Il Cile revoca la licenza di Plusspay per riciclaggio di denaro e legami con Tren de Aragua
- La CMF del Cile ha revocato la registrazione di Plusspay a causa dei collegamenti con una rete di riciclaggio di denaro gestita dalla gang venezuelana Tren de Aragua.
- Il fondatore Jose Manuel Rios Guaido è un latitante con un mandato di arresto pendente.
- Plusspay si pubblicizzava come regolamentata dalla CMF pur non avendo mai ricevuto l'autorizzazione ad operare.
La piattaforma di criptovalute Plusspay ha visto revocare la propria registrazione dalle autorità cilene dopo che gli investigatori hanno collegato l'azienda a un'operazione di riciclaggio gestita dall'organizzazione criminale venezuelana Tren de Aragua.
Con la registrazione cancellata, a Plusspay è stata tolta qualsiasi capacità di servire clienti nel paese. Si prevede inoltre che restituisca tutti i depositi ai clienti.
Cos'è successo a Plusspay?
Il regolatore finanziario cileno, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), ha annunciato il 26 giugno la revoca della registrazione di Inversiones Plusservice SpA, l'azienda dietro la piattaforma crypto Plusspay. La decisione toglie alla società la capacità di servire clienti nel paese e la costringe a restituire i fondi dei clienti ancora in suo possesso.
Plusspay era una piattaforma di criptovalute che si pubblicizzava come servizio finanziario regolamentato in Cile. Tuttavia, disponeva solo di una registrazione, non dell'autorizzazione completa necessaria per operare.
Cryptopolitan riportato in precedenza che l'azienda accettava depositi in pesos cileno e li convertiva in stablecoin, principalmente Tether (USDT) e USD Coin (USDC). Gli investigatori affermano che Plusspay poi instradava questi fondi crittografati verso portafogli e conti bancari esteri.
I pubblici ministeri hanno collegato oltre 84 milioni di dollari in transazioni sospette a questa rete. I fondi sarebbero derivati da attività criminali legate alla gang Tren de Aragua, tra cui estorsione e traffico di droga.
L'Ufficio di Controllo degli Stranieri del Tesoro degli Stati Uniti (OFAC) ha classificato Tren de Aragua come organizzazione criminale globale nel 2024.
Il fondatore della piattaforma, Jose Manuel Rios Guaido, un cittadino venezuelano di 38 anni, è ora latitante dopo un' mandato di arresto emesso dall'Ufficio del Procuratore Regionale Metropolitano Meridionale.
I pubblici ministeri affermano che Rios Guaido ha utilizzato una rete di società di comodo con il nome commerciale "Bex", come BexGroup SpA, BexDigital Services SpA, Bexpay Business Enterprises SpA, per nascondere il flusso di denaro attraverso il sistema bancario cileno.
È stata trovata anche un'azienda correlata con lo stesso indirizzo in Florida.
Rios Guaido ha co-fondato l'azienda nel 2021 e ha lanciato ufficialmente la piattaforma Plusspay nel 2023 per offrire servizi di custodia e intermediazione crypto. A Plusspay è stato ordinato di interrompere l'onboarding di nuovi utenti, ma l'azienda ha ancora il permesso di restituire tutti i depositi agli utenti.
Gli exchange possono operare in Cile senza essere pienamente approvati?
La CMF ha chiarito che, ai sensi della Legge Fintech cilena, un'azienda deve registrarsi nel registro fintech della CMF e poi ottenere un'autorizzazione separata prima di poter effettivamente operare.
Plusspay si è registrata all'inizio del 2024, ma non ha completato la seconda fase di approvazione prima di iniziare a pubblicizzarsi come regolamentata dalla CMF.
Le piattaforme non autorizzate opererebbero abitualmente come se detenessero licenze complete, e la CMF non ha l'autorità legale per chiuderle direttamente. Può segnalare le violazioni ai pubblici ministeri e cancellare le registrazioni, come ha fatto con Plusspay, ma non può chiudere unilateralmente una fintech.
La CMF sta ora esaminando tutte le aziende nel suo registro fintech per confermare che siano conformi ai requisiti. Diverse aziende, oltre a Plusspay, sono già state segnalate per non aver soddisfatto i requisiti di aggiornamento delle informazioni.
Ai sensi della Legge Fintech, operare senza la dovuta autorizzazione è una grave infrazione, e farlo commettendo frode è un aggravante nei procedimenti penali.
Cryptopolitan ha riportato che settimane prima, la polizia cilena ha arrestato quasi 20 persone in un' anello di riciclaggio separato che ha movimentato fino a 88 milioni di dollari attraverso conti bancari e rimesse crypto. Il procuratore Héctor Barros ha definito quell'operazione "uno dei più grandi casi di riciclaggio di denaro che abbiamo visto nel nostro paese".
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Domande frequenti
Chi è Jose Manuel Rios Guaido?
Rios Guaido è un cittadino venezuelano di 38 anni che ha fondato Plusspay e co-fondato la sua società madre Inversiones Plusservice SpA nel 2021. I pubblici ministeri cilensi hanno emesso un mandato di arresto nei suoi confronti nell'ambito dell'Operación Tokio, e le autorità ritengono che possa essere fuggito in Venezuela o in Colombia.
Come avrebbe Plusspay riciclato denaro per il Tren de Aragua?
I pubblici ministeri sostengono che Plusspay abbia ricevuto depositi in pesos cileni, li abbia convertiti in stablecoin come USDT e USDC e inviato i fondi a portafogli e conti bancari all'estero, con oltre 84 milioni di dollari di attività sospette collegate alla rete attraverso una rete di società fantasma.
Plusspay era legalmente autorizzata ad operare in Cile?
No. La CMF ha chiarito che Plusspay era iscritta nel registro fintech, ma non ha mai completato l'ulteriore passo autorizzativo richiesto dalla Legge Fintech cilena per fornire effettivamente servizi finanziari, nonostante affermasse pubblicamente di essere regolamentata dalla CMF.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi un decennio di esperienza nella scrittura di blog e nella copertura di eventi nel settore delle criptovalute. Presso Cryptopolitan, Hannah contribuisce alla pagina delle notizie, riportando e analizzando gli ultimi sviluppi nei settori DeFi, RWA, regolamentazione crypto, intelligenza artificiale e tecnologie emergenti. Si è laureata all'Arcadia University con una laurea in Amministrazione Aziendale.
