케냐 남성, I&M 은행에서 $261K 암호화폐 절도 혐의로 체포

케냐 나이로비에서 열린 법원 판결에서, 5,800만 쉘링 투자 사기와 연관된 의심스러운 암호화폐 트레이더가 7일간 구금되었다. 바이낸스 P2P 트레이더로 지목된 냐칸고 디크슨 은데게는 조사 중인 계좌에서 자금을 인출하려다 체포되었다.

자본시장 사기 조사부(Capital Markets Fraud Investigation Unit) 소속 DCI 요원들은 은행 송금, 페이빌 서비스, 모바일 머니 플랫폼을 통해 투자 사기 앱으로 유입된 수백만 쉘링을 발견했다.

I&M 은행 지점에서의 체포는 즉각적인 수사를 촉발했다

냐칸고는 나이로비 케냐타 애비뉴에 위치한 I&M 은행 지점에서 체포되었다. 법원 문서에 따르면, 냐칸고는 2026년 4월 8일부터 4월 29일까지 총 약 3,367만 쉘링(26만 1,000달러)이 입금된 여러 계좌 중 하나에서 돈을 인출하려던 것으로 알려졌다. 

2026년 5월 7일 기준 환율(약 129.2 KES/USD)을 기준으로, 이 사기 사건은 특정 계좌에 입금된 총액인 약 5,800만 쉘링(약 44만 9,000달러) 이상에 해당한다.

검찰은 밀리마니 법원에 용의자의 활동이 다수의 피해자를 대상으로 한 정교한 금융 경로를 가진 훨씬 더 큰 사기 scheme의 일부라고 통보했다.

판사는 DCI의 냐칸고를 킬리마니 경찰서에 구금해 두라는 요청을 승인했으며, 이 기간 동안 용의자가 사용한 디지털 플랫폼에 대한 추가 조사와 공범 식별이 이루어질 예정이다.

법원 문서에 따르면, 이 사건은 이번 달 말 조사 진행 상황에 대한 업데이트를 위해 법정으로 다시 회부될 예정이다.

가짜 앱은 더 큰 투자 사기에서 합법적인 기업들을 사칭하는 데 사용되었다

이 사기는 케냐 자본시장법 위반으로 진행 중인 더 광범위한 무면제 공동 투자_scheme와 직접적으로 연관되어 있다. 이 사기는 케스트렐 캐피탈(EA) 리미티드(Kestrel Capital (EA) Ltd)의 불만으로 인해 조사되었으며, 구글 플레이 스토어와 애플 앱 스토어에서 이용 가능한 의심스러운 모바일 애플리케이션 KCLNL에 관한 것이었다. 

이 앱은 케스트렐 캐피탈(Kestrel Capital)과 네이서니얼 캐피탈 파트너스 리미티드(Nathaniel Capital Partners Limited)의 합작 투자를 통해 제공되는 인공지능 투자 포트폴리오라고 주장하지만, 이 두 기관은 모두 앱과의 연관성을 부인한다. 현재 이 앱은 구글 스토어에서 더 이상 사용 불가능하다.

피해자들은 WhatsApp 채팅 그룹을 통해 하루 최대 7%의 수익을 약속하며 유인되었다. 투자자들은 여러 은행 계좌 및 기타 결제 수단으로 돈을 이체하도록 지시받았다.

또한 DCI는 조사 과정에서 GSIWEA라는 또 다른 애플리케이션을 발견했다.

냐칸고에 따르면, 그의 동영상 메시지 중 하나에서 그는 바이낸스 P2P 트레이더로만 활동했으며 가짜 앱 개발에는 관여하지 않았다고 밝혔다.

바이낸스, 케냐 정부의 암호화폐 범죄 퇴치 지원

이번 체포는 바이낸스가 케냐 국가경찰청의 요청에 따라 케냐 내 여러 P2P 계정의 접근을 제한한 지 2주도 채 지나지 않은 시점에 이루어졌다. 해시태그 #BinanceUnmasked와 함께 계정이 동결된 사용자들의 불만이 표출된 것은 플랫폼과 케냐 정부 간의 협력이 강화되었음을 강조한다. 

크립토폴리탄의 보도에 따르면, 바이낸스는 자사의 조치가 현지 규정과 국제 법률 모두와 일치한다고 밝혔다. 이에 따라 바이낸스는 X(구 트위터)의 스페이스 라이브를 통해 케냐 사람들에게 발생한 일에 대해 설명했다.

케냐 정부는 시민들을 디지털 금융 사기로부터 보호하기 위한 조치를 취했다. 2026년 4월 중순, 정부는 가상 자산 서비스 제공업체에 대한 규제를 강화하는 새로운 규정을 발표했다. 이는 케냐의 모바일 머니 및 암호화폐 서비스 보급률이 상대적으로 높아 사기에 대한 우려가 커진 이후 이루어진 조치다.