Надзор за BitLicense в Нью-Йорке под пристальным вниманием: подробный анализ опасений контролера

В динамичном мире цифровых валют регулирующий надзор является ключевым фактором поддержания целостности рынка и защиты потребителей. Нью-Йорк, один из лидеров в регулировании криптовалют, представил систему BitLicense в 2015 году. 

Регулирование деятельности компаний, работающих с цифровыми валютами, со стороны Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) стало новаторским шагом. Однако недавнее событие поставило под сомнение эффективность этой нормативной базы. Контролер штата Нью-Йорк Томас ДиНаполи выразил серьезную обеспокоенность по поводу управления BitLicense со стороны NYDFS, что бросило тень на эффективность и тщательность подхода к регулированию.

Отчет контролера: критическая оценка управления BitLicense

В январе Управление контролера опубликовало всеобъемлющий отчет, посвященный лицензированию цифровых валют в Нью-Йорке. В отчете содержались лишь «ограниченные гарантии» относительно возможностей Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) по надлежащему надзору за системой BitLicense. Это стало существенным откровением, учитывая более широкую роль NYDFS в надзоре за финансовыми операциями в штате. Основные проблемы, отмеченные ДиНаполи, включали недостаточную тщательность проверок безопасности потенциальных лицензиатов. Например, было обнаружено, что из восьми опрошенных заявителей двое не прошли обязательную процедуру снятия отпечатков пальцев до утверждения их заявок.

Кроме того, NYDFS подверглась критике за то, что не проверяла такие важные аспекты, как налоговые обязательства заявителей или документы, подтверждающие минимальный размер их собственного капитала. Это упущение вызывает вопросы о надежности процесса проверки, которому подвергаются заявители на получение BitLicense. Еще одним важным открытием стало обнаружение трехлетнего перерыва в проводимых раз в два года проверках, необходимых для оценки финансового состояния и деловой устойчивости лицензиатов. В некоторых случаях этот перерыв достигал четырех лет, особенно в отношении предоставления документов по борьбе с отмыванием денег. Устаревший характер этих документов на момент выдачи BitLicense вызывает серьезные опасения по поводу актуальности и значимости информации, на основе которой принимаются такие важные регуляторные решения.

Рекомендации и ответ Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS)

Рекомендации ДиНаполи, сделанные с учетом этих выводов, были ясными и конструктивными. Он подчеркнул необходимость того, чтобы Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) разработал формальные процедуры для последующего контроля за ходом проверок, чтобы свести к минимуму ошибки регулирующих органов. Эта рекомендация имеет решающее значение для поддержания целостности и надежности системы BitLicense .

В ответ на результаты аудита Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) признал выявленный пробел «областью для улучшения» и сообщил о внедрении новой процедуры для решения этих проблем. В апреле 2023 года NYDFS внедрил процедуру Tracрезультатов проверок BitLicense, направленную на оптимизацию и более эффективное tracрезультатов проверок и последующих действий. Однако контролер отметил, что NYDFS предоставил записи tracтолько для одного из восьми лицензиатов, проверенных в ходе аудита, что указывает на то, что внедрение этих новых процедур, возможно, находится еще на начальной стадии.

Система BitLicense является важнейшим элементом регулирования цифровых валют, особенно с учетом статуса Нью-Йорка как глобального финансового центра. С момента ее создания в 2015 году криптокомпании, работающие в Нью-Йорке, обязаны подавать заявки на получение лицензии через NYDFS (Департамент финансовых услуг Нью-Йорка). В список организаций, получивших лицензию, входят такие крупные игроки криптомира, как BitPay, Circle, Coinbase, Gemini, Paxos и PayPal. Это свидетельствует о широком влиянии и важности BitLicense в сфере операций с криптовалютами.

Заключение

Обеспокоенность, высказанная контролером штата Нью-Йорк, является тревожным сигналом для Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) о необходимости усиления надзора и управления в рамках системы BitLicense. По мере дальнейшего развития рынка цифровых валют регулирующие органы, такие как NYDFS, должны адаптировать и совершенствовать свои процессы, чтобы обеспечить их эффективность в защите интересов потребителей и поддержании целостности рынка. Внедрение рекомендаций и стремление NYDFS к улучшению будут иметь решающее значение для восстановления доверия к системе BitLicense и обеспечения того, чтобы Нью-Йорк оставался ведущей силой в ответственном и эффективном регулировании рынка цифровых валют.