O UBS, com ativos de US$ 6,9 trilhões, oferecerá negociação Bitcoin e criptomoedas aos seus clientes

O UBS Group AG, gestor de ativos com US$ 6,9 trilhões sob gestão, planeja disponibilizar investimentos em criptomoedas para alguns clientes de private banking.

Segundo relatos, o gigante bancário suíço está em processo de seleção de parceiros para uma oferta de criptomoedas. As discussões vêm ocorrendo há vários meses; no entanto, o UBS ainda não tomou uma decisão final sobre como proceder.

Indivíduos de alto patrimônio líquido podem acessar Bitcoin/Ethereum e derivativos à vista                                             

A iniciativa representaria uma expansão além das iniciativas de blockchain já existentes da UBS. Em novembro de 2024, o banco lançou o UBS Digital Cash, um projeto piloto de blockchain privado para pagamentos internacionais em múltiplas moedas.

Na terça-feira, o CEO do UBS afirmou que a próxima fase do setor bancário global está centrada no Bitcoin e em outros ativos digitais. Portanto, indivíduos de alto patrimônio líquido poderiam ter acesso Bitcoin e Ethereumà vista, bem como a derivativos, com potencial expansão para a região Ásia-Pacífico e os EUA.

Este relatório surge um dia depois de Sergio Ermotti, CEO do UBS, ter afirmado que a convergência da blockchain com o sistema bancário tradicional é inevitável. Segundo ele, trata-se de uma excelente forma de as empresas se tornarem mais eficientes e reduzirem custos. No entanto, o UBS já havia descrito as criptomoedas como um segmento limitado de ativos digitais e se abstido de ofertas diretas devido à incerteza regulatória.

Conforme relatado pela Cryptopolitan, Ermotti afirmou que o setor financeiro continuará a enfrentar pressão sobre as margens brutas sem a tecnologia blockchain. Ele instou as instituições financeiras a se manterem relevantes, preservandotron, produtos de qualidade, pessoal qualificado e consultoria especializada para os clientes.

Essa iniciativa surge após o projeto piloto da UBS Tokenize com Chainlink e a Swift para fundos tokenizados e cash . A provedora de dados blockchain observou que o primeiro caso de uso envolveu um projeto piloto técnico e operacional com a UBS Tokenize, baseado em trabalhos anteriores com a Autoridade Monetária de Singapura.

Entretanto, vários grandes bancos já entraram nesse mercado, incluindo o Standard Chartered, que oferece negociação à vista Bitcoin e Ether para clientes institucionais, e o JPMorgan e o Morgan Stanley, que habilitaram a negociação de criptomoedas ou o acesso a elas para segmentos selecionados de clientes. Outros, como o Bank of America, permitem exposição por meio de produtos aprovados, como ETFs Bitcoin .

O presidente executivo do UBS, Sergio Ermotti, planeja renunciar ao cargo

Essa mudança ocorre em um momento em que o CEO do UBS, Sergio Ermotti, planeja deixar o cargo em abril de 2027. Isso dá início à corrida por um dos cargos mais importantes do setor bancário global. No entanto, ele afirmou que espera que seu sucessor seja um candidato interno do banco.

“Como já comuniquei, concluirei a integração do Credit Suisse e permanecerei como CEO até pelo menos o final de 2026 ou a primavera de 2027”, disse Ermotti. A integração implicará o corte de cerca de 3.000 postos de trabalho na Suíça por parte do UBS, acrescentou Ermotti, reiterando um número divulgado em 2023.

No entanto, este ainda é um momento crucial para o UBS, que enfrenta os planos do governo suíço de endurecer seus requisitos de capital. Essa disputa alimentou especulações de que o maior banco da Suíça poderia transferir sua sede para o exterior.

O UBS atribuiu o desempenho inferior de suas ações em relação a outros bancos europeus e americanos à incerteza regulatória decorrente do anúncio do governo, em abril de 2024, de uma atualização de seu regime regulatório bancário "grande demais para falir", em vigor até o final de 2025. 

A UBS estima que sua avaliação de mercado ficou 27% abaixo da de seus pares durante o período, o que custou aos seus acionistas cerca de 30 bilhões de francos suíços (US$ 37,48 bilhões), além dos cerca de US$ 14 bilhões em despesas com a integração do Credit Suisse.

Entretanto, Iqbal Khan, Bea Martin, Robert Karofsky e Aleksandar Ivanovic foram apontados como possíveis sucessores. Contudo, seus perfis estão enraizados em bancos tradicionais, gestão de patrimônio e finanças institucionais, não em liderança no setor de criptomoedas.

Kelleher, que está supervisionando a sucessão, busca seguir o exemplo de seu antigo empregador, o Morgan Stanley, que tinha vários candidatos internos para escolher quando o veterano CEO James Gorman se aposentou em 2023. Kelleher descreveu anteriormente a sucessão no banco de Wall Street como um "golpe sem derramamento de sangue", que ele esperava emular.