Tokenização de Recursos do Mundo Real: Trazendo Trilhões de Dólares para a Blockchain

A tokenização de ativos está entre os casos de uso mais promissores da tecnologia blockchain, com o limite superior de seu crescimento possivelmente contendo todo o movimento econômico.

A maneira como gastamos em fundos pode alterar o desenvolvimento da tokenização. Seja arte, metais preciosos, imóveis ou ações, tudo está sendo tokenizado usando tecnologia blockchain. As tokenizações de ativos referem-se ao processo de transformar ativos físicos em uma forma virtual. 

Embora geralmente se refira à tokenização de ativos monetários ou fungíveis, como ações de empresas ou créditos virtuais. A tokenização de ativos pode hipoteticamente relacionar-se à tokenização de qualquer coisa substancial ou imaterial que possua valor financeiro, desde uma peça de arte até uma hora do trabalho de um profissional especializado. 

A tokenização de ativos está entre os casos de uso mais promissores da tecnologia blockchain, com o limite superior de seu crescimento. Possivelmente contendo quase todo o movimento econômico humano, como um valor em dólar considerado valioso anualmente, ultrapassando cem trilhões.

Abaixo estão algumas razões pelas quais as empresas estão migrando para a tokenização:

• Sem fronteiras territoriais

Um credor pode investir em imóveis localizados em qualquer lugar do mundo, sem necessidade de presença física. O investimento torna-se seguro, rápido e simples com a tokenização de ativos usando tecnologia blockchain.

• Remoção de intermediários
  A compra de ativos normalmente leva dias a meses para atingir um acordo. Isso inclui entidades de terceiros para verificar a documentação das transações e a qualificação dos investidores, o que adiciona despesas operacionais ao processo. No entanto, a tokenização elimina a necessidade de intermediários, graças à capacidade da blockchain de fornecer transparência.
• Controle Parcial
  Quando os fundos são digitalizados, eles se tornam divisíveis. Portanto, os credores podem financiar pequenas partes de ativos tokenizados. Por exemplo, as pessoas podem comprar apenas dez por cento de um imóvel tokenizado. Isso elimina as restrições para que milhares de investidores entrem no mercado. 
• Liquidez Aprimorada

Carregar o método de investimento na blockchain apresenta um ambiente com menos atritos. A tokenização de ativos permite a transferência automatizada de controle, garantindo conformidade. Com a diminuição da complexidade e dos custos, os ativos tokenizados oferecem a oportunidade de gastar com dinheiro fiduciário e negociações Peer to Peer (P2P) em exchanges autorizadas, o que pode aumentar a liquidez.

• Transações rápidas e mais baratas
  Como a compra e a transferência de tokens são feitas com contratos inteligentes, o processo de transação é automatizado. Isso pode reduzir o peso associado à compra e negociação, sem a participação de terceiros. Como consequência, isso acelera a execução do acordo com menos taxas de transação. 

Acima estão as razões; pode-se assumir que a tokenização permanecerá por vários anos futuros e apresentará uma ampla gama de oportunidades para uma ampla classe de ativos.

O que pode ser tokenizado?

Desde ativos extrínsecos, como obras de arte, organizações esportivas e cavalos de corrida, até ativos convencionais, como certificados, imóveis, ações de capital de investimento e outros ativos, praticamente cada classe de ativos pode ser tokenizada. 

• Imóveis
  A tokenização de imóveis permite a propriedade parcial, o que facilita o acesso para grandes capitais e melhora a relação com o mercado. 
• Commodities
  A tokenização de commodities pode buscar distintas oportunidades de mercado em todo o processo de sourcing de ativos e negociação. Transformar ativos intangíveis em ativos digitais tangíveis permite maior liquidez e menores barreiras de entrada em classes de ativos lideradas por investidores institucionais e indivíduos.

• Ações de private equity
  Atualmente, dados sobre investidores e ações de PMEs estão listados em documentos ou registros. Cada indivíduo controla contas em seu banco de dados, criando um sistema separado que é ineficaz e propenso a erros. A tokenização de ações de equity permite que as organizações cooperem com os investidores, fornecendo dados em um livro-razão público distribuído. Os acionistas terão controle sobre a transparência e a verificação para operar empresas nos mercados subsequentes. 

• Tokenização e Fintech

Startups de fintech, num total de 51.000 empresas recém-desenvolvidas, estão evoluindo com o surgimento da tokenização. A ideia de tokens digitais e tokenização tem evoluído rapidamente nas empresas de fintech, melhorando o futuro da fintech para representar vários ativos em uma blockchain.  

Vantagens da Tokenização de Ativos

Agora, uma porcentagem significativa da sociedade global não pode acessar ativos de alto valor. Impulsionada pela tecnologia blockchain, métodos avançados de estrutura de capital apresentam um aumento na potência do capital e nas trocas de capital globais.

• Acessível 

Os ativos tokenizados podem ser adquiridos globalmente, 24/7, de qualquer parte do mundo. 

• Immutable

Uma vez que as pessoas compram o token, a propriedade não pode ser eliminada. No entanto, ela pode ser transferida de uma pessoa para outra se o proprietário desejar vender seus ativos. Em caso de conflitos, disputas podem ser resolvidas rapidamente, focando nos registros imutáveis de propriedade.  

• Transparente
  Como cada registro será salvo em um registro compartilhado e permanente, ninguém pode reivindicar que o dinheiro de outra pessoa é seu. A transparência dentro do sistema garantirá que todos tenham uma imagem clara de seus documentos de propriedade. 
• Custo-benefício
  Os ativos tokenizados eliminam a participação de terceiros que frequentemente limitam a receptividade do investimento. A omissão de terceiros do sistema diminuirá os altos custos e trará precisão.
• Fácil de financiar
  Os ativos tokenizados fornecem maior liquidez com a chance de propriedade parcial, eliminando a necessidade de despesas mínimas.  

Embora a tokenização de ativos mostre novas possibilidades para exchanges de negociação de ativos, muitos problemas limitam o uso deste método emergente.

O que deve ser examinado para participar da economia de tokens?

A economia de tokens representa uma grande transferência de agentes consolidados generalizados para as pessoas. Golpistas de criptomoedas substituindo terceiros por membros do sistema blockchain executando algoritmos complexos para autenticar a integridade do livro-razão. As instituições monetárias devem reconhecer como modificarão a economia de tokens. 

Abaixo estão alguns dos determinantes que devem ser considerados para participar da economia de tokens:

• Modelo de Negócio
  As organizações monetárias precisam decidir o que deve ser feito no ecossistema. Por exemplo, elas podem preferir orientar os emissores na construção do token ou podem atuar como guardiãs dos fundos tokenizados. 
• Cibersegurança
  Considerando que os pagamentos digitais atingiram bilhões de dólares em 2017, os fraudadores visaram extensivamente os tokens. Embora os livros-razão distribuídos forneçam um alto grau de cibersegurança, o sistema inclui alguns pontos vulneráveis em suas extremidades que precisam ser protegidos eficazmente. 
• Conformidade
  AML e KYC estão no centro de qualquer regulador de instituições monetárias. Empresas na economia de tokens onde corporações empresariais são constantes e pontuais, as técnicas para seguir com as autoridades precisam ser modificadas. As empresas não devem reconstruir o aparato, mas cooperar com novas empresas como entidades de Conheça Seu Cliente (KYC), startups de tecnologia ou fornecedores de tecnologia blockchain para implementar padrões operacionais digitais e demonstrar que persistem em conformidade no período digital.