Nigeria emite una directiva de activos cripto en un movimiento que podría aumentar la adopción

La Comisión de Valores y Comercio de Nigeria ha emitido nuevas reglas para la emisión, negociación y tenencia de activos virtuales en el país. La noticia llega 20 meses después de que la Comisión expresara su postura sobre los activos cripto y cómo categorizarlos y gestionarlos.

La postura de la SEC contrasta marcadamente con la del Banco Central de Nigeria (CBN). El CBN prohíbe a las instituciones financieras nigerianas hacer negocios con empresas involucradas en criptomonedas. Sin embargo, las leyes de la SEC exigen que las plataformas e intercambios que emiten tokens digitales tengan cuentas de confianza con los bancos a los que envían los tokens.

Nigeria ha sido pionera en la aceptación global de las criptomonedas. Este avance tiene el potencial de legitimar las criptomonedas y las industrias asociadas. Además, puede generar nuevas oportunidades para su uso en Nigeria. Las directrices de la SEC también podrían darle al CBN un marco para que las instituciones financieras del país traten con las criptomonedas.

Ahora se requiere una licencia de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) para cualquier empresa que desee vender bienes y servicios de criptomonedas en Nigeria. Los permisos VASP no son suficientes para operar como un intercambio de activos digitales. Una serie de responsabilidades acompañan a la licencia VASP. Además, requiere que los titulares de la licencia reciban documentos de reconocimiento de riesgo autodeclarados de los usuarios.

Proveedor de servicios de activos virtuales en Nigeria para observar AML

Los VASPs también implementan directrices de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT). Además de las directrices VASP, las regulaciones cubren las siguientes áreas. Un intercambio para la negociación de activos digitales, emisión de tokens, supervisión de activos digitales y suministro de las plataformas que necesitan.

Todos los intercambios de criptomonedas que atienden a clientes nigerianos ahora deben obtener permiso de la SEC. Al registrarse en la SEC, un distribuidor otorgará a la agencia acceso a su información. Además, la SEC necesitará que los distribuidores emitan datos de negociación a ella.

Según la SEC, uno no puede negociar activos digitales en un intercambio a menos que reciba primero un «no hay objeción» de la SEC. Una persona debe presentar solicitudes para cada activo que el intercambio planea listar. Los solicitantes deben demostrar que el intercambio tiene el conocimiento adecuado del proyecto y sus riesgos. Los intercambios también deben realizar vigilancia del mercado en tiempo real como parte de su mandato.

Emisión de tokens

Un proyecto debe presentar un formulario de evaluación a la SEC y enviar una copia exhaustiva del whitepaper para realizar ICOs en Nigeria. Cuando hay una consideración en el token propuesto por la Comisión, el emisor debe adherirse a las reglas de valores del país.

La SEC podría excluir los proyectos de emisión de tokens de los requisitos de registro en algunos casos cuando un distribuidor diseña tokens de seguridad para la venta. Además, cuando se vende solo en un sitio de crowdfunding.

La SEC permitirá que los nigerianos recauden un máximo de 10.000 millones de NGN, o aproximadamente $24,1 millones, a través de la Comisión de Valores y Comercio (SEC). La Comisión tiene la autoridad para revisar este número en cualquier momento.

Aunque las leyes prevén la operación de una empresa de custodia de activos digitales en Nigeria, no parece requerir que los proveedores y plataformas de Plataformas de Oferta de Activos Digitales (DAOP) utilicen custodios imparciales. Un DAOP tiene permiso para ofrecer sus servicios de custodia según los requisitos de solicitud. No hay reglas específicas sobre la custodia de activos de usuarios por parte de un intercambio.

Cada proyecto de activo digital que desee buscar fondos a través de un operador de DAOP debe someterse a una verificación. Si se aprueba, puede obtener luz verde para la financiación. Un DAOP debe mantener informados a los inversores sobre los proyectos que anuncia.

Además, la plataforma debe rastrear el uso de fondos de los proyectos. El rastreo garantizará que se utilicen para los motivos declarados en sus whitepapers separados.

Gestión y protección de activos digitales

Las leyes de la SEC establecen que uno puede negociar la custodia de activos digitales en Nigeria. La ley no requiere que los operadores de DAOP y los intercambios utilicen custodios independientes según las reglas.

La ley permite a DAOP proporcionar sus servicios de custodia siempre que siga todas las reglas y normativas aplicables. Sin embargo, no se especifica con precisión cómo debe un intercambio retener los activos de los usuarios.

Además, las leyes son vagas sobre cómo y dónde las personas pueden mantener los activos. Los custodios en Nigeria solo están obligados a mantener los activos de sus clientes separados de los suyos propios.