New York Community Bancorp (NYCB) relata perda de US$ 260M no Q4 de 2023, inicia fortalecimento de capital

A New York Community Bancorp (NYCB) testemunhou uma queda significativa em seu preço de ações, despencando 40% após o anúncio de uma perda de US$ 260 milhões no quarto trimestre de 2023. 

Esta queda ocorre após o NYCB adquirir os ativos e passivos da Signature Bank, uma instituição amigável às criptomoedas que colapsou em março de 2023 durante uma crise bancária regional.

Aquisição da Signature Bank pela New York Community Bancorp (NYCB)

Na esteira do fechamento da Signature Bank e sua tomada de controle pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) em março de 2023, o NYCB interveio para adquirir os depósitos e empréstimos não relacionados a criptomoedas do banco falido. 

A Corporação Federal de Seguro de Depósitos dos Estados Unidos (FDIC) confirmou que as 40 agências da Signature Bank continuariam a operar sob o nome Flagstar Bank como uma subsidiária integral do NYCB.

Esta aquisição inicialmente impulsionou o preço das ações do NYCB para US$ 9,19 em 21 de março, chegando até a um pico de US$ 13,87 em 31 de julho. O presidente e CEO do NYCB, Thomas Cangemi, expressou entusiasmo pela aquisição, afirmando que os ativos e passivos da Signature Bank eram estrategicamente e financeiramente atraentes. 

Ele enfatizou ainda que a aquisição fortaleceu o balanço patrimonial do NYCB, adicionando uma quantidade substancial de depósitos de baixo custo e um negócio de mercado médio apoiado por mais de 130 equipes de bancos privados.

Recentes problemas financeiros da New York Community Bancorp

No entanto, os recentes problemas financeiros do NYCB erodiram os ganhos obtidos por meio da aquisição do Signature Bank. Em seu relatório trimestral para os últimos três meses de 2023, o NYCB revelou uma perda impressionante de US$ 260 milhões, um contraste marcante com o lucro de US$ 164 milhões reportado no mesmo período de 2022.

Para enfrentar esses desafios, Cangemi anunciou ações decisivas para reforçar o capital, incluindo uma redução do dividendo comum trimestral para US$ 0,05 por ação.

Este anúncio teve um impacto imediato no preço das ações do NYCB, fazendo-as despencar de US$ 10,37 para um mínimo de US$ 6,34 em 31 de janeiro. Embora tenha havido uma leve recuperação para US$ 7,12, no momento da redação, o preço da ação está em US$ 6,49, conforme relatado pela plataforma de análise de ações TradingView.

Debate sobre o papel das criptomoedas no colapso da Signature Bank

O colapso da Signature Bank em 2023 provocou um debate contencioso sobre o papel das criptomoedas em sua queda. O presidente da FDIC, Martin Gruenberg, sugeriu em uma audiência em maio de 2023 que o fracasso da Signature Bank deveu-se à sua incapacidade de compreender os riscos associados às criptomoedas.

No entanto, essa perspectiva encontrou discordância de várias partes que argumentaram que as criptomoedas não eram a causa principal do colapso do banco.

A superintendente do NYDFS, Adrienne Harris, afirmou explicitamente que o colapso da Signature Bank não tinha nada a ver com sua exposição a ativos digitais. A senadora dos EUA, Cynthia Lummis, também criticou o ex-executivo da Signature Bank, Scott Shay, por atribuir o colapso do banco às criptomoedas, afirmando que ele estava desviando a culpa para os ativos digitais e recusando-se a assumir a responsabilidade pelo fracasso do banco.