Famílias atingidas com prejuízo de US$ 14,5 bilhões após cortes nas taxas de juros do Banco da Inglaterra

Um ano se passou desde que o Banco da Inglaterra começou a reduzir as taxas de juros, mas as famílias britânicas continuam a sentir a pressão dos altos custos de empréstimo.

da Bloomberg A análise sobre os dados do Banco da Inglaterra mostrou que, apesar de quatro cortes nas taxas de juros desde julho do ano passado e da probabilidade de outros ocorrerem, as famílias estão cerca de US$ 14,5 bilhões mais pobres a cada ano do que há 12 meses.

Essa diferença ocorre mesmo que o Comitê de Política Monetária tenha reduzido sua taxa básica de juros de 5,25% durante esse período.

Os poupadores sentiram o impacto, já que os bancos reduziram as taxas de juros dos depósitos, diminuindo os rendimentos do cashem espécie. Os proprietários de imóveis não viram um alívio semelhante, visto que muitos têm contratos de hipoteca firmados no auge dos custos de empréstimo e precisam esperar que esses contratos expirem.

Esses números ressaltam o desafio para os formuladores de políticas de reduzir a pressão sobre as famílias e reanimar o fraco crescimento no Reino Unido, enquanto trabalham para reduzir a taxa básica de juros, que estava em 5,25% há um ano, a mais alta desde a crise de crédito global. No início de abril, Cryptopolitan noticiou que o Banco da Inglaterra reduziu sua taxa básica de juros em 0,25 ponto percentual, para 4,25%.

O consumo representa cerca de 60% da economia do Reino Unido, e qualquer recuperação depende de um aumento no consumo. No entanto, muitos permanecem cautelosos, poupando dinheiro em meio a temores de novos aumentos de impostos no outono. Um índice de poupança da GfK subiu em julho para o seu níveltronalto desde 2007.

O Banco da Inglaterra vai reduzir a taxa básica de juros em mais 0,25 ponto percentual

O Banco da Inglaterra deverá reduzir sua taxa básica de juros em mais 0,25 ponto percentual, levando-a para 4% nesta quinta-feira, em meio a sinais de arrefecimento do mercado de trabalho após os aumentos de impostos anunciados pela Ministra da Fazenda, Rachel Reeves, em abril, e ao aumento das tensões comerciais globais.

Apesar disso, a inflação está em seu nível mais alto em 17 meses, superando a previsão do Banco da Inglaterra em maio. Espera-se que o presidente do Banco da Inglaterra, Andrew Bailey, recomende cautela em relação a novas medidas de flexibilização monetária. Embora as contas de energia e outros fatores temporários tenham impulsionado os preços para cima, as autoridades temem que maiores demandas salariais possam elevar ainda mais os custos.

A queda das taxas de juros custou aos poupadores quase 5 bilhões de libras em rendimentos perdidos em depósitos cash , incluindo contas individuais de poupança isentas de impostos, bem como contas a prazo e à vista, com base no estoque total de depósitos e nas taxas efetivas durante o último ano.

Além disso, as famílias estão pagando cerca de 6 bilhões de libras a mais por ano em juros sobre dívidas não garantidas e hipotecas do que há 12 meses. Em comparação, a dívida das famílias americanas também atingiu o recorde de US$ 18,2 trilhões, segundo um relatório anterior da Cryptopolitan.

O Banco alerta que mais mutuários passarão a pagar taxas mais altas nos próximos meses, estimando que um proprietário típico poderá pagar cerca de £ 1.300 a mais por ano em custos de hipoteca nos próximos 2 anos. Aproximadamente 1 milhão de pessoas têm contratos com taxas fixas acima das atuais e precisam esperar para se beneficiarem de crédito mais barato.

Desde julho de 2024, pouco antes do primeiro corte, a taxa média subiu cerca de 0,2 pontos percentuais no estoque de hipotecas do Reino Unido.

Os economistas esperam que o Banco da Inglaterra mantenha seu ciclo de flexibilização monetária a cada trimestre, levando as taxas de juros para aproximadamente 3,5% até a primavera de 2026.