Токенизация реальных ресурсов: привлечение триллионов долларов в блокчейн

Токенизация активов является одним из наиболее перспективных вариантов применения технологии блокчейн, причем верхний предел ее роста, возможно, охватывает все экономические потоки.

Способы расходования средств могут повлиять на развитие токенизации. Будь то искусство, дорогие металлы, недвижимость или рыночные доли, всё токенизируется с использованием технологии блокчейн. Токенизация активов — это процедура преобразования физических активов в виртуальную форму. 

Хотя обычно это относится к токенизации денежных или взаимозаменяемых активов, таких как акции компаний или виртуальные кредиты, токенизация активов теоретически может относиться к токенизации любого вещества или нематериальной вещи, обладающей финансовой ценностью, например, от произведения искусства до часа рабочего времени специалиста. 

Токенизация активов является одним из наиболее перспективных вариантов использования технологии блокчейн, и её рост, вероятно, достигнет своего пика. Она может охватывать практически все экономические потоки людей, например, суммы в долларах, которые ежегодно оцениваются более чем в сто триллионов долларов .

Ниже перечислены некоторые причины, по которым компании переходят на токенизацию:

• Территориальных границ нет

Кредитор может инвестировать в недвижимость, расположенную в любой точке мира, даже если физически не присутствует в ней. Инвестиции становятся безопасными, быстрыми и простыми благодаря токенизации активов с использованием технологии блокчейн. 

• Устранение посредников.
  Приобретение активов обычно занимает от нескольких дней до нескольких месяцев для достижения соглашения. Оно включает в себя привлечение сторонних организаций для проверки документации по сделкам и квалификации инвесторов, что увеличивает накладные расходы. Однако токенизация устраняет необходимость в посредниках благодаря способности блокчейна обеспечивать прозрачность.
• Частичный контроль.
  Когда средства оцифровываются, они становятся делимыми. Таким образом, кредиторы могут финансировать небольшими частями токенизированных активов. Например, люди могут приобрести только десять процентов токенизированной недвижимости. Это снимает ограничения для тысяч инвесторов, желающих выйти на рынок. 
• Улучшенная ликвидность

Использование управления инвестициями обеспечивает более простую и надежную систему. Токенизация активов позволяет автоматизировать передачу контроля, гарантируя при этом соблюдение нормативных требований. Благодаря снижению сложности и затрат, токенизированные активы предоставляют возможность использования фиатных денег и осуществления P2P-транзакций на авторизованных биржах, что может повысить ликвидность.

• Быстрые и дешевые транзакции.
  Поскольку покупка и передача токенов осуществляются с помощью смарт-trac, процедура транзакции автоматизирована. Это позволяет снизить нагрузку, связанную с покупкой и торговлей, поскольку в ней не участвуют третьи стороны. В результате ускоряется исполнение соглашения с меньшими комиссионными сборами. 

Выше перечислены причины, по которым можно предположить, что токенизация останется актуальной еще несколько лет и предоставит широкий спектр возможностей для различных классов активов.

Что можно токенизировать?

От внешних активов, таких как произведения искусства, спортивные организации и скаковые лошади, до традиционных активов, таких как сертификаты, недвижимость, инвестиционные акции и другие активы, практически каждый класс активов может быть токенизирован. 

• Недвижимость.
  Токенизация недвижимости позволяет получить частичное право собственности, что упрощает доступ для крупных капиталов и улучшает рыночные отношения. 
• сырьевых
  товаров может открыть новые рыночные возможности на всех этапах — от приобретения активов до торговых операций. Преобразование нематериальных активов в материальные цифровые активы обеспечивает повышенную ликвидность и снижает барьеры для входа на рынки активов, возглавляемые системнымиmatic и частными лицами.

• публичном
  реестре. Акционеры получат контроль над прозрачностью и проверкой для ведения бизнеса на последующих рынках. 

• Токенизация и финтех

Финтех-стартапы, насчитывающие в общей сложности 51 000 новых компаний, развиваются благодаря появлению токенизации. Идея цифровых токенов и токенизации быстро развивается в финтех-бизнесе, улучшая перспективы финтеха в плане представления различных активов в блокчейне.  

Преимущества токенизации активов

В настоящее время значительная часть населения планеты не имеет доступа к дорогостоящим активам. Технология блокчейн и передовые методы управления капиталом способствуют росту его эффективности и глобальному обмену капиталом.

• Доступно 

Токенизированные активы доступны по всему миру, круглосуточно и без выходных, из любой точки планеты. 

• Неизменяемый

После приобретения токена право собственности не может быть утрачено. Тем не менее, оно может быть передано от одного лица другому, если владелец желает продать свои активы. В случае возникновения каких-либо конфликтов споры могут быть быстро разрешены путем обращения к неизменяемым записям о праве собственности.  

• Прозрачность.
  Поскольку каждая запись будет сохранена в общей и постоянной базе данных, никто не сможет присвоить чужие средства. Прозрачность системы гарантирует, что каждый будет иметь четкое представление о своих документах, подтверждающих право собственности. 
• Экономически эффективные
  токенизированные активы исключают участие третьих сторон, которые часто ограничивают восприимчивость к инвестициям. Исключение третьих сторон из системы позволит снизить высокие затраты и повысить точность.
• легко поддаются финансированию,
  обеспечивают большую ликвидность и возможность частичного владения, а также исключают необходимость минимальных расходов.  

Хотя токенизация активов открывает новые возможности для бирж, торгующих активами, многие проблемы ограничивают использование этого нового метода.

Что следует изучить, чтобы принять участие в токен-экономике?

Токеновая экономика представляет собой масштабный переток капитала от широко распространенных консолидированных агентов к населению, заменяя третьих лиц участниками блокчейн-системы, использующими сложные алгоритмы для проверки целостности реестра. Финансовые институты должны понимать, как они будут изменять токеновую экономику. 

Ниже перечислены некоторые факторы, которые необходимо учитывать для участия в токен-экономике:

• Бизнес-модель.
  Финансовые организации должны решить, что именно необходимо сделать в экосистеме. Например, они могут предпочесть консультировать эмитентов по созданию токенов или выступать в качестве хранителей токенизированных средств. 
• Кибербезопасность.
  Учитывая, что в 2017 году объем цифровых платежей достиг миллиардов долларов, мошенники активно использовали токены в качестве мишени. Хотя распределенные реестры обеспечивают высокую степень кибербезопасности, система содержит ряд уязвимых мест, которые необходимо эффективно защищать. 
• Соблюдение требований
  AML и KYC находится в центре внимания любого регулятора финансовых учреждений. Для предприятий в токеновой экономике, где деятельность компаний стабильна и оперативна, необходимо изменить методы взаимодействия с регулирующими органами. Предприятиям не следует перестраивать существующую систему, а необходимо сотрудничать с новыми компаниями, такими как организации, занимающиеся проверкой личности клиентов (KYC), технологические стартапы или поставщики блокчейн-технологий, для внедрения цифровых операционных стандартов и демонстрации соответствия требованиям в цифровую эпоху.