O Texas lidera os EUA em golpes com quiosques de criptomoedas, com $56,8 milhões roubados

Cerca de 1.200 pessoas no Texas perderam um total de $56,8 milhões no ano passado para golpes que usaram quiosques de criptomoedas. De acordo com os dados de reclamações do FBI, isso é mais do que em qualquer outro estado e cerca do dobro do que foi roubado na Flórida, que ficou em segundo lugar. Promotores e xerifes estão pressionando o estado a regular os ATMs de criptomoedas, que ele nem mesmo monitora, devido às perdas.

Muitos desses quiosques, que se parecem com caixas eletrônicos, podem ser encontrados em postos de gasolina, supermercados e lojas de conveniência no Texas. No entanto, nenhuma organização acompanha o número exato. As pessoas podem colocar dinheiro em espécie nas máquinas, comprar criptomoedas e enviá-lo muito rapidamente para um endereço de carteira.

Os golpistas só se importam com a velocidade. Assim que o dinheiro chega, eles o dividem entre muitas carteiras e o misturam com dinheiro limpo. De acordo com o Centro de Inteligência sobre Crimes Financeiros do Texas, as vítimas têm apenas 36 a 48 horas para recuperar qualquer valor do seu dinheiro. As recuperações forçadas (clawbacks) não acontecem com frequência.

O ligador diz ser um policial, um funcionário do tribunal ou uma empresa de serviços públicos. Por exemplo, dizem que o alvo perdeu uma convocação para júri ou uma multa que precisa ser paga. Em seguida, eles permanecem na linha enquanto o alvo dirige até um quiosque e deposita dinheiro em espécie.

Em um caso reportado pelo Tribune, um falso oficial do Condado de Travis ligou para uma mulher de 72 anos de Austin chamada Maria e disse que ela seria presa. O ligador também enviou mensagens de texto com documentos do tribunal contendo um número de caso real e seu endereço residencial. Ela apenas ficou parada na máquina. “Aquilo é uma máquina de Bitcoin.” Ela disse: “Não vou colocar dinheiro ali.” Algumas pessoas não tiveram tanta sorte. Alguém perdeu quase $100.000, e outra pessoa perdeu $63.000.

Sem regras estaduais e um acordo sobre uma máquina de criptomoedas apreendida

O Texas não licencia nem monitora os quiosques, o que é uma lacuna que defensores da segurança pública dizem que os fraudadores aproveitam. Em maio, Adam Colby, que dirige o Centro de Inteligência sobre Crimes Financeiros do Texas, disse a um comitê da Câmara dos Representantes do Texas que as máquinas "não fazem nada de útil, e nenhuma pessoa sã escolheria usá-las exceto para esconder fundos ilegais."

Alguns policiais foram direto para o equipamento. O xerife Chuck Havard usou uma ferramenta elétrica em um kiosk da Bitcoin Depot em junho de 2025, depois que uma família disse ter sido vítima de um golpe de $25.000. Isso aconteceu no Condado de Jasper, localizado a noroeste de Houston. A máquina devolveu ao escritório dele cerca de $32.000. A Bitcoin Depot processou o condado e chegou a um acordo após uma apreensão semelhante ocorrer no Condado de McLennan em 2023, depois que uma mulher de 82 anos perdeu $15.000.

"A criptomoeda é uma invenção maravilhosa, incrível, horrível e terrível", disse Michael Levine, promotor-chefe de crimes graves da Divisão de Crimes Cibernéticos e Financeiros do escritório do procurador do condado de Harris. "A vantagem da criptomoeda é que você pode mover dinheiro muito mais rápido sem supervisão."

As cidades avançam enquanto o estado debate

San Antonio registrou cerca de $39 milhões em perdas em 660 relatórios entre janeiro de 2024 e abril de 2026. Em 1º de julho, a cidade começou a exigir placas de aviso bilíngues em inglês e espanhol em seus 193 quiosques, conforme reportado pela Cryptopolitan. Operadores que ignorarem os avisos enfrentam multas de $100 a $500 por máquina por dia. O xerife do Condado de Smith, Larry Smith, está fazendo lobby junto aos legisladores estaduais por uma proibição total, depois que uma mulher idosa perdeu $13.000 para um detento que operava o golpe de uma prisão na Geórgia. Indiana, Tennessee e Minnesota já proibiram as máquinas em todo o estado.

A Bitcoin Depot tinha mais de 9.000 quiosques em toda a América do Norte. A empresa entrou com pedido de falência sob o Capítulo 11 em maio, após a receita do primeiro trimestre de 2026 cair cerca de 50% em comparação com o ano anterior. O procurador-geral de Massachusetts processou a empresa em fevereiro.