$6.9 trilhão UBS oferecerá negociação de Bitcoin e criptomoedas para clientes

A UBS Group AG, uma gestora de ativos de US$ 6,9 trilhões, planeja tornar o investimento em criptomoedas disponível para alguns clientes de bancário privado.

De acordo com relatórios, o gigante bancário suíço está no processo de seleção de parceiros para uma oferta de criptomoedas. As discussões estão em andamento há vários meses; no entanto, a UBS ainda não tomou uma decisão final sobre como proceder.

Indivíduos de alto patrimônio terão acesso a Bitcoin/Ethereum à vista e derivativos                                             

A iniciativa representaria uma expansão além das iniciativas existentes de blockchain da UBS. Em novembro de 2024, o banco lançou o UBS Digital Cash, um piloto de blockchain privado para pagamentos transfronteiriços multimoeda.

Na terça-feira, o CEO da UBS disse que a próxima fase do banking global está centrada no Bitcoin e outros ativos digitais em seu núcleo. Portanto, indivíduos de alto patrimônio poderão acessar Bitcoin e Ethereum à vista, bem como derivativos, com possível lançamento na Ásia-Pacífico e nos EUA.

Este relatório vem um dia após Sergio Ermotti, CEO da UBS, afirmar que a convergência do blockchain com o banking tradicional é inevitável. Segundo ele, é uma ótima maneira para as empresas se tornarem mais eficientes e reduzirem custos. No entanto, a UBS anteriormente descreveu as criptomoedas como um segmento limitado de ativos digitais e se absteve de ofertas diretas devido à incerteza regulatória.

Como reportou por Cryptopolitan, Ermotti afirmou que a indústria financeira continuará enfrentando pressão sobre as margens brutas sem a tecnologia blockchain. Ele instou as instituições financeiras a permanecerem relevantes mantendo capital forte, produtos, qualidade do pessoal e aconselhamento ao cliente.

Esta movimentação segue o piloto UBS Tokenize com Chainlink e Swift para soluções de fundos tokenizados e dinheiro digital. O provedor de dados de blockchain observou que o primeiro caso de uso envolveu um piloto técnico e operacional com o UBS Tokenize, aproveitando o trabalho anterior com a Autoridade Monetária de Singapura.

Enquanto isso, vários grandes bancos já entraram no espaço, incluindo o Standard Chartered, que oferece negociação de Bitcoin e Ether à vista para clientes institucionais, e o JPMorgan e o Morgan Stanley, que habilitaram a negociação ou acesso a criptomoedas para segmentos selecionados de clientes. Outros, como o Bank of America, permitem exposição por meio de produtos aprovados, como ETFs de Bitcoin.

O diretor-executivo da UBS, Sergio Ermotti, planeja se aposentar

Esta movimentação ocorre enquanto o diretor-executivo da UBS, Sergio Ermotti, planeja se aposentar em abril de 2027. Isso dispara o tiro de largada para a corrida por um dos maiores cargos no banking global. No entanto, ele afirmou que espera que seu sucessor seja um candidato interno do banco.

“Como anteriormente comunicado, completarei a integração do Credit Suisse e permanecerei como CEO até pelo menos o final de 2026 ou primavera de 2027,” disse Ermotti. A integração significa que a UBS cortará cerca de 3.000 empregos na Suíça, acrescentou Ermotti, reiterando um número tornado público em 2023.

No entanto, ainda é um momento crucial para a UBS, pois ela luta contra os planos do governo suíço de apertar seus requisitos de capital. Esta disputa alimentou especulações de que o maior credor da Suíça poderia mudar sua sede para o exterior.

A UBS culpou a incerteza regulatória decorrente do anúncio do governo em abril de 2024 de uma atualização em seu regime regulatório bancário de “demasiado grande para falhar”, válido até o final de 2025, por seu desempenho inferior do preço das ações em relação a outros bancos europeus e dos EUA. 

A UBS estima que sua avaliação de mercado ficou 27% abaixo dos pares durante o período, custando aos seus acionistas cerca de 30 bilhões de francos suíços (US$ 37,48 bilhões) além dos cerca de US$ 14 bilhões em despesas da integração do Credit Suisse.

Enquanto isso, Iqbal Khan, Bea Martin, Robert Karofsky e Aleksandar Ivanovic foram nomeados como possíveis sucessores. No entanto, seus perfis estão fundamentados no banking tradicional, gestão de patrimônio e finanças institucionais, não em liderança em criptomoedas.

Kelleher, que está supervisionando a sucessão, está procurando seguir o exemplo de seu antigo empregador, o Morgan Stanley, que tinha vários candidatos internos para escolher quando o antigo chefe James Gorman se aposentou em 2023. Kelleher anteriormente descreveu a sucessão do banco de Wall Street como um “golpe sem sangue”, que ele esperava emular.