미국 의원 조사 요구 후 스탠다드 차터드 주가 8% 급락

스탠다드 차터드 PLC 주가는 금요일 8.21% 폭락하며 1,291.5에 도달했다. 이 은행의 주가는 이번 주 초 다른 유럽 은행들과 함께 올해 들어 급등하여 12년 만에 높은 수준을 기록하기도 했다. 

이 은행의 주가는 미국 공화당 의원이 alleged된 금융 비리 혐의로 은행 조사를 요구한 후 하락했다. 뉴욕의 엘리스 스테파닉 의원이 별도의 글에서 연방검찰관 팸 본디에게 이 금융 기관이 알려진 테러 조직에 불법적으로 지급한 자금에 대한 수사를 요청하기 위해 

스테파닉, 스탠다드 차터드 은행이 불법 거래를 했다고 비난

오늘 저는 존경하는 법무장관 @AGPamBondi에게 표준차타드 은행의 알려진 테러리스트에 대한 불법 자금 송금과 @NewYorkStateAG 티시 제임스의 은행 라이선스 승인 시 해당 송금에 대한 무대응을 조사해 줄 것을 정중히 요청했습니다.https://t.co/l9CeNVEz82 pic.twitter.com/a5REsUhMav

— Elise Stefanik 하원의원 (@RepStefanik) 8월 15일, 2025

스테파닉은 또한 스탠다드 차터드 은행이 알려진 테러 조직에 96억 달러의 불법 거래를 수행했다고 지적했다. 그녀는 중국이 이 은행의 시스템을 사용하여 제재 대상인 이란의 석유를 구매해 왔다고 주장했습니다.

보고서에 따르면, 이러한 거래는 필수 공시 사항에서 숨겨졌습니다. 해당 공시는 워싱턴 D.C. 연방검찰과 뉴욕 남부 연방검찰이 감독 중인 현재 유예 기소 합의서(DPA)의 일부입니다.

이 의원은 또한 스탠다드 차터드 은행이 지속적인 제재를 회피한 혐의로 조사를 촉구했습니다. 그녀는 이 사안에 대한 추가 조치가 없으면 사건이 8월 19일 화요일에 시효가 만료될 것이라고 말했습니다.

"이 사건에 대한 추가 조치가 없다면, 미국과 미국 국민에게 위협이 되는 테러 조직으로 자금이 유입될 중대한 위험이 있습니다."

–엘리자베스 스테파닉, 뉴욕주 연방 하원의원

이 의원은 또한 주 검찰총장 레티티아 제임스가 은행의 연례 라이선스를 승인하면서 이러한 지급에 대해 소극적으로 대응한 점에 대한 조사도 촉구했습니다. 그녀는 테러 자금 조달 전문가들과 불법 지급에 대한 제보자들이 제임스 총장과 그녀의 고위 관계자들에게 이를 알렸다고 주장했습니다. 스테파닉은 제임스 총장의 무대응이 불법 지급과 바이든 행정부와의 연관성에 의문을 제기한다고 말했습니다.

뉴욕주 연방 하원의원은 또한 제보자들로부터 뉴저지주 뉴어크에 위치한 서버를 사용하여 지급을 실행했다는 보고를 받았다고 밝혔습니다. 그녀는 스탠다드 차터드 은행 관련 사안을 담당할 연방검찰관 보좌관으로 뉴저지 연방검찰청 검사 임명을 촉구했습니다. 그녀는 금융 기관의 활동과 이에 대한 제임스 총장의 무대응이 즉각적인 국가 안보 위험을 초래하기 때문이라고 설명했습니다.

은행의 주가 하락은 7월 31일 최근 자사주 매각 소식과 맞물려 발생했습니다. 이전에 6월 DFS가 기존 안전 장치를 유지하면서 GENIUS ACT와 일치하는 새로운 스테이블코인 규제를 제안했다고 보도했습니다. 여기에는 완전한 준비금 backing과 독립적인 감사 포함됩니다. 크립토폴리탄에 따르면, 스탠다드 차터드는 예상보다 양호한 분기 실적을 보고한 후 이 계획에 13억 달러를 지출했습니다.

2019에서 런던 본토의 이 은행은 또한 2026년 7월 23일 미국과 영국 당국으로부터 자금 세탁 및 제재 위반 혐의로 11억 달러의 벌금을 부과받았습니다. 스탠다드 차터드는 이란, 시리아, 수단, 쿠바, 짐바브웨, 버마 등 여러 국가에 대한 제재 위반 혐의에 대해 미국에 9억 4,700만 달러를 지불하기로 동의했습니다. 또한 이 금융 기관은 중동 지역에서의 자금 세탁 방지 규정 위반으로 1억 200만 유로를 지불하기로 했습니다. 

미국 재무부는 스탠다드 차터드가 2009년부터 2014년 사이 4억 3,800만 달러 규모의 불법 거래를 처리했다고 주장했습니다. 대부분의 거래는 이 은행의 두바이 지점의 이란 계좌와 연결되었습니다. 

이 금융 기관은 위반 사항과 통제 결함에 대해 전적인 책임을 인정했습니다. 스탠다드 차터드는 일부 전임 하위 직원들에게 일부 책임이 있다고 주장하며, 이들이 일부 고객들이 이란과 연결되어 있음을 알고 있었다고 밝혔습니다.

스탠다드 차터드, 1MDB 스캔돌 연루로 소송 제기

Kasus 1MDB: 말레이시아 최대 부패 사건

1MDB는 2009년 당시 나집 총리에 의해 설립된 국가 투자 펀드입니다.

2015년, 나집의 개인 계좌로 1MDB 자금 약 11.35조 루피가 유입된 사실이 드러났습니다.

뇌물, 자금 세탁,… pic.twitter.com/oGfnVYFen3

— 아르디안토 사트리아완 (@ardisatriawan) 2월 18, 2025

런던 본토의 이 은행은 7월 초 27억 달러 규모의 소송을 또 한 번 맞았습니다. 이 소송은 세계 최대 규모의 금융 사기 사건 중 하나인 1MDB 스캔돌에서 이 대출 기관의 alleged 역할에서 비롯되었습니다.

스탠다드 차터드는 말레이시아의 1MDB 펀드에서 훔친 수십억 달러의 이동을 허용한 혐의로 기소되었습니다. 이 은행이 자금의 출처나 이동 경로를 충분히 확인하지 않았다고 주장됩니다.

보고서에 따르면, 이 금융 기관은 2009년부터 2013년 사이 거래가 불법일 수 있다는 경고 신호에도 불구하고 100건 이상의 의심스러운 이체를 허용한 것으로 alleged됩니다. 

런던 본토의 이 은행은 이러한 주장이 근거가 없다고 말하며, 파산 관리인이 제기하는 모든 소송에 대해 강력히 방어할 것이라고 밝혔습니다. 1MDB의 대변인은 법원이 임명한 파산 관리인이 조치를 취한 것을 기쁘게 생각한다고 말하며, 이는 1MDB를 포함한 사기 피해자들에게 이익이 될 것이라고 말했습니다.