Estônia avança com projeto de lei de regulamentação de criptomoedas em meio a crescentes preocupações da indústria

O governo aprovou um projeto de lei para regular os provedores de serviços de criptomoedas, um desenvolvimento significativo para o cenário de criptomoedas da Estônia. Esta decisão marca um passo crucial em direção à supervisão abrangente do setor de criptomoedas em crescimento no país. No entanto, a jornada do projeto de lei para se tornar lei depende de uma votação parlamentar bem-sucedida.

Supervisão pela Autoridade de Supervisão Financeira (FSA)

De acordo com a legislação proposta, os provedores de serviços de criptomoedas ficariam sob a supervisão da Autoridade de Supervisão Financeira (FSA), uma medida projetada para fortalecer a supervisão regulatória e melhorar a responsabilidade dentro da indústria. Atualmente, esses provedores operam sob a alçada da Unidade de Inteligência Financeira (FIU) e devem aderir às regulamentações de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML).

Se o projeto de lei receber aprovação parlamentar e for promulgado como lei, a FSA começará a emitir licenças para provedores de serviços de criptomoedas a partir de 2025. Os detentores de licenças da FIU existentes enfrentarão um período de transição, sendo obrigados a solicitar licenças da FSA até o final daquele ano. O ministro das Finanças da Estônia, Mart Võrklaev, expressou confiança no processo de licenciamento, enfatizando que provedores de serviços sérios podem obter as licenças necessárias da Autoridade de Supervisão Financeira.

Penalidades aumentadas para violações de AML

Um aspecto notável da legislação proposta é a introdução de multas substancialmente aumentadas por violações de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML). Embora a lei nacional atual permita multas de até 40.000 euros ($43.450), o novo projeto de lei pode ver as penalidades dispararem para até 5 milhões de euros ($5,2 milhões). Esta escalada significativa destaca o compromisso da Estônia em combater crimes financeiros e garantir a estrita adesão às regulamentações de criptomoedas.

O projeto de lei visa alinhar a Estônia às regulamentações de Mercados de Ativos de Criptomoedas (MiCA) da União Europeia, uma medida que busca harmonizar os quadros regulatórios entre os estados membros. Além disso, a legislação proposta modificaria o requisito de prospecto de valores mobiliários, refletindo a abordagem proativa da Estônia em direção à evolução regulatória em linha com as diretrizes europeias mais amplas.

Evolução favorável às criptomoedas na Estônia

A Estônia posicionou-se pela primeira vez como uma jurisdição favorável às criptomoedas em 2017, promulgando legislação que facilitou o estabelecimento e a operação de empresas de criptomoedas, ao mesmo tempo em que simplificou os processos de registro, incluindo a introdução da e-residência. No entanto, o país implementou regulamentações mais rigorosas em 2020 após um escândalo de corrupção não relacionado a criptomoedas, sinalizando uma mudança para uma postura regulatória mais cautelosa.

À medida que a Estônia avança na implementação de regulamentação abrangente para provedores de serviços de criptomoedas, as partes interessadas em toda a indústria aguardam com grande interesse o resultado da próxima votação parlamentar. Com o potencial de penalidades mais elevadas e supervisão mais próxima pela Autoridade de Supervisão Financeira, a legislação proposta destaca o compromisso da Estônia em fomentar um ecossistema de criptomoedas robusto e em conformidade, ao mesmo tempo em que se alinha com os padrões regulatórios europeus em evolução.