Токенизация реальных ресурсов: привлечение триллионов долларов в блокчейн

Токенизация активов является одним из самых перспективных вариантов использования технологии блокчейн, с наибольшим потенциалом роста, который, возможно, охватывает все экономическое движение.

Способ, которым мы инвестируем в фонды, может изменить развитие токенизации. Будь то искусство, драгоценные металлы, недвижимость или доли на рынке, всё токенизируется с использованием технологии блокчейн. Токенизация активов относится к процессу преобразования физических активов в виртуальную форму. 

Хотя обычно это относится к токенизации денежных или взаимозаменяемых активов, таких как акции бизнеса или виртуальные кредиты. Токенизация активов может гипотетически относиться к токенизации любого вещества или нематериального объекта, обладающего финансовой ценностью, от произведения искусства до часа работы эксперта. 

Токенизация активов является одним из самых перспективных вариантов использования технологии блокчейн, с наибольшим потенциалом роста. Возможно, она охватывает почти все экономическое движение человечества, такое как сумма в долларах, которая ежегодно оценивается более чем в сто триллионов долларов.

Ниже приведены некоторые причины, по которым компании переходят на токенизацию:

• Отсутствие территориальных границ

Кредитор может инвестировать в недвижимость, расположенную в любой точке мира, не находясь физически на месте. Инвестиции становятся безопасными, быстрыми и простыми с токенизацией активов с использованием технологии блокчейн.

• Устранение посредников
  Покупка активов обычно занимает от нескольких дней до месяцев для достижения соглашения. В этот процесс включены сторонние организации для проверки документации транзакций и квалификации инвесторов, что добавляет накладные расходы к методу. Однако токенизация устраняет необходимость в посредниках благодаря возможности блокчейна обеспечивать прозрачность.
• Частичный контроль
  Когда средства оцифровываются, они становятся делимыми. Поэтому кредиторы могут финансировать небольшие части токенизированных активов. Например, люди могут купить только десять процентов токенизированной недвижимости. Это устраняет ограничения для тысяч инвесторов, желающих выйти на рынок. 
• Повышенная ликвидность

Перенос метода инвестирования на блокчейн создает среду с меньшим трением. Токенизация активов позволяет автоматизированный переход контроля при обеспечении соответствия требованиям. При снижении сложности и расходов токенизированные активы предлагают возможность тратить фиатные деньги и осуществлять сделки Peer to Peer (P2P) на авторизованных биржах, что может повысить ликвидность.

• Быстрые и более дешевые транзакции
  Поскольку покупка и передача токенов осуществляются с помощью смарт-контрактов, процесс транзакции автоматизирован. Это может снизить нагрузку, связанную с покупкой и торговлей, без участия третьих сторон. В результате это ускоряет исполнение соглашений с меньшими транзакционными комиссиями. 

Перечисленные выше причины позволяют предположить, что токенизация останется с нами на несколько предстоящих лет и предоставит широкий спектр возможностей для широкого класса активов.

Что можно токенизировать?

От внешних активов, таких как произведения искусства, спортивные организации и скаковые лошади, до традиционных активов, таких как сертификаты, недвижимость, инвестиционный капитал, акции и другие активы, практически каждый класс активов может быть токенизирован. 

• Недвижимость
  Токенизация недвижимости позволяет частичное владение, что расширяет возможности для крупного капитала и улучшает рыночную ликвидность. 
• Сырьевые товары
  Токенизация товаров может стремиться к различным рыночным возможностям в процессе закупки активов и торговли. Преобразование нематериальных активов в осязаемые цифровые активы позволяет повысить ликвидность и снизить барьеры для входа в классы активов, управляемых системными инвесторами.

• Акции частного капитала
  В настоящее время данные об инвесторах и акциях МСП хранятся в документах или записях. Каждый человек управляет счетами в своей базе данных, создавая отдельную систему, которая неэффективна и подвержена ошибкам. Токенизация акций позволяет организациям сотрудничать с инвесторами, предоставляя данные в распределенном публичном реестре. Акционеры будут иметь контроль над прозрачностью и проверкой для ведения бизнеса на последующих рынках. 

• Токенизация и финтех

Стартапы в сфере финтеха, в общей сложности 51 000 новых компаний, развиваются на фоне появления токенизации. Идея цифровых токенов и токенизации быстро развивается в финтех-компаниях, улучшая будущее финтеха для представления различных активов в блокчейне.  

Преимущества токенизации активов

В настоящее время значительная часть мирового общества не может получить доступ к активам высокой стоимости. Благодаря технологии блокчейн, передовые методы структуры капитала способствуют повышению эффективности капитала и глобальных финансовых обменов.

• Доступная 

Токенизированные активы можно приобретать глобально, 24/7 из любой точки мира. 

• Immutable

После того как люди покупают токен, право собственности не может быть отменено. Однако оно может быть передано от одного лица к другому, если владелец захочет продать свои активы. В случае любых конфликтов споры могут быть быстро разрешены путем обращения к неизменяемым записям о собственности.  

• Прозрачные
  Поскольку каждая запись сохраняется в общем и постоянном реестре, никто не может заявить, что чужие средства принадлежат ему. Прозрачность в системе обеспечит каждому четкое представление о его документах о собственности. 
• Экономичность
  Токенизированные активы устраняют участие третьих сторон, которые часто ограничивают инвестиционную привлекательность. Исключение третьих сторон из системы снизит высокие расходы и повысит точность.
• Легко финансировать
  Токенизированные активы обеспечивают большую ликвидность с возможностью частичного владения, что устраняет необходимость в минимальных расходах.  

Хотя токенизация активов открывает новые возможности для бирж торговли активами, многие проблемы ограничивают использование этого развивающегося метода.

Что следует изучить, чтобы участвовать в токеномике?

Токеномика представляет собой крупный переход от широких консолидированных агентов к людям. Криптовалютные мошенники заменяют третьи стороны членами системы блокчейн, выполняющими сложные алгоритмы для проверки целостности реестра. Денежные учреждения должны признать, как они будут изменять токеномику. 

Ниже приведены некоторые из факторов, которые необходимо учитывать для участия в токеномике:

• Бизнес-модель
  Денежные организации должны решить, что необходимо сделать в экосистеме. Например, они могут предпочесть направлять эмитентов при создании токена или могут выступать в качестве опекуна токенизированных средств. 
• Кибербезопасность
  Учитывая, что цифровые платежи достигли миллиардов долларов в 2017 году, мошенники активно нацеливались на токены. Хотя распределенные реестры обеспечивают высокий уровень кибербезопасности, в системе есть некоторые уязвимые точки на периферии, которые необходимо эффективно защищать. 
• Соответствие требованиям
  Противодействие отмыванию денег (AML) и KYC находятся в центре внимания регуляторов любых денежных учреждений. В компаниях токеномики, где корпоративные структуры постоянны и оперативны, методы соблюдения требований властей должны быть изменены. Компаниям не следует перестраивать аппарат, а сотрудничать с новыми компаниями, такими как организации по знанию своего клиента (KYC), технологические стартапы или поставщики технологий блокчейн, чтобы внедрить цифровые операционные стандарты и продемонстрировать, что они остаются соответствующими требованиям в цифровую эпоху.