impusiera una moratoria sobre las donaciones cripto a partidos políticos británicos en nombre de las finanzas ilícitas y la interferencia extranjera. 

La presión transpartidista sobre los políticos británicos, en particular, también estaba creciendo después de que los comités parlamentarios describieran las donaciones cripto como "de riesgo inaceptablemente alto".

Por ahora, las contribuciones con criptomonedas están permitidas en Estados Unidos. Desde que la Comisión Federal Electoral emitió sus directrices en 2014, los super PAC respaldados por cripto se han convertido en una parte significativa de la política estadounidense. 

La industria de las criptomonedas gastó más de 190 millones de dólares en el ciclo electoral de 2024, con Fairshake (un super PAC) atrayendo a la mayor cantidad de inversores, recaudando más de 200 millones. Aunque algunos estados de EE. UU. aún tienen límites, por el momento no existe una prohibición federal.