텍사스주, 미국 내 암호화폐 키오스크 사기로 5,680만 달러 도난 1위

텍사스주에서는 약 1,200명의 사람들이 지난해 암호화폐 키오스크를 이용한 사기로 총 5,680만 달러를 잃었습니다. FBI 고발 데이터에 따르면 이는 다른 어떤 주보다 많으며, 2위를 차지한 플로리다주에서 도난당한 금액의 약 두 배에 해당합니다. 검찰과 주지사는 손실로 인해 주가 감시조차 하지 않는 암호화폐 ATM에 대한 규제를 추진하고 있습니다.

ATM처럼 보이는 이러한 키오스크들은 텍사스의 주유소, 식료품점, 편의점 등에서 많이 찾아볼 수 있습니다. 그러나 정확한 수치를 관리하는 기관은 없습니다. 사람들은 기계에 현금을 넣고 암호화폐를 구매할 수 있으며, 매우 빠르게 이를 지갑 주소로 전송할 수 있습니다.

사기꾼들은 속도만 중요시합니다. 돈이 도착하면 사기꾼들은 이를 여러 지갑으로 나누고 깨끗한 돈과 섞습니다. 텍사스 금융범죄 정보센터(Texas Financial Crimes Intelligence Center)에 따르면 피해자들은 돈을 회수할 수 있는 시간이 단 36~48시간뿐이며, 자금 회수(Clawbacks)는 자주 발생하지 않습니다.

발신자는 경찰관, 법원 관계자 또는 공공요금 회사라고 주장합니다. 예를 들어, 대상자가 배심원 소집 통지를 놓쳤거나 납부해야 할 벌금이 있다고 말합니다. 그런 다음 대상자가 키오스크로 운전하여 현금을 입금하는 동안 발신자는 통화선을 유지합니다.

한 사례에서 Tribune가 보도한 바에 따르면, 가짜 트래비스 카운티 경찰관이 72세 오스틴 여성 마리아에게 전화를 걸어 체포될 것이라고 말했습니다. 발신자는 실제 사건 번호와 그녀의 집 주소가 포함된 법원 서류를 문자로 보냈습니다. 그녀는 기계 앞에서 그냥 서 있었습니다. “그것은 비트코인 기계예요.”라고 그녀는 말했습니다. “나는 거기에 돈을 넣지 않을 거야.” 일부 사람들은 운이 좋지 않았습니다. 한 사람은 거의 10만 달러를 잃었고, 다른 한 사람은 63,000달러를 잃었습니다.

주 규제가 없으며, 압수된 암호화폐 기계에 대한 합의

텍사스주는 키오스크에 대한 라이선스를 발급하거나 감시하지 않으며, 이는 공공 안전 옹호자들이 사기꾼들이 악용하는 구멍이라고 지적합니다. 5월, 텍사스 금융범죄 정보센터를 운영하는 아담 콜비(Adam Colby)는 텍사스 주 의회 위원회에 이 기계들이 “유용한 일을 하지 않으며, 정상적인 사람이라면 불법 자금을 숨기기 위해 사용하지 않을 것”이라고 말했습니다.

일부 경찰관들은 장비로 직접 나섰습니다. 척 하바드(Chuck Havard) 주지사는 2025년 6월 가족이 25,000달러를 사기당했다고 주장한 후 비트코인 디팟 키오스크에 전동 공구를 사용해 파손했습니다. 이 사건은 휴스턴 북서부에 위치한 재스퍼 카운티에서 발생했습니다. 이 기계는 그의 사무실에 약 32,000달러를 돌려주었습니다. 비트코인 디팟은 카운티를 고소했으며, 2023년 82세 여성이 15,000달러를 잃은 유사한 압수 사건 이후 클레본 카운티에서 합의에 도달했습니다.

“암호화폐는 놀랍고, 훌륭하며, 끔찍하고, 끔찍한 발명품입니다.”라고 해리스 카운티 검사청의 사이버 및 금융범죄 부서의 수석 중범죄 검사관인 마이클 레빈(Michael Levine)은 말했습니다. “암호화폐의 장점은 감독 없이 훨씬 빠르게 자금을 이동할 수 있다는 것입니다.”

주 차원의 논쟁 동안 시들이 움직이다

산안토니오는 2024년 1월부터 2026년 4월까지 660건의 신고를 통해 약 3,900만 달러의 손실을 기록했습니다. 7월 1일, 시는 193개의 키오스크에 영어 및 스페인어 이중 경고 표지판을 의무화하기 시작했으며, Cryptopolitan 보도에 따르면 이 규정을 위반한 운영자는 기계당 하루 100달러에서 500달러의 벌금에 처해집니다. 스미스 카운티의 래리 스미스(Larry Smith) 주지사는 조지아 교도소에서 사기를 운영한 수감자에게 13,000달러를 잃은 노인에 대한 사건 이후 주 입법부에게 전면적인 금지 조치를 로비하고 있습니다. 인디애나주, 테네시주, 미네소타주는 이미 주 전체에서 이러한 기계의 사용을 금지했습니다.

비트코인 디팟은 북미 전역에 9,000개 이상의 키오스크를 보유하고 있었습니다. 이 회사는 2026년 1분기 매출이 전년 대비 약 50% 감소한 후 5월에 파산법 제11장을 신청했습니다. 매사추세츠주 법무장관은 2월에 이 회사를 고소했습니다.