$6.9 трлн: UBS предложит клиентам торговлю биткоинами и криптовалютами

Управляющий активами на сумму $6,9 трлн компания UBS Group AG планирует сделать инвестиции в криптовалюты доступными для некоторых клиентов частного банка.

Согласно отчетам, швейцарский банковский гигант находится в процессе выбора партнёров для предложения криптовалют. Обсуждения ведутся уже несколько месяцев; однако UBS ещё не приняла окончательного решения о дальнейших действиях.

Лица с высоким уровнем капитала получат доступ к спотовым биткоину/эфиру и деривативам                                             

Инициатива станет расширением существующих блокчейн-проектов UBS. В ноябре 2024 года банк запустил UBS Digital Cash — пилотный проект частной блокчейн-сети для трансграничных платежей в нескольких валютах.

Во вторник генеральный директор UBS заявил, что следующий этап развития глобального банкинга основан на биткоине и других цифровых активах. Следовательно, лица с высоким уровнем капитала смогут получить доступ к спотовым биткоину и эфиру, а также деривативам; возможный запуск запланирован в Азиатско-Тихоокеанском регионе и США.

Этот отчёт появляется на следующий день после того, как Серджио Эрмотти, генеральный директор UBS, заявил, что слияние блокчейна с традиционным банкингом неизбежно. По его словам, это отличный способ для компаний повысить эффективность и снизить издержки. Однако ранее UBS описывала криптовалюту как ограниченный сегмент цифровых активов и воздерживалась от прямых предложений в условиях неопределённости регулирования.

Как сообщал Криптополитан: Эрмотти отметил, что финансовая отрасль продолжит сталкиваться с давлением на валовую маржу без технологии блокчейн. Он призвал финансовые институты сохранять актуальность за счёт поддержания сильного капитала, качественных продуктов, персонала и клиентских консультаций.

Это решение следует за пилотным проектом UBS Tokenize совместно с Chainlink и Swift по токенизированным фондам и решениям для цифрового кэша. Поставщик данных блокчейна отметил, что первый кейс включал технический и операционный пилот с UBS Tokenize, основанный на предыдущей работе с Валютным управлением Сингапура.

Тем временем несколько крупных банков уже вышли на этот рынок, включая Standard Chartered, которая предлагает спотовую торговлю биткоином и эфиром институциональным клиентам, а также JPMorgan и Morgan Stanley, которые обеспечили торговлю криптовалютой или доступ к ней для отдельных сегментов клиентов. Другие, такие как Bank of America, позволяют получить экспозицию через одобренные продукты, например, биткоин-ETF.

Главный исполнительный директор UBS Серджио Эрмотти планирует уйти в отставку

Это решение принимается на фоне планов главного исполнительного директора UBS Серджио Эрмотти уйти в отставку в апреле 2027 года. Это запускает гонку за одну из самых крупных должностей в глобальном банковском секторе. Однако он заявил, что надеется: его преемником станет кандидат из числа сотрудников банка.

«Как уже сообщалось ранее, я завершу интеграцию Credit Suisse и останусь генеральным директором как минимум до конца 2026 года или весны 2027 года», — сказал Эрмотти. По его словам, в рамках интеграции UBS сократит около 3000 рабочих мест в Швейцарии; эта цифра была обнародована ещё в 2023 году.

Тем не менее для UBS сейчас критически важный период: банк противостоит планам швейцарского правительства ужесточить требования к капиталу. Этот спор породил спекуляции о том, что крупнейший кредитор Швейцарии может перенести свою штаб-квартиру за границу.

UBS связывает неэффективность своей котировки акций по сравнению с другими европейскими и американскими банками с регуляторной неопределённостью, вызванной объявлением правительства в апреле 2024 года об обновлении режима регулирования банков «слишком больших, чтобы обанкротиться», который будет действовать до конца 2025 года. 

По оценкам UBS, рыночная оценка компании отставала от показателей конкурентов на 27% за этот период, что обошлось акционерам примерно в 30 млрд швейцарских франков (37,48 млрд долларов США) сверх примерно 14 млрд долларов расходов на интеграцию Credit Suisse.

Тем временем в качестве возможных преемников были названы Икбал Хан, Бэя Мартин, Роберт Карофски и Александр Иванович. Однако их профили основаны на традиционном банковском деле, управлении капиталом и институциональных финансах, а не на лидерстве в сфере криптовалют.

Келлехер, курирующий процесс передачи власти, стремится последовать примеру своего бывшего работодателя — Morgan Stanley, у которого было несколько внутренних кандидатов на выбор, когда в 2023 году ушел в отставку давний глава Джеймс Горман. Ранее Келлехер описывал передачу власти в этом нью-йоркском банке как «бескровный переворот», к которому он стремился подражать.