Binance под пристальным вниманием Кении: запрос DCI привел к заморозке средств трейдеров

Кенийские крипто-трейдеры публично рассказали о заморозке своих счетов на Binance, которая длится уже более двух месяцев с момента запроса DCI. Обвинения не предъявлены, судебный приказ не вынесен, и никаких сроков разрешения проблемы не названо.

Это вновь вызвало дебаты о тонкой грани между сотрудничеством и защитой пользователей в динамичной крипто-среде Кении.

Тихие страдания кенийских трейдеров с замороженными активами

Как упоминалось в тредe в X от затронутого пользователя, он получил письмо от Binance с уведомлением о том, что средства были заморожены на платформе по запросу Национальной полицейской службы в интересах DCI. Однако при запросе дополнительной информации Binance грубо ответил, что ему следует обратиться в полицейское управление для получения подробностей.

«Истец не определен. Официальных обвинений нет. Сроки не указаны», — написал трейдер . «Средства остаются недоступными. Тем временем реальная жизнь не останавливается. Счета накапливаются. Долг растет.»

Жалоба выявила разочарование кенийских трейдеров, которые рассматривают криптовалюту как путь к финансовой инклюзивности, но внезапно оказываются ограничены неясной политикой.

Это происходит на фоне того, как правительство Кении все больше внимания уделяет регулированию торговли по принципу P2P и переводов виртуальных активов, особенно на фоне широкого распространения мошенничества в стране. Однако отсутствие прозрачности вызывает сомнения в том, служат ли такие заморозки законным расследованиям или рискуют стать инструарами произвольного контроля.

Один из пользователей X задался вопросом, как DCI знает о счетах Binance кенийцев.

Яани ДЦИ знает аккаунты Binance. Как это вообще возможно? pic.twitter.com/aqQV8cr0Ri

— ︎︎︎︎︎︎︎ ︎Мэри Квамбока (@MaryKwamboks) 16 апреля 20, 2026

Кенийцы готовы бойкотировать биржу, если они не смогут объяснить ситуацию или разморозить затронутые счета. Хэштег #BinanceUnmasked уже в действии.

Глобальная практика блокировки счетов Binance в партнерстве с правительствами

Binance позиционирует себя как лидер в области соответствия требованиям, обработав более 71 000 запросов правоохранительных органов только в 2025 году. Она помогла в изъятии более $752 млн незаконных криптоактивов по всему миру.

Однако биржа регулярно замораживает счета, отмеченные агентствами, расследующими мошенничество, финансирование терроризма или отмывание денег. Это часто происходит в координации с такими органами, как власти США, израильская полиция и оперативные группы Азиатско-Тихоокеанского региона. 

В частности, Binance помогла заморозить счета, связанные с хакерами из Северной Кореи, и вернуть украденные средства из различных мошеннических схем.

Хотя биржа подчеркивает свою важность в борьбе с преступностью благодаря немедленному взаимодействию с такими агентствами, как Beacon Network, многие другие сообщают о тех же проблемах. Их счета остаются недоступными на неопределенный срок, они получают крайне мало корреспонденции и направляются к неким отдаленным органам по борьбе с преступностью.

Однако эта стратегия, ориентированная на соблюдение нормативных требований, хотя и предписанная законом, часто оставляет обычных инвесторов в состоянии чистилища, особенно в формирующихся регуляторных средах, таких как кенийская. Утешения не дает и типичная инструкция на сайте «обратитесь в запрашивающее агентство».

Надзор за крипто-регулированием в Кении смягчается опасениями коррупции

Кения работает над формализацией своих криптозаконов, используя Закон о VASP 2025 года и Правила VASP 2026 года. Как CBK, так и CMA несут ответственность за надзор за регулированием, которое требует от бирж, кошельков и эмитентов стейблкоинов получения лицензий, а также соблюдения правил KYC, AML и CFT.

На данный момент платформы должны сообщать о любых подозрительных транзакциях в FRC, а также сотрудничать с DCI в расследованиях. 

Однако есть опасения, что, учитывая акцент на сотрудничестве между правоохранительными органами, новые реформы могут усугубить текущие слабости в системе страны. 

Дела о коррупции в Кении с участием правоохранительных органов заставили граждан опасаться, что заморозка банковских счетов может быть использована во зло. В этом году убытки от крипто-мошенничества составили 43,3 млн долларов.