El Banco Central de Rusia (BCR) ha incluido las criptomonedas entre las principales amenazas para el futuro del mercado financiero del país.
En una descripción general de su desarrollo esperado, el regulador indicó que tiene la intención de impulsar la supervisión de las criptomonedas y combatir el comercio anónimo.
El banco central de Rusia ve las criptomonedas como una amenaza
Las criptomonedas y las monedas estables serán un riesgo importante para el sector financiero ruso en los próximos años, según la autoridad monetaria de Moscú.
La conclusión se desprende del informe titulado “Direcciones clave para el desarrollo del mercado financiero de la Federación de Rusia”, que abarca el período 2026-2028.
El documento, preparado para el poder ejecutivo y el Kremlin, destaca la rápida difusión de los “sustitutos del dinero” en todo el mundo.
El principal regulador financiero de Rusia utiliza el término para describir monedas digitales como Bitcoin (BTC) y monedas extranjeras vinculadas a moneda fiduciaria como Tether (USDT). Explica:
“Dada la función de pago de algunos de estos activos digitales, existen riesgos de utilizar estos instrumentos, incluso por parte de los ciudadanos rusos, como medio de pago alternativo (sustituto monetario) a las monedas nacionales”
El CBR señala además la posible pérdida de inversiones enteras en criptomonedas, debido a la ausencia de una parte obligada o de una garantía.
También señala el mayor riesgo de utilizar monedas en actividades ilegales, debido al carácter anónimo y descentralizado de algunas de ellas.
Lo nuevo en el borrador de estrategia , citado por los medios de comunicación Bits.media y RBC Crypto, es el énfasis particular en mejorar el monitoreo de las actividades relacionadas con las criptomonedas.
A partir de 2026, el regulador planea obtener información detallada sobre las operaciones de las entidades involucradas en la minería de criptomonedas, que Rusia legalizó en 2024.
El banco central también pretende examinar cuidadosamente los riesgos que acompañan a las inversiones en instrumentos financieros basados en el valor de las criptomonedas.
Estos incluyen derivados de criptomonedas, que se permitieron en mayo, otros activos financieros digitales ( AFD ) y algunos valores. Todos ellos solo pueden ser adquiridos por altamente cualificados en este momento.
El Banco de Rusia también recordó que sólo los participantes del mercado autorizados pueden ofrecer dichos productos y destacó que seguirá exponiendo las pirámides financieras y el fraude.
Según sus propios datos, más del 80% de dent esquemas piramidales identificados en la primera mitad de 2025 aceptaron pagos en criptomonedas de sus víctimas.
CBR atacará a un exchange de criptomonedas anónimo
El banco central ruso ha incluido lo que llama “intercambios de criptomonedas anónimos en línea” entre los “negocios fantasma”, junto con los casinos en línea ilegales y los traficantes de drogas.
Anunció que se está preparando para lanzar un nuevo sistema paradenta las personas involucradas en tales actividades, que proporcionará a los bancos comerciales un acceso rápido a sus datos personales.
Se espera que la nueva plataforma, llamada “Antidrop”, detecte las mulas de dinero, comúnmente llamadas “drops” o “ droppers ” en ruso, y sus flujos de dinero.
Estos últimos suelen ser explotados por estafadores y delincuentes que utilizan cuentas bancarias y tarjetas registradas a su nombre para procesar transacciones ilícitas y blanquear dinero sucio.
Sin embargo, un paquete de cambios legislativos y otras medidas introducidas para lidiar con el fenómeno han sido criticadas por afectar también al comercio de criptomonedas, particularmente al intercambio entre pares.
Algunas transacciones sospechosas, como transferencias múltiples entre diferentes cuentas del mismo titular y retiros cash que exceden un cierto límite, ahora pueden resultar en el bloqueo de cuentas bancarias.
Los miembros del espacio criptográfico ruso ya dieron la alarma de que las agencias policiales han comenzado a interrogar a los comerciantes que de alguna manera entraron en contacto con dinero ilícito.
El Banco Central de Rusia admitió en su informe un aumento de quejas, no sólo sobre casos de fraude, sino también de cuentas bancarias congeladas de personas involucradas en lo que considera un intercambio ilegal de criptomonedas.
