Нигерия издаёт директиву по криптоактивам в ходе шага, который может увеличить внедрение

Нигерийская комиссия по ценным бумагам и биржам выпустила новые правила выпуска, торговли и хранения виртуальных активов в стране. Эта новость появляется через 20 месяцев после того, как Комиссия выразила свою позицию по криптоактивам и тому, как их классифицировать и управлять ими.

Позиция SEC резко контрастирует с Центральным банком Нигерии (CBN). CBN запрещает нигерийским финансовым учреждениям вести бизнес с компаниями, вовлечёнными в криптовалюту. Тем не менее, законы SEC требуют, чтобы платформы и биржи, выпускающие цифровые токены, имели доверительные счета в банках, которым они отправляют токены.

Нигерия была пионером в глобальном принятии криптовалюты. Этот прорыв имеет потенциал легитимизировать криптовалюту и связанные с ней отрасли. Кроме того, это может открыть новые возможности для их использования в Нигерии. Руководящие принципы SEC также могут дать CBN структуру для финансовых учреждений в стране для работы с криптовалютой.

Лицензия поставщика виртуальных активов (VASP) теперь требуется для любой компании, желающей продавать криптопродукты и услуги в Нигерии. Разрешений VASP недостаточно для работы в качестве биржи цифровых активов. К лицензии VASP привязан набор обязанностей. Кроме того, она требует от держателей лицензии получать от пользователей документы о самодекларировании принятия рисков.

Поставщик виртуальных активов в Нигерии должен соблюдать правила борьбы с отмыванием денег

VASP также внедряют руководящие принципы по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Помимо руководящих принципов VASP, регулирование охватывает следующие области. Биржа для торговли цифровыми активами, выпуск токенов, наблюдение за цифровыми активами и предоставление им платформ, в которых они нуждаются.

Все криптобиржи, обслуживающие нигерийских клиентов, теперь должны получить разрешение от SEC. Зарегистрировавшись в SEC, дилер предоставляет агентству доступ к своей информации. Кроме того, SEC потребует от дилеров предоставлять им данные о сделках.

Согласно SEC, нельзя торговать цифровыми активами на бирже, если она не получила «отказ от возражений» от SEC изначально. Лицо должно подать заявки на каждый актив, который биржа планирует включить в список. Заявители должны доказать, что биржа имеет соответствующие знания о проекте и его рисках. Биржи также должны проводить мониторинг рынка в реальном времени как часть своего мандата.

Выпуск токенов

Проект должен подать форму оценки в SEC и предоставить подробную копию белого документа для проведения ICO в Нигерии. При рассмотрении предложенного токена Комиссией эмитент должен соблюдать правила ценных бумаг страны.

В нескольких случаях, когда дилер проектирует ценные бумаги в виде токенов для продажи, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) может освободить проекты по выпуску токенов от требований регистрации. Кроме того, это касается случаев продажи только на краудфандинговых площадках.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) позволит нигерийцам привлечь максимум 10 млрд нигерийских найр (NGN), или примерно 24,1 млн долларов США. Комиссия оставляет за собой право пересматривать эту сумму в любое время.

Хотя законы предусматривают деятельность компаний по хранению цифровых активов в Нигерии, они, похоже, не обязывают провайдеров и платформы Платформ выпуска цифровых активов (DAOP) использовать независимых кастодианов. DAOP имеет право предоставлять свои услуги по хранению активов в соответствии с требованиями заявки. Специфических правил относительно безопасного хранения активов пользователей биржами не существует.

Каждый проект цифровых активов, желающий привлечь средства через оператора DAOP, должен пройти проверку. В случае одобрения он получает разрешение на привлечение финансирования. Оператор DAOP должен держать инвесторов в курсе информации о рекламируемых им проектах.

Кроме того, платформа должна отслеживать использование средств проектами. Отслеживание гарантирует, что они используются для заявленных целей в их отдельных белых документах.

Управление и защита цифровых активов

Законы SEC разрешают торговлю услугами по хранению цифровых активов в Нигерии. Согласно правилам, операторам DAOP и биржам не обязательно использовать независимых кастодианов.

Закон разрешает DAOP предоставлять услуги по хранению активов при условии соблюдения всех применимых правил. Однако точный порядок хранения активов пользователей биржами не определен.

Кроме того, законы неясны в части того, как и где люди могут хранить активы. В Нигерии от кастодианов требуется лишь хранить активы своих клиентов отдельно от собственных активов.