Silvergate Bank accusata di essere in combutta con SBF-FTX – Dettagli

Una causa è stata depositata contro Silvergate Bank e la sua società madre, Silvergate Capital Corporation, accusandoli di aver facilitato e assistito un piano fraudolento multimiliardario orchestrato da Sam Bankman-Fried, CEO dell'exchange di criptovalute FTX e del fondo hedge di criptovalute Alameda Research LLC. La causa è stata depositata da utenti FTX.

La dipendenza di Silvergate dall'industria delle criptovalute

Silvergate Bank era diventata una delle poche banche statunitensi che si rivolgeva a exchange, fondi e clienti correlati alle criptovalute. Ciò ha permesso alla banca di crescere da una piccola banca regionale a una banca nazionale con più di 12 miliardi di dollari di depositi.

Poiché la banca non doveva pagare interessi sui depositi alle aziende di criptovalute, è stata in grado di investire quei depositi in titoli a basso rischio che hanno generato centinaia di milioni di dollari di ricavi per la banca. Presto, è diventata interamente dipendente dall'industria delle criptovalute, che comprendeva il 90% dei suoi depositi e quasi tutti i suoi profitti.

Silvergate ha anche sviluppato una rete proprietaria chiamata «Silvergate Exchange Network» (SEN), che consentiva a exchange come FTX di offrire ai propri clienti una piattaforma di trading per criptovalute 24/7. All'inizio di novembre 2022, FTX ha presentato domanda di protezione fallimentare ai sensi del Capitolo 11.

Coinvolgimento di FTX

FTX era uno dei principali depositanti in Silvergate e il più grande utente della rete SEN. SEN era anche uno dei principali mezzi di pagamento di FTX.

Bankman-Fried, il principale proprietario di FTX, ha riconosciuto di aver utilizzato quasi 10 miliardi di dollari di attività dei clienti per Alameda, un'azienda separata di proprietà di Bankman-Fried specializzata in trading di criptovalute complesso e pericoloso. Queste informazioni sono state divulgate in una recente segnalazione regolamentare.

Importante, Silvergate ha mantenuto i conti di FTX e Alameda pur essendo a conoscenza del fatto che FTX custodiva attività degli investitori, che Alameda partecipava a trading pericoloso e che miliardi di dollari di denaro dei clienti di FTX venivano inviati direttamente ad Alameda e alle aziende affiliate.

La causa sostiene che la banca ha fornito un aiuto significativo a FTX consentendo a FTX di continuare a utilizzare i suoi conti e la rete SEN nonostante il fatto che la banca delle criptovalute fosse a conoscenza di ciò che stava accadendo e avrebbe dovuto sapere meglio.

Il caso è un tentativo di recuperare parte dei quasi 8 miliardi di dollari di denaro dei clienti che sono stati rubati da FTX. Questi fondi includono fondi appartenenti al querelante, Soham Bhatia, nonché circa un milione di clienti aggiuntivi.

La causa sostiene che queste perdite non si sarebbero verificate se Silvergate avesse interrotto l'accesso di FTX ai suoi conti e alla rete SEN quando ha visto cosa stavano facendo FTX e Bankman-Fried.

Silvergate Bank e Silvergate Capital Corporation, nonché Alan J. Lane, CEO di Silvergate Bank e presidente e direttore di Silvergate Capital, sono stati nominati convenuti nella causa.

Il tribunale ha giurisdizione sulla materia ai sensi della Class Action Fairness Act del 2005 perché la controversia supera i 5 milioni di dollari, esclusi interessi e costi, e ci sono membri della classe proposta che sono cittadini di stati diversi dai convenuti.

Inoltre, il tribunale ha giurisdizione personale sui convenuti a causa della natura estesa, continua e sistematica delle interazioni dei convenuti con lo stato della California.