Tokenisation des ressources réelles : Apporter des billions de dollars à la blockchain

La tokenisation des actifs figure parmi les cas d'utilisation les plus prometteurs pour la technologie blockchain, avec un potentiel de croissance maximal pouvant contenir tout le mouvement économique.

La façon dont nous dépensons sur les fonds pourrait modifier le développement de la tokenisation. Qu'il s'agisse d'art, de métaux précieux, d'immobilier ou de parts de marché, tout est tokenisé à l'aide de la technologie blockchain. La tokenisation des actifs est liée à la procédure de transformation d'actifs physiques en une forme virtuelle. 

Bien qu'elle fasse généralement référence à la tokenisation d'actifs monétaires ou fongibles, tels que des parts d'entreprise ou des crédits virtuels. La tokenisation des actifs peut hypothétiquement concerner la tokenisation de toute substance ou chose immatérielle ayant une valeur financière, allant d'une pièce d'art à une heure de travail d'un expert. 

La tokenisation des actifs figure parmi les cas d'utilisation les plus prometteurs de la technologie blockchain, avec un potentiel de croissance maximal. Elle pourrait potentiellement contenir presque tout le mouvement économique humain, tel qu'un montant en dollars estimé à plus d'un cent billions annuellement.

Voici quelques raisons pour lesquelles les entreprises se tournent vers la tokenisation :

• Pas de frontières territoriales

Un prêteur peut investir dans des biens immobiliers situés n'importe où dans le monde plutôt que d'être physiquement présent. L'investissement devient sûr, rapide et simple grâce à la tokenisation des actifs utilisant la technologie blockchain.

• Suppression des intermédiaires
  L'achat d'actifs prend normalement des jours à des mois pour atteindre un accord. Il implique des entités tierces pour vérifier la documentation des transactions et la qualification des investisseurs, ce qui ajoute des frais généraux à la méthode. Mais, la tokenisation élimine la demande d'intermédiaires grâce à la capacité de la blockchain à fournir de la transparence.
• Contrôle partiel
  Lorsque les fonds sont numérisés, ils deviennent divisibles. Par conséquent, les prêteurs peuvent financer de petites sections d'actifs tokenisés. Par exemple, les gens peuvent n'acheter que dix pour cent d'un bien immobilier tokenisé. Cela élimine les restrictions pour des milliers d'investisseurs d'entrer sur le marché. 
• Liquidité accrue

Le méthode d'investissement sur la blockchain présente un cadre moins frictionné. La tokenisation des actifs permet le transfert automatisé du contrôle tout en garantissant la conformité. Avec une complexité et des coûts réduits, les actifs tokenisés offrent la possibilité de dépenser en monnaie fiduciaire et de traiter de pair à pair (P2P) sur des échanges autorisés, ce qui peut améliorer la liquidité.

• Transactions rapides et moins coûteuses
  Puisque l'achat et le transfert de jetons sont effectués avec des contrats intelligents, la procédure de transaction est automatisée. Cela peut alléger le poids associé à l'achat et au négoce, sans tiers impliqués. En conséquence, cela accélère l'exécution de l'accord avec moins de frais de transaction. 

Les raisons ci-dessus peuvent laisser supposer que la tokenisation restera présente pendant plusieurs années à venir et présentera un large éventail de possibilités pour une grande classe d'actifs.

Qu'est-ce qui peut être tokenisé ?

Des actifs extrinsèques tels que des œuvres d'art, des organisations sportives et des chevaux de course, jusqu'à des actifs conventionnels tels que des certificats, l'immobilier, les actions de capital-investissement et les actifs, presque chaque classe d'actifs peut être tokenisée. 

• Immobilier
  La tokenisation de l'immobilier permet une propriété partielle, ce qui élargit les opportunités d'accès aux grands capitaux et améliore la relation sur le marché. 
• Matières premières
  La tokenisation des matières premières peut viser des opportunités de marché distinctes tout au long de l'acquisition des actifs et du processus de trading. Transformer des actifs intangibles en actifs numériques tangibles permet une liquidité accrue et réduit les barrières à l'entrée dans les classes d'actifs dominées par les investisseurs institutionnels et individuels.

