$6.9 billion UBS proposera le trading de Bitcoin et de crypto aux clients

UBS Group AG, un gestionnaire d'actifs de 6,9 billions de dollars, prévoit de rendre l'investissement en crypto disponible pour certains clients de banque privée.

Selon rapports, le géant bancaire suisse est en train de sélectionner des partenaires pour une offre de crypto. Les discussions sont en cours depuis plusieurs mois ; cependant, UBS n'a pas pris de décision finale sur la manière de procéder.

Les personnes à haut patrimoine net accéderont au Bitcoin/Ethereum au comptant et aux dérivés                                             

Cette initiative représenterait une extension au-delà des initiatives blockchain existantes d'UBS. En novembre 2024, la banque a lancé UBS Digital Cash, un pilote de blockchain privée pour les paiements transfrontaliers multi-devises.

Mardi, le PDG d'UBS a déclaré que la prochaine phase de la banque mondiale est centrée sur le Bitcoin et d'autres actifs numériques au cœur de son modèle. Par conséquent, les personnes à haut patrimoine net pourraient accéder au Bitcoin et à l'Ethereum au comptant, ainsi qu'aux dérivés, avec un déploiement potentiel en Asie-Pacifique et aux États-Unis.

Ce rapport fait suite d'un jour aux déclarations de Sergio Ermotti, PDG d'UBS, affirmant que la convergence de la blockchain avec la banque traditionnelle est inévitable. Selon lui, c'est un excellent moyen pour les entreprises de devenir plus efficaces et de réduire les coûts. Cependant, UBS a précédemment décrit la crypto comme un segment limité d'actifs numériques et s'est abstenue d'offres directes en raison de l'incertitude réglementaire.

Alors que a rapporté par Cryptopolitan, Ermotti a déclaré que l'industrie financière continuera de faire face à une pression sur les marges brutes sans la technologie blockchain. Il a exhorté les institutions financières à rester pertinentes en maintenant un capital solide, des produits, une qualité du personnel et des conseils aux clients.

Ce mouvement suit le pilote UBS Tokenize avec Chainlink et Swift pour les fonds tokenisés et les solutions de cash numérique. Le fournisseur de données blockchain a noté que le premier cas d'utilisation impliquait un pilote technique et opérationnel avec UBS Tokenize, s'appuyant sur un travail antérieur avec l'Autorité monétaire de Singapour.

Pendant ce temps, plusieurs grandes banques sont déjà entrées dans l'espace, y compris Standard Chartered, qui propose le trading de Bitcoin et Ether au comptant aux clients institutionnels, et JPMorgan et Morgan Stanley, qui ont activé le trading de crypto ou l'accès pour certains segments de clients. D'autres, comme Bank of America, permettent l'exposition via des produits approuvés, tels que les ETF Bitcoin.

Le PDG d'UBS Sergio Ermotti prévoit de démissionner

Ce mouvement survient alors que le PDG d'UBS Sergio Ermotti prévoit de démissionner en avril 2027. Cela lance le départ de la course pour l'un des plus grands postes dans la banque mondiale. Cependant, il a déclaré qu'il espère que son successeur sera un candidat interne à la banque.

« Comme précédemment communiqué, je terminerai l'intégration de Credit Suisse et resterai PDG jusqu'à au moins la fin de 2026 ou le printemps 2027 », a déclaré Ermotti. L'intégration signifie qu'UBS supprimera environ 3 000 emplois en Suisse, a ajouté Ermotti, réitérant un chiffre rendu public en 2023.

Cependant, c'est toujours un moment crucial pour UBS alors qu'il combat les plans du gouvernement suisse pour resserrer ses exigences de fonds propres. Ce différend a alimenté les spéculations selon lesquelles le plus grand prêteur de Suisse pourrait déplacer son siège social à l'étranger.

UBS a blâmé l'incertitude réglementaire découlant de l'annonce du gouvernement en avril 2024 d'une mise à jour de son régime réglementaire bancaire « trop grand pour faire faillite », efficace jusqu'à la fin de 2025, pour sa sous-performance des actions par rapport aux autres banques européennes et américaines. 

UBS estime que sa valorisation boursière a été en retard de 27 % par rapport à ses pairs sur cette période, coûtant à ses actionnaires environ 30 milliards de francs suisses (37,48 milliards de dollars) en plus des environ 14 milliards de dollars de dépenses liées à l'intégration de Credit Suisse.

Pendant ce temps, Iqbal Khan, Bea Martin, Robert Karofsky et Aleksandar Ivanovic ont été nommés comme successeurs possibles. Cependant, leurs profils sont ancrés dans la banque traditionnelle, la gestion de patrimoine et la finance institutionnelle, et non dans le leadership crypto.

Kelleher, qui supervise la succession, cherche à suivre l'exemple de son ancien employeur, Morgan Stanley, qui avait plusieurs candidats internes à choisir lorsque le chef de longue date James Gorman a démissionné en 2023. Kelleher a précédemment décrit la succession de l'institution de Wall Street comme un « coup d'État sans effusion de sang », qu'il espérait imiter.