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Il Cile revoca la licenza a Plusspay per riciclaggio di denaro e legami con Tren de Aragua
- La CMF cilena ha revocato la registrazione di Plusspay a causa di legami con una rete di riciclaggio di denaro gestita dalla banda venezuelana Tren de Aragua.
- Il fondatore José Manuel Ríos Guaidó è un latitante ricercato con un mandato di arresto pendente.
- Plusspay si pubblicizzava come un'azienda regolamentata dalla CMF, nonostante non avesse mai ricevuto l'autorizzazione ad operare.
La piattaforma di criptovalute Plusspay si è vista revocare la registrazione dalle autorità di regolamentazione cilene dopo che gli inquirenti hanno collegato la società a un'operazione di riciclaggio di denaro gestita dall'organizzazione criminale venezuelana Tren de Aragua.
Con la cancellazione della registrazione, Plusspay ha perso la possibilità di servire clienti nel paese. È inoltre tenuta a restituire tutti i depositi ai clienti.
Che fine ha fatto Plusspay?
Il 26 giugno, la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), l'autorità di vigilanza finanziaria cilena, ha annunciato la revoca della registrazione di Inversiones Plusservice SpA, la società che gestisce la piattaforma di criptovalute Plusspay. La decisione priva l'azienda della possibilità di servire clienti nel Paese e la obbliga a restituire tutti i fondi dei clienti ancora in suo possesso.
Plusspay era una piattaforma di criptovalute che si presentava come un servizio finanziario regolamentato in Cile. Tuttavia, possedeva solo una registrazione, non l'autorizzazione completa necessaria per operare.
Cryptopolitan aveva già riportato che la società accettava depositi in pesos cileni e li convertiva in stablecoin, principalmente Tether (USDT) e USD Coin (USDC). Gli inquirenti affermano che Plusspay trasferiva poi questi fondi in criptovalute a portafogli e conti bancari esteri.
I pubblici ministeri hanno collegato a questa rete oltre 84 milioni di dollari in transazioni sospette. I fondi proverrebbero presumibilmente da attività criminali legate alla banda Tren de Aragua, tra cui estorsioni e traffico di droga.
L'Ufficio per il controllo dei beni esteri (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha classificato Tren de Aragua come organizzazione criminale globale già nel 2024.
Il fondatore della piattaforma, José Manuel Ríos Guaidó, un cittadino venezuelano di 38 anni, è attualmente latitante dopo l'emissione di un mandato di arresto da parte della Procura regionale del Sud Metropolitano.
Secondo l'accusa, Rios Guaidó avrebbe utilizzato una rete di società di comodo con il marchio "Bex", come BexGroup SpA, BexDigital Services SpA e Bexpay Business Enterprises SpA, per occultare il flusso di denaro attraverso il sistema bancario cileno.
È stata inoltre individuata in Florida una società collegata con lo stesso indirizzo.
Rios Guaidó ha co-fondato l'azienda nel 2021 e ha lanciato ufficialmente la piattaforma Plusspay nel 2023 per offrire servizi di custodia e intermediazione di criptovalute. A Plusspay è stato ordinato di interrompere l'acquisizione di nuovi utenti, ma l'azienda ha ancora l'autorizzazione a restituire tutti i depositi agli utenti.
Le piattaforme di scambio possono operare in Cile senza essere pienamente autorizzate?
La CMF ha chiarito che, in base alla legge cilena sul fintech, un'azienda deve registrarsi nel registro fintech della CMF e ottenere