• Actions de capital-investissement privé
  Actuellement, les données sur les investisseurs et les parts des PME sont listées sur des documents ou des registres. Chaque individu gère des comptes dans sa propre base de données, créant un système séparé qui est inefficace et sujet aux erreurs. La tokenisation des actions de capital-investissement permet aux organisations de collaborer avec les investisseurs en fournissant des données sur un registre public distribué. Les actionnaires auront le contrôle sur la transparence et la vérification pour gérer les entreprises sur les marchés suivants. 

• Tokenisation et Fintech

Les startups Fintech, sur un total de 51 000 nouvelles entreprises développées, évoluent avec l'émergence de la tokenisation. L'idée des jetons numériques et de la tokenisation évolue rapidement dans les entreprises Fintech, améliorant l'avenir de la Fintech afin de représenter divers actifs sur une blockchain.  

Avantages de la tokenisation des actifs

À présent, un pourcentage significatif de la société mondiale ne peut pas accéder à des actifs de haute valeur. Propulsée par la technologie blockchain, des méthodes avancées de structure de capital présentent une augmentation de la puissance du capital et des échanges de capitaux mondiaux.

• Accessible 

Les actifs tokenisés peuvent être obtenus mondialement, 24h/24 et 7j/7, depuis n'importe quelle partie du monde. 

• Immutable

Une fois que les individus achètent le jeton, la propriété ne peut pas être supprimée. Néanmoins, elle peut être transférée d'un individu à un autre si le propriétaire souhaite vendre ses actifs. En cas de conflits, les litiges peuvent être résolus rapidement en se concentrant sur les registres de propriété immuables.  

• Transparents
  Puisque chaque enregistrement sera sauvegardé sur un registre partagé et permanent, personne ne peut prétendre aux fonds d'un autre. La transparence au sein du système garantira que chacun a une image claire de ses documents de propriété. 
• Rentable
  Les actifs tokenisés éliminent l'implication de tiers qui limitent souvent la réceptivité des investissements. L'omission des tiers du système diminuera les frais élevés et apportera de la précision.
• Facile à financer
  Les actifs tokenisés offrent une plus grande liquidité avec la possibilité de propriété partielle, éliminant ainsi le besoin de frais minimums.  

Bien que la tokenisation des actifs ouvre de nouvelles possibilités pour les échanges de trading d'actifs, de nombreux problèmes limitent l'utilisation de cette méthode émergente.

Que faut-il examiner pour s'engager dans l'économie des jetons ?

L'économie des jetons représente un transfert majeur des agents consolidés généralisés vers les individus. Les arnaques aux cryptomonnaies remplaçant les tiers par des membres du système blockchain exécutant des algorithmes complexes pour authentifier l'intégrité du registre. Les institutions monétaires doivent reconnaître comment elles modifieront l'économie des jetons. 

Voici quelques-uns des déterminants qui doivent être pris en compte pour s'engager dans l'économie des jetons :

• Modèle d'affaires
  Les organisations monétaires doivent décider de ce qui doit être accompli dans l'écosystème. Par exemple, elles peuvent choisir d'accompagner les émetteurs dans la construction du jeton ou pourraient agir en tant que gardien des fonds tokenisés. 
• Cybersécurité
  Étant donné que les paiements numériques ont atteint des milliards de dollars en 2017, les fraudeurs ont ciblé les jetons de manière intensive. Bien que les registres distribués offrent un grand degré de cybersécurité, le système comporte certains points vulnérables à ses extrémités qui doivent être sécurisés efficacement. 
• Conformité
  Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et KYC sont au centre des régulateurs de toute institution monétaire. Les entreprises de l'économie des jetons où les corporations sont constantes et promptes, les techniques de conformité avec les autorités doivent être modifiées. Les entreprises ne doivent pas reconstruire l'appareil mais coopérer avec de nouvelles entreprises comme les entités de connaissance du client (KYC), les startups technologiques ou les fournisseurs de technologie blockchain pour mettre en œuvre des normes opérationnelles numériques et démontrer qu'elles persistent à être conformes dans la période numérique.