Estonia avanza con el proyecto de ley de regulación de criptomonedas en medio de crecientes preocupaciones de la industria

El gobierno ha aprobado un proyecto de ley para regular a los proveedores de servicios de criptomonedas, un desarrollo significativo para el panorama de las criptomonedas en Estonia. Esta decisión marca un paso crucial hacia una supervisión integral del sector cripto en pleno crecimiento dentro del país. Sin embargo, el camino del proyecto de ley para convertirse en ley depende de un exitoso voto parlamentario.

Supervisión por parte de la Autoridad de Supervisión Financiera (FSA)

Bajo la legislación propuesta, los proveedores de servicios de criptomonedas quedarían bajo la supervisión de la Autoridad de Supervisión Financiera (FSA), un movimiento diseñado para reforzar la supervisión regulatoria y mejorar la responsabilidad dentro de la industria. Actualmente, estos proveedores operan bajo la supervisión de la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) y deben cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).

Si el proyecto de ley recibe la aprobación parlamentaria y se convierte en ley, la FSA comenzará a emitir licencias a los proveedores de servicios de criptomonedas a partir de 2025. Los titulares de licencias de la FIU existentes enfrentarán un período de transición, debiendo solicitar licencias de la FSA antes de finales de ese año. El ministro de Finanzas de Estonia, Mart Võrklaev, expresó confianza en el proceso de licenciamiento, enfatizando que los proveedores serios pueden obtener las licencias requeridas de la Autoridad de Supervisión Financiera.

Multas más elevadas por violaciones de AML

Un aspecto notable de la legislación propuesta es la introducción de multas sustancialmente aumentadas por violaciones de la normativa contra el lavado de dinero (AML). Mientras que la ley nacional actual permite multas de hasta 40 000 euros (43 450 dólares), el nuevo proyecto de ley podría ver cómo las sanciones se disparan hasta 5 millones de euros (5,2 millones de dólares). Esta escalada significativa subraya el compromiso de Estonia con la lucha contra los delitos financieros y la garantía del estricto cumplimiento de las regulaciones de criptomonedas.

El proyecto de ley tiene como objetivo alinear a Estonia con las regulaciones de la Unión Europea sobre Mercados de Activos Cripto (MiCA), un movimiento que busca armonizar los marcos regulatorios entre los estados miembros. Además, la legislación propuesta modificaría el requisito del prospecto de valores, reflejando el enfoque proactivo de Estonia hacia la evolución regulatoria en línea con las directivas europeas más amplias.

La evolución favorable a las criptomonedas de Estonia

Estonia se posicionó por primera vez como una jurisdicción favorable a las criptomonedas en 2017, promulgando legislación que facilitó el establecimiento y la operación de empresas de criptomonedas, al tiempo que agilizaron los procesos de registro, incluida la introducción de la e-residencia. Sin embargo, el país implementó regulaciones más estrictas en 2020 tras un escándalo de corrupción no relacionado con las criptomonedas, lo que señaló un cambio hacia una postura regulatoria más cautelosa.

A medida que Estonia avanza hacia la implementación de una regulación integral para los proveedores de servicios de criptomonedas, las partes interesadas de toda la industria esperan con gran interés el resultado de la próxima votación parlamentaria. Con la posibilidad de multas más elevadas y una supervisión más estrecha por parte de la Autoridad de Supervisión Financiera, la legislación propuesta subraya el compromiso de Estonia de fomentar un ecosistema de criptomonedas robusto y conforme a la normativa, al tiempo que se alinea con los estándares regulatorios europeos en evolución.