10 выводов из 80 минутной AMA с Чжао из Binance

В понедельник Binance провела сессию AMA (Ask Me Anything) в Twitter, в ходе которой генеральный директор Чанпэн Чжао ответил на некоторые тревожные вопросы, касающиеся Binance и криптовалютной индустрии. Ниже приведены ключевые выводы из 80-минутной сессии AMA, которую прослушали более 40 000 человек.

Binance работает над протоколом Proof of Reserve с Виталиком Бутериным из Ethereum

Генеральный директор Binance сказал, что сооснователь Ethereum Виталик Бутерин, возможно, получил представление о том, как биржи могут доказывать свои резервы. Он сказал, что Бутерин работает над новым протоколом доказательства резервов и хочет, чтобы Binance стала первым тестовым случаем нового протокола. Чжао сказал, что команда Binance будет тесно сотрудничать с Бутерином в этом аспекте. Оценочные сроки завершения протокола могут составить следующие «несколько недель». 

Напомним, на прошлой неделе Binance предложила внедрить доказательство резервов на основе Меркла в качестве решения для восстановления и продвижения прозрачности и доверия во всей индустрии, которые, похоже, ослабли в свете краха FTX. В AMA Чжао сказал, что он совместно работает над этим конкретным решением с 2014 года. 

Более или менее недостатком, добавил Чжао, является то, что этот подход к доказательству резервов требует участия стороннего аудитора, но, к сожалению, «первый в мире сторонний аудитор в настоящее время занят, потому что все пытаются провести доказательство резервов». 

SAFU: Binance не брала займы у других компаний

Говоря о безопасности активов пользователей на Binance, Чжао подтвердил предыдущие заявления биржи о SAFU (Secure Asset Fund for User — Фонд безопасных активов для пользователей). 

По его словам, Binance ведет простой бизнес и не брала никаких займов у компаний, а также биржа не получала венчурного финансирования, которое было возвращено в виде займа, свопа или обратных инвестиций. «У нас нет займов, у нас нет долгов, мы никому не должны денег», — сказал Чжао.

Подтверждая свои заявления, он также заявил, что Binance никогда не выводила средства с платформы или активы пользователей в виде займов третьим лицам для управления или получения доходности. Кроме того, биржа не занимается торговлей. Чжао сказал, что биржа получает прибыль только от торговых комиссий пользователей. 

Он признал, что Binance предоставляет определенные услуги, такие как Программа маржинальной торговли, где сбережения пользователей сдаются в долг маржинальным трейдерам, и DeFi Стейкинг. Однако эти средства никогда не покидают биржу, и все риски, связанные с услугами, управляются системами Binance.

«Ничто не застраховано от рисков. Криптобиржи по своей сути являются довольно рискованным бизнесом. Вы должны хорошо ими управлять, вы должны хорошо заниматься безопасностью, вы должны хорошо делать множество вещей. Но мы самодостаточны. Мы никому не должны», — сказал он.

Крупное владение BUSD у Binance не является риском

До доказательства резервов Binance опубликовала адреса кошельков своих holdings, что вызвало опасения, поскольку большая часть holdings биржи состояла из BUSD и BNB, которые, как предполагается, принадлежат бирже. 

По словам Чжао, большой процент BUSD в резервах Binance обусловлен тем, что большинство пользователей биржи конвертировали свои holdings в BUSD, чтобы хеджироваться от медвежьего рынка. Binance не конвертирует криптовалютные holdings пользователей. Следовательно, те активы, которые пользователи держат в наибольшем количестве, составят большинство резервов биржи.

«На бирже сегодня, на медвежьем рынке, если их активы не включают большой процент стейблкоинов, это тревожный знак. Потому что в любое время на медвежьем рынке многим людям приходится конвертировать Bitcoin, Ethereum и BNB в стейблкоин», — сказал Чжао.  

Кроме того, Чжао прояснил, что BUSD выпускается не Binance, а Paxos, которая является регулируемой компанией. По его словам, BUSD является самым обеспеченным фиатом и прозрачным стейблкоином. В то время как резервы других стейблкоинов диверсифицированы по различным инвестиционным инструментам, BUSD в основном обеспечен фиатом.

Binance поможет хорошим проектам, борющимся с ликвидностью

В понедельник Binance объявила о планах создать фонд восстановления индустрии в связи с крахом FTX. Подчеркивая этот шаг, Чжао признал, что Binance является одной из сильных компаний с здоровыми денежными резервами, и через эту инициативу она стремится помочь хорошим проектам пережить кризис ликвидности и рыночную турбулентность.

Чжао добавил, что еще около четырех фондов проявили интерес к участию в инициативе, включая некоторые проекты и игроков индустрии. 

Не гадайте на рынке: просто HODL

За последнюю неделю криптовалютный рынок видел огромную нисходящую волатильность на фоне интригующих событий, касающихся бирж. 

В этом отношении Чжао дал совет пользователям криптовалют, сказав, что основной базовый подход к таким рыночным условиям — это HODL, особенно для трейдеров-любителей, которые не могут управлять рисками. «Через пару лет все это просто улетучится. Люди могут помнить об этом, а могут и нет», — сказал Чжао. 

Кроме того, Чжао отговорил криптоинвесторов инвестировать деньги, которые понадобятся или будут использованы в краткосрочной перспективе (речь идет о неделях или месяце). Он сказал, что долгосрочные средства являются идеальными для инвестирования в криптовалюту.

Безопасны ли также дочерние компании Binance и проекты портфеля?

Чжао сказал, что Binance инвестировала более чем в 150 криптовалютных проектов, и он не знает состояния всех отдельных компаний. Однако, начиная с истории с FTX, Чжао сказал, что от компаний портфеля не поступало никаких просьб о спасении. Аналогично, он добавил, что экосистема BNB, похоже, меньше пострадала от текущего кризиса ликвидности на рынке.

Тем временем он признал, что некоторые компании, возможно, имели средства, депонированные на FTX, или были затронуты каким-либо образом каскадным заражением. Однако воздействие останется меньшим по сравнению с FTX. 

Для дочерних бирж Binance, таких как Binance Turkey, Чжао сказал, что их попросят также внедрить доказательство резервов, чтобы повысить прозрачность во всей индустрии. 

Binance будет в порядке, если все пользователи выведут свои средства

В свете нецелевого использования средств FTX многие криптоинвесторы предупреждаются экспертами о выводе всех средств с централизованных бирж на внешние кошельки. Говоря об этом, Чжао согласился, что пользователи могут выводить свои средства куда угодно, поскольку Binance — это лишь платформа. 

Большинство людей, которые оставляют средства на Binance и других централизованных биржах, вероятно, недостаточно технически подкованы, чтобы безопасно хранить криптовалюту самостоятельно, по словам Чжао. И в случае вывода всех средств из Binance, Чжао сказал, что они, вероятно, закроют биржу, но останутся прибыльными в других областях. 

«Binance будет в порядке. Если все выведут свои средства с централизованной биржи, мы просто закроем централизованную биржу. У нас есть много других прибыльных бизнесов», — сказал Чжао. 

Красные флаги, на которые стоит обратить внимание при выборе криптобирж

13 ноября Чжао заявил, что пользователям криптовалют следует остерегаться бирж, которые переводят крупные объемы криптовалюты до или после демонстрации своих адресов кошельков. В ходе AMA он добавил, что для выявления «красных флагов» на централизованных биржах может потребоваться лишь здравый смысл. 

По его словам, инвесторам в криптовалюту следует остерегаться бирж, предлагающих стимулы, такие как нулевые торговые комиссии, но не имеющих здоровой кассовой резервной суммы. Он считает, что бизнес должен быть прибыльным, чтобы стать устойчивым. 

Чжао добавил, что потенциально опасным признаком для криптобирж является отсутствие прозрачности кошельков или ее неправильное проведение. 

FTX: Binance может обанкротиться, если возьмет на себя все потерянные средства в криптоиндустрии

Когда его спросили, чувствует ли Binance обязанность компенсировать держателям FTT, которые рассматривали ранние инвестиции Binance в FTX как знак доверия, Чжао сказал, что Binance может попытаться каким-то образом помочь пострадавшим пользователям. Однако он не может категорично решить, возвращать ли деньги пострадавшим пользователям или нет. 

По словам Чжао, Binance нельзя обвинять или делать ответственной за каждую проблему, возникающую в криптоиндустрии. «Я не хочу создавать ситуацию, когда все в индустрии рушится, а Binance должна за это платить», — сказал Чжао, добавив, что Binance может обанкротиться, если возьмет на себя все потерянные средства в криптоиндустрии. 

Главное препятствие для внедрения криптовалют

Чжао также отметил, что сложность криптокошельков и отсутствие образования и осведомленности являются одними из факторов, ограничивающих внедрение DeFi и блокчейна. По его словам, DeFi станет огромным, если появится более простой способ для людей безопасно хранить свои криптовалюты. 

Централизованные биржи могут существовать, «и это нормально». Однако пока нет быстрого решения для устранения сложности внешних кошельков.