Tokenização de recursos do mundo real: trazendo trilhões de dólares para a blockchain

A tokenização de ativos está entre os casos de uso mais promissores da tecnologia blockchain, sendo que o limite máximo de seu crescimento pode abranger toda a movimentação econômica.

A forma como gastamos dinheiro pode alterar o desenvolvimento da tokenização. Sejam obras de arte, metais preciosos, imóveis ou ações de mercado, tudo está sendo tokenizado usando a tecnologia blockchain. A tokenização de ativos se refere ao processo de transformar ativos físicos em uma forma virtual. 

Embora geralmente se refira à tokenização de ativos monetários ou fungíveis, como ações de empresas ou créditos virtuais, a tokenização de ativos pode, hipoteticamente, se relacionar à tokenização de qualquer substância ou coisa imaterial que possua valor financeiro, como desde uma obra de arte até uma hora do tempo de um trabalhador especializado. 

A tokenização de ativos está entre os casos de uso mais promissores da tecnologia blockchain, com o limite máximo de seu crescimento. Possivelmente, ela abrangerá quase toda a movimentação econômica humana, como um montante estimado em mais de cem trilhões anualmente.

Abaixo estão listadas algumas razões pelas quais as empresas estão migrando para a tokenização:

• Sem fronteiras territoriais

Um credor pode investir em imóveis localizados em qualquer lugar do mundo, sem precisar estar fisicamente presente. Com a tokenização de ativos por meio da tecnologia blockchain, 

• Eliminação de intermediários:
  A compra de ativos normalmente leva dias ou meses para ser concretizada. Isso inclui entidades terceirizadas para verificar a documentação das transações e a qualificação do investidor, o que aumenta os custos operacionais do processo. No entanto, a tokenização elimina a necessidade de intermediários, graças à capacidade da blockchain de proporcionar transparência.
• Controle Parcial:
  Quando os fundos são digitalizados, tornam-se divisíveis. Portanto, os credores podem financiar pequenas frações de ativos tokenizados. Por exemplo, uma pessoa pode comprar apenas dez por cento de um imóvel tokenizado. Isso elimina as restrições que impediam milhares de investidores de entrar no mercado. 
• Liquidez reforçada

Realizar o método de investimento na blockchain oferece um ambiente com menos atritos. A tokenização de ativos permite a transferência automatizada do controle, garantindo a conformidade. Com menor complexidade e custos, os ativos tokenizados oferecem a oportunidade de serem usados ​​com moeda fiduciária e em transações ponto a ponto (P2P) em exchanges autorizadas, o que pode aumentar a liquidez.

• Transações rápidas e mais baratas.
  Como a compra e a transferência de tokens são feitas com contratos inteligentestraco procedimento de transação é automatizado. Isso pode reduzir a burocracia associada à compra e à negociação, sem a necessidade de terceiros. Consequentemente, acelera a execução do contrato com menores taxas de transação. 

As razões listadas acima permitem presumir que a tokenização veio para ficar nos próximos anos e apresentará uma ampla gama de possibilidades para diversas classes de ativos.

O que pode ser tokenizado?

Desde ativos extrínsecos como obras de arte, organizações esportivas e cavalos de corrida, até ativos convencionais como certificados, imóveis, ações e outros ativos de capital de investimento, praticamente todas as classes de ativos podem ser tokenizadas. 

• imóveis
  permite a propriedade parcial, o que facilita a entrada de grandes capitais e melhora as relações de mercado. 
• commodities
  pode abrir novas possibilidades de mercado em toda a cadeia de valor, desde a aquisição dos ativos até o processo de negociação. Transformar ativos intangíveis em ativos digitais tangíveis permite maior liquidez e menores barreiras de entrada em classes de ativos lideradas pormatic individuais.

• PMEs
  estão registrados em documentos ou arquivos. Cada indivíduo controla suas próprias contas em um banco de dados, desenvolvendo um sistema separado, ineficiente e propenso a erros. A tokenização de ações permite que as organizações cooperem com os investidores, fornecendo dados em um livro-razão público distribuído. Os acionistas terão controle sobre a transparência e a verificação necessárias para operar seus negócios nos mercados subsequentes. 

• Tokenização e Fintech

As startups de fintech, num total de 51.000 novas empresas criadas, estão evoluindo com o surgimento da tokenização. A ideia de tokens digitais e tokenização tem se desenvolvido rapidamente nos negócios de fintech, impulsionando o futuro do setor para representar diversos ativos em uma blockchain.  

Vantagens da tokenização de ativos

Atualmente, uma porcentagem significativa da sociedade global não tem acesso a ativos de alto valor. Impulsionados pela tecnologia blockchain, métodos avançados de estruturação de capital apresentam um aumento na potência do capital e nas transações de capital globais.

• Acessível 

Os ativos tokenizados podem ser obtidos globalmente, 24 horas por dia, 7 dias por semana, em qualquer parte do mundo. 

• Imutável

Uma vez adquirido, o token torna-se irrevogável. No entanto, pode ser transferido de um indivíduo para outro caso o proprietário deseje vender seus ativos. Em caso de conflitos, as disputas podem ser resolvidas rapidamente graças aos registros de propriedade imutáveis.  

• Transparência:
  Como todos os registros serão salvos em um sistema compartilhado e permanente, ninguém poderá reivindicar os fundos de outra pessoa. A transparência dentro do sistema garantirá que todos tenham uma visão clara de seus documentos de propriedade. 
• com sua relação custo-benefício,
  Os ativos tokenizados, eliminam a necessidade de terceiros, que muitas vezes limitam a receptividade aos investimentos. A exclusão de terceiros do sistema reduz os altos custos e traz maior precisão.
• são fáceis de financiar,
  proporcionam maior liquidez com a possibilidade de propriedade parcial e eliminam a necessidade de despesas mínimas.  

Embora a tokenização de ativos mostre novas possibilidades para as bolsas de negociação de ativos, muitos problemas limitam o uso desse método emergente.

O que deve ser analisado para participar da economia de tokens?

A economia de tokens representa uma grande transferência de agentes consolidados e generalizados para as pessoas. Golpes com criptomoedas substituem terceiros por membros do sistema blockchain que executam algoritmos complexos para autenticar a integridade do livro-razão. As instituições monetárias devem reconhecer como irão modificar a economia de tokens. 

A seguir, estão listados alguns dos fatores determinantes que devem ser considerados para participar da economia de tokens:

• Modelo de Negócio:
  As organizações monetárias precisam decidir o que deve ser feito no ecossistema. Por exemplo, podem optar por orientar os emissores na criação do token ou atuar como guardiãs de fundos tokenizados. 
• Cibersegurança:
  Considerando que as transações digitais atingiram bilhões de dólares em 2017, os fraudadores visaram amplamente os tokens. Embora os registros distribuídos ofereçam um alto grau de cibersegurança, o sistema apresenta alguns pontos vulneráveis ​​que precisam ser protegidos de forma eficaz. 
• A conformidade com as normas
  AML (Anti-Money Laundering) e KYC (Know Your Customer) é fundamental para qualquer instituição financeira regulatória. Em empresas na economia digital, onde as corporações são constantes e ágeis, as estratégias de acompanhamento junto às autoridades precisam ser adaptadas. As empresas não devem reinventar a roda, mas sim cooperar com novas organizações, como entidades de KYC, startups de tecnologia ou fornecedores de blockchain, para implementar padrões operacionais digitais e demonstrar que permanecem em conformidade na era digital.