俄罗斯银行将加密标记为主要风险，承诺采取措施

俄罗斯中央银行（CBR）已将加密货币列为该国金融市场未来面临的主要威胁之一。

在其预期发展的概述中，监管机构表示打算加强加密监管并打击匿名交易。

俄罗斯央行视加密为威胁

据莫斯科的货币当局称，加密货币和稳定币将在未来几年成为俄罗斯金融部门的主要风险。

这一结论来自一份题为“俄罗斯联邦金融市场发展主要方向”的报告，涵盖2026年至2028年期间。

这份为行政权和克里姆林宫准备的文件强调了“货币替代品”在全球的快速传播。

俄罗斯主要金融监管机构使用“货币替代品”一词来描述比特币（BTC）等数字货币以及Tether（USDT）等与外国法币挂钩的硬币。它进一步阐述：

“鉴于某些数字资产的支付功能，存在使用这些工具的风险，包括俄罗斯公民将其作为国家货币的替代支付手段（货币替代品）。”

CBR还指出，由于缺乏义务方或抵押品，可能导致整个加密投资损失。

报告还指出，由于部分加密货币具有匿名和去中心化的特性，其被用于非法活动的风险有所增加。

货币当局将加倍加强加密资产监控

据新闻机构Bits.media和RBC Crypto引用的草案战略中，新内容特别强调改善对加密相关活动的监控。

从2026年起，监管机构计划获取参与加密货币挖矿的实体的详细运营信息，俄罗斯已于2024年使挖矿合法化。

央行还打算仔细审查与基于加密货币价值的金融工具投资相关的风险。

其中包括5月获准的加密衍生品、其他数字金融资产（DFAs）以及一些证券。目前，所有这些只能由“高度合格”投资者购买。

俄罗斯央行还提醒称，只有持牌的市场参与者才被允许提供此类产品，并强调将继续揭露金融金字塔骗局和欺诈行为。

根据其自身数据，2025年上半年确定的超过80%的金字塔骗局接受了受害者的加密货币付款。

俄罗斯央行将打击匿名加密交易所

俄罗斯央行将其称为“匿名在线加密交易所”的机构与非法在线赌场和毒品贩子一起列为“影子企业”。

俄央行宣布，它正准备启动一个新系统，以识别参与此类活动的人员，该系统将为商业银行提供快速访问其个人详情的权限。

新平台“Antidrop”预计将标记资金骡子，在俄语中通常称为“drops”或“droppers”，以及他们的资金流向。

后者经常被诈骗分子和犯罪分子利用，他们使用以他人名义注册的银行账户和卡来处理非法交易并洗钱。

然而，为应对这一现象而推出的一揽子立法变更和其他措施受到批评，认为其也影响了加密交易，尤其是点对点（P2P）交易。

一些可疑交易，例如同一持有人不同账户之间的多次转账以及超过特定限额的非典型ATM现金提取，现在可能导致银行账户被冻结。

俄罗斯加密领域的成员已经发出警报，称执法机构已开始询问那些以某种方式接触到非法资金的交易者。

俄罗斯央行在其报告中承认，投诉数量增加，不仅涉及欺诈案件，还涉及被其视为非法加密货币交易所参与者的人的银行账户被冻结。