Nigéria emite diretiva de ativos cripto em uma medida que pode aumentar a adoção

A Comissão de Valores Mobiliários e Negociação da Nigéria emitiu novas regras para emissão, negociação e detenção de ativos virtuais no país. A notícia vem 20 meses após a Comissão expressar sua posição sobre ativos cripto e como categorizá-los e gerenciá-los.

A postura da SEC contrasta fortemente com o Banco Central da Nigéria (CBN). O CBN proíbe as instituições financeiras nigerianas de fazer negócios com empresas envolvidas em criptomoedas. No entanto, as leis da SEC exigem que as plataformas e exchanges que emitem tokens digitais tenham contas fiduciárias nos bancos para os quais enviam os tokens.

A Nigéria tem sido uma pioneira na aceitação global de criptomoedas. Este avanço tem o potencial de legitimar a criptomoeda e as indústrias associadas. Além disso, pode trazer novas oportunidades para seu uso na Nigéria. As diretrizes da SEC também podem dar ao CBN um quadro para as instituições financeiras do país lidarem com criptomoedas.

Uma licença de provedor de serviços de ativos virtuais (VASP) agora é obrigatória para qualquer empresa que queira vender produtos e serviços de criptomoeda na Nigéria. As permissões VASP não são suficientes para operar como uma exchange de ativos digitais. Um conjunto de responsabilidades acompanha a licença VASP. Além disso, exige que os titulares da licença recebam documentos de reconhecimento de risco autodeclarados dos usuários.

Provedor de serviços de ativos virtuais na Nigéria deve observar AML

Os VASPs também implementam diretrizes de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT). Além das diretrizes VASP, os regulamentos cobrem as seguintes áreas. Uma exchange para negociação de ativos digitais, emissão de tokens, monitoramento de ativos digitais e fornecimento das plataformas de que precisam.

Todas as exchanges de criptomoeda que atendem clientes nigerianos agora devem obter permissão da SEC. Ao se registrar na SEC, um corretor estará concedendo à agência acesso às suas informações. Além disso, a SEC precisará que os corretores emitam dados de negociação para ela.

De acordo com a SEC, uma pessoa não pode negociar ativos digitais em uma exchange, a menos que receba um “sem objeções” da SEC em primeiro lugar. Uma pessoa deve enviar solicitações para cada ativo que a exchange planeja listar. Os candidatos precisam provar que a exchange tem conhecimento adequado do projeto e de seus riscos. As exchanges também devem realizar vigilância de mercado em tempo real como parte de seu mandato.

Emissão de tokens

Um projeto deve preencher um formulário de avaliação com a SEC e enviar uma cópia completa do whitepaper para realizar ICOs na Nigéria. Quando houver uma consideração no token proposto pela Comissão, o emissor deve aderir às regras de valores mobiliários do país.

A SEC pode excluir projetos de emissão de tokens dos requisitos de registro em alguns casos, quando um corretor projeta tokens de segurança para venda. Além disso, quando vendendo apenas em um site de financiamento coletivo.

A SEC permitirá que os nigerianos levantem um máximo de NGN 10 bilhões, ou aproximadamente US$ 24,1 milhões, pela Comissão de Valores Mobiliários e Negociação (SEC). A Comissão tem autoridade para revisar esse número a qualquer momento.

Embora as leis prevejam a operação de uma empresa de custódia de ativos digitais na Nigéria, não parece exigir que os provedores e plataformas de Plataformas de Oferta de Ativos Digitais (DAOP) utilizem custodiantes imparciais. Uma DAOP tem permissão para oferecer seus serviços de custódia de acordo com os requisitos de aplicação. Não há regras específicas sobre a guarda de ativos dos usuários por uma exchange.

Todo projeto de ativo digital que deseja buscar fundos por meio de um operador DAOP deve passar por uma triagem. Se aprovado, ele pode obter o visto verde para o financiamento. Uma DAOP deve manter os investidores atualizados sobre os projetos que anuncia.

Além disso, a plataforma deve rastrear o uso dos fundos pelos projetos. O rastreamento garantirá que eles sejam usados para os motivos declarados em seus whitepapers separados.

Gestão e proteção de ativos digitais

As leis da SEC permitem que se negocie custódia de ativos digitais na Nigéria. A lei não exige que os operadores DAOP e as exchanges usem custodiantes independentes conforme as regras.

A lei permite que a DAOP forneça seus serviços de custódia, desde que siga todas as regras aplicáveis. No entanto, não está especificado precisamente como uma exchange deve guardar os ativos dos usuários.

Além disso, as leis são vagas sobre como e onde as pessoas podem guardar os ativos. Os custodiantes na Nigéria são apenas obrigados a manter os ativos de seus clientes separados dos seus próprios.