أدلى متداولون كينيون في مجال العملات الرقمية بتصريحات رسمية حول تجميد حساباتهم Binance ، والذي استمر لأكثر من شهرين منذ أن تقدمت إدارة التحقيقات الجنائية بطلبها. ولم تُوجه أي تهم، ولم يصدر أي أمر قضائي، ولم يُحدد أي إطار زمني لحل المشكلة.
وقد أثار هذا الأمر جدلاً مرة أخرى حول مسألة إيجاد الخط الفاصل بين التعاون وحماية المستخدم في مجال العملات المشفرة الديناميكي في كينيا.
معاناة التجار الكينيين الصامتة مع الأصول المجمدة
كما ذكر المستخدم المتضرر في موضوع X، فقد تلقى بريدًا إلكترونيًا من Binance يفيد بتجميد أمواله على منصتهم نيابةً عن إدارة التحقيقات الجنائية من قبل جهاز الشرطة الوطنية. ومع ذلك، عندما طلب مزيدًا من المعلومات، ردت Binance بشكل مباشر بأنه يجب عليه الاتصال بقسم الشرطة للحصول على مزيد من التفاصيل.
كتب التاجر "لم يتم تحديد هوية أي مُشتكٍ dent الأموال لا تزال غير متاحة. وفي الوقت نفسه، لا تتوقف الحياة. تتراكم الفواتير. ويتزايد الدين."
كشفت الشكوى عن إحباط التجار الكينيين الذين يرون في العملات المشفرة طريقاً للشمول المالي، لكنهم يجدون أنفسهم فجأة مقيدين بسياسة غير واضحة.
يأتي هذا في وقتٍ تُركّز فيه الحكومة الكينية بشكلٍ متزايد على تنظيم التجارة الإلكترونية بين الأفراد وتحويلات الأصول الافتراضية، لا سيما في ظلّ انتشار عمليات الاحتيال في البلاد. ومع ذلك، أثار غياب الشفافية شكوكًا حول ما إذا كانت عمليات التجميد هذه تخدم تحقيقاتٍ مشروعة أم أنها تُنذر بأن تُصبح أدواتٍ للسيطرة التعسفية.
تساءل أحد مستخدمي منصة X بحسابات الكينيين Binance
حسابات Yaani DCI wanajua على Binance كيف يكون هذا ممكنًا؟ pic.twitter.com/aqQV8cr0Ri
— ︎︎︎︎︎︎︎ ︎ماري كوامبوكا (@MaryKwamboks) 20 أبريل 2026
يستعد الكينيون لمقاطعة منصة التداول إذا لم تتمكن من توضيح الأمر أو رفع التجميد عن الحسابات المتضررة. وقد انطلق وسم #BinanceUnmasked Binance
نمط Binanceالعالمي لتجميد الحسابات بالشراكة مع الحكومات
Binance مكانتها كشركة رائدة في مجال الامتثال ، حيث قامت بمعالجة أكثر من 71 ألف طلب من جهات إنفاذ القانون في عام 2025 وحده. كما ساهمت في ضبط أصول مشفرة غير قانونية بقيمة تزيد عن 752 مليون دولار أمريكي على مستوى العالم.
مع ذلك، تقوم منصة التداول بتجميد الحسابات التي تُشير إليها الوكالات التي تُحقق في عمليات الاحتيال أو تمويل الإرهاب أو غسل الأموال بشكل روتيني. ويتم ذلك غالبًا بالتنسيق مع جهات مثل السلطات الأمريكية والشرطة الإسرائيلية وفرق العمل المعنية بمنطقة آسيا والمحيط الهادئ.
وعلى وجه الخصوص، ساعدت Binance في تجميد الحسابات المرتبطة بقراصنة مقرهم كوريا الشمالية واسترداد الأموال المسروقة من عمليات الاحتيال المختلفة.
رغم أن المنصة تروج لأهميتها في مكافحة الجريمة من خلال التفاعل المباشر مع جهات مثل شبكة بيكون، إلا أن هناك العديد من المستخدمين الآخرين الذين يبلغون عن نفس المشاكل. إذ تبقى حساباتهم غير متاحة لفترةdefi، ولا يتلقون أي مراسلات تقريباً، ويتم تحويلهم إلى جهة معنية بالجريمة بعيدة.
مع ذلك، فإن هذه الاستراتيجية التي تركز على الامتثال أولاً، رغم أنها مفروضة قانوناً، غالباً ما تترك المستثمرين العاديين في حالة من الحيرة، لا سيما في البيئات التنظيمية الناشئة مثل كينيا. ولا يوجد ما يخفف من وطأة الأمر في التعليمات المعتادة الموجودة على الموقع الإلكتروني والتي تنص على "التواصل مع الجهة الطالبة"
تخفف مخاوف الفساد من الرقابة على تنظيم العملات المشفرة في كينيا
تعمل كينيا على إضفاء الطابع الرسمي على قوانينها المتعلقة بالعملات المشفرة باستخدام قانون VASP لعام 2025 ولوائح VASP لعام 2026. ويتولى كل من البنك المركزي الكيني وهيئة أسواق المال مسؤولية الإشراف على اللوائح التي تتطلب من منصات التداول والمحافظ الرقمية ومصدري العملات المستقرة الحصول على تراخيص، بالإضافة إلى لوائح اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب .
في الوضع الحالي، ينبغي على المنصات الإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة إلى مجلس التقارير المالية والعمل أيضاً مع إدارة التحقيقات الجنائية في التحقيقات.
ومع ذلك، هناك مخاوف من أن تؤدي الإصلاحات الجديدة، بالنظر إلى التركيز على التعاون بين وكالات إنفاذ القانون، إلى تفاقم نقاط الضعف الحالية في نظام البلاد.
أثارت قضايا الفساد في كينيا، التي تورطت فيها جهات إنفاذ القانون، مخاوف المواطنين من إمكانية إساءة استخدام تجميد الحسابات المصرفية. وبلغت الخسائر الناجمة عن الاحتيال في العملات الرقمية هذا العام 43.3 مليون دولار.
