- O banco central da Rússia considera a criptomoeda uma ameaça principal.
- A autoridade monetária planeja intensificar o monitoramento de atividades relacionadas a cripto.
- O regulador financeiro classifica exchanges anônimas de cripto como negócios informais.
O Banco Central da Rússia (CBR) listou as criptomoedas entre as principais ameaças para o futuro do mercado financeiro do país.
Em uma visão geral de seu desenvolvimento esperado, o regulador indicou que pretende aumentar a supervisão de criptomoedas e combater o comércio anônimo.
O banco central da Rússia vê a cripto como uma ameaça
As criptomoedas e stablecoins serão um risco importante para o setor financeiro russo nos próximos anos, de acordo com a autoridade monetária em Moscou.
A conclusão vem de um relatório intitulado “Principais Direções para o Desenvolvimento do Mercado Financeiro da Federação Russa”, que cobre o período de 2026 a 2028.
O documento, preparado para o poder executivo e o Kremlin, destaca a rápida disseminação de “substitutos de dinheiro” em todo o mundo.
O principal regulador financeiro da Rússia usa o termo para descrever moedas digitais como Bitcoin (BTC) e moedas estrangeiras atreladas ao fiat como Tether (USDT). Ele elabora:
“Dada a função de pagamento de alguns desses ativos digitais, existem riscos de uso desses instrumentos, incluindo por cidadãos russos, como um meio alternativo de pagamento (substituto de dinheiro) para as moedas nacionais.”
O CBR aponta ainda para a possível perda de investimentos inteiros em cripto, decorrente da ausência de uma parte obrigada ou garantia.
Ele também observa o aumento do risco de uso de moedas em atividades ilegais, devido à natureza anônima e descentralizada de algumas delas.
Autoridade monetária vai intensificar o monitoramento de criptomoedas
O que há de novo na estratégia projetada, citada pelos veículos de notícias Bits.media e RBC Crypto, é a ênfase particular em melhorar o monitoramento de atividades relacionadas a criptomoedas.
A partir de 2026, o regulador planeja obter informações detalhadas sobre as operações de entidades envolvidas na mineração de criptomoedas, que a Rússia legalizou em 2024.
O banco central também pretende examinar cuidadosamente os riscos que acompanham os investimentos em instrumentos financeiros baseados no valor das criptomoedas.
Isso inclui derivativos de criptomoedas, que o permitiu em maio, outros ativos financeiros digitais (DFAs) e alguns títulos. Todos eles só podem ser adquiridos por investidores “altamente qualificados” neste momento.
O Banco da Rússia também lembrou que apenas participantes de mercado licenciados têm permissão para oferecer tais produtos e enfatizou que continuará a expor pirâmides financeiras e fraudes.
A nova plataforma chamada “Antidrop” deve sinalizar os money mules, comumente chamados de “drops” ou “droppers” em russo, e seus fluxos de dinheiro.
CBR vai atrás de exchanges de cripto anônimas
O banco central russo listou o que chama de “exchanges de criptomoedas online anônimas” entre os “negócios sombrios”, ao lado de cassinos online ilegais e traficantes de drogas.
Anunciou que está se preparando para lançar um novo sistema para identificar indivíduos envolvidos nessas atividades, que fornecerá aos bancos comerciais acesso rápido aos seus dados pessoais.
A nova plataforma chamada "Antidrop" deve identificar "money mules", comumente chamados de "drops" ou "droppers" em russo, e seus fluxos financeiros.
Estes últimos são frequentemente explorados por fraudadores e criminosos que usam contas bancárias e cartões registrados em seus nomes para processar transações ilícitas e lavar dinheiro sujo.
No entanto, um pacote de mudanças legislativas e outras medidas, introduzidas para lidar com o fenômeno, foi criticado por afetar também o comércio de criptomoedas, particularmente a troca peer-to-peer.
Algumas transações suspeitas, como múltiplas transferências entre contas diferentes do mesmo titular e retiradas atípicas de dinheiro em espécie de caixas eletrônicos que excedem um determinado limite, agora podem resultar no bloqueio de contas bancárias.
Membros do espaço cripto russo já levantaram o alarme de que as agências de aplicação da lei começaram a questionar traders que de alguma forma entraram em contato com dinheiro ilícito.
O Banco Central da Rússia admitiu em seu relatório o aumento de reclamações, não apenas sobre casos de fraude, mas também sobre contas bancárias congeladas de pessoas envolvidas no que ele considera troca de criptomoedas ilegal.
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