A Celsius desestabiliza o mercado de criptomoedas. Os investidores estão em apuros?

É um momento difícil para os investidores de criptomoedas, e a Celsius acabou de jogar sal na ferida. O ex-CEO da entidade de criptomoedas, Alex Mashinsky, está dando ao mundo das criptomoedas vibes de Do Kwon. Mashinsky renunciou como presidente e CEO da entidade de criptomoedas em 27 de setembro (horário do Leste).

A situação para a emprestadora de criptomoedas Celsius Network parece estar piorando. Fontes detalhadas de criptomoedas indicam que o CEO Alex Mashinsky da rede embolsou US$ 10 milhões de sua empresa de empréstimos de criptomoedas semanas antes de proibir os saques dos consumidores.

Ex-CEO da Celsius retira $10 milhão em questão

A Celsius foi uma das primeiras grandes instituições de criptomoedas a enfrentar os efeitos da crise do mercado de criptomoedas em junho. A queda da stablecoin Terra e de sua criptomoeda irmã Luna precipitou um dos invernos mais traiçoeiros do mercado de criptomoedas.

Em 12 de junho, o gigante das criptomoedas congelou os saques, impedindo centenas de milhares de investidores individuais de acessar suas economias. A empresa entrou com pedido de falência em julho com um déficit de US$ 1,2 bilhão em seu balanço patrimonial.

A emprestadora de criptomoedas afirmou em seu pedido que possui aproximadamente US$ 167 milhões em ativos líquidos. Os clientes da Celsius devem aproximadamente US$ 4,7 bilhões. A situação continua piorando. Alex renunciou no final do mês passado, enquanto os investidores continuavam ansiosos com seus investimentos. Assim que ele renunciou, outros investidores de criptomoedas perceberam que seria difícil seguir em frente.

De acordo com relatórios credíveis, Alex Mashinsky supostamente retirou US$ 10 milhões da agora extinta emprestadora de criptomoedas lender semanas antes da empresa proibir os saques dos clientes em junho.

De qualquer forma, uma retirada de US$ 10 milhões do fundador da empresa apenas semanas antes de a empresa negar aos seus consumidores a chance de sacar o mesmo valor é altamente suspeita. Além disso, este não é o único elemento problemático do órgão de empréstimo de criptomoedas.

Enquanto os detratores das criptomoedas há muito afirmam que os enormes retornos pagos pela Celsius aos investidores se assemelham a um esquema de Ponzi, o Vermont Department of Financial Regulation Departamento de Regulamentação Financeira de Vermont apoiou essas afirmações fazendo alegações semelhantes.

As divulgações de retirada aumentarão o escrutínio sobre Mashinsky e toda a situação de falência. Além disso, levantará questões sobre quando ele sabia que a Celsius seria incapaz de recuperar os ativos dos clientes.

Nos próximos dias, a entidade de empréstimo de criptomoedas apresentará ao tribunal os detalhes das transações de Mashinsky como parte de uma divulgação mais ampla de seus assuntos financeiros.

Um representante de Mashinsky afirmou que, mesmo após as retiradas, ele e sua família ainda tinham US$ 44 milhões de ativos criptográficos congelados com a Celsius, que ele havia relatado voluntariamente ao comitê oficial de credores quirografários (UCC) nos processos de falência.

De acordo com um relatório que cita fontes familiarizadas com o caso, US$ 8 milhões foram utilizados para pagar impostos sobre a renda obtida pelos ativos da Celsius. Além disso, os US$ 2 milhões restantes foram mantidos em tokens CEL para “planejamento patrimonial”.

FTX está supostamente procurando comprar a Celsius

Sam Bankman-Fried, fundador e diretor executivo da FTX, descreveu como sua empresa abordaria a aquisição dos ativos da CEL. Desde o início do mercado de baixa, a empresa liderada pelo guru da tecnologia tem feito movimentos semelhantes no mercado de criptomoedas. A FTX também adquiriu os ativos da Voyager Digital, outra empresa falida.

Em resposta a um tweet do criador da BnkToTheFuture, Simon Dixon, afirmando que a FTX estava “procurando financiamento com uma avaliação de US$ 32 bilhões” para comprar os ativos da CEL por “centavos de dólar”, Bankman-Fried afirmou que a proposta de sua empresa é calculada a “preço justo de mercado, sem descontos”.

No entanto, os depositantes da Celsius parecem estar em uma posição de incerteza ainda pior neste momento. Ainda assim, acredita-se amplamente que a empresa possa tentar leiloar seus bilhões de dólares em ativos. Alternativamente, os tokens Celsius (CEL) podem ser usados para compensar os clientes.

Múltiplos regulators reguladores se opuseram à venda de ativos de stablecoin pela Celsius, enquanto o Departamento de Justiça adotou uma postura mais agressiva.

DOJ se opõe à reabertura de saques pela Celsius

O Departamento de Justiça (DOJ) se opôs ao pedido da Celsius de reabrir os saques para um subconjunto de consumidores e liquidar seus ativos de stablecoin. O DOJ afirma que as finanças da Celsius carecem de transparência e que decisões cruciais dessa natureza não devem ser abordadas até que o relatório do examinador independente seja apresentado.

A ação do Departamento de Justiça é adicional às objeções apresentadas pela Comissão de Valores Mobiliários do Estado do Texas, pelo Departamento Bancário do Texas e pelo Departamento de Regulamentação Financeira de Vermont na semana passada. Todos os três se opõem à venda de ativos de stablecoin pela Celsius, citando a possibilidade de a empresa usar os recursos para retomar as operações em violação da lei estadual.

As Mções são prematuras e devem ser negadas até que o Relatório do Examinador seja apresentado. Primeiro, o Pedido de Saque busca distribuir impulsivamente fundos a um grupo de credores antes de uma compreensão completa das participações em criptomoedas dos Devedores.

Departamento de Justiça

William Harrington, um Trustee dos EUA para o Departamento de Justiça, argumentou que os pedidos da Celsius nem deveriam ser considerados até que o relatório do examinador seja apresentado. Além disso, ele afirmou que “qualquer distribuição ou venda deve ser adiada até que as partes interessadas, o Trustee dos EUA e o Tribunal possam chegar a uma determinação” sobre o valor das passivos da Celsius, reivindicações contra ela, ativos e o que “os devedores pretendem realmente pagar a seus credores”.

É assustador que os investidores da Celsius não saibam o caminho a seguir neste momento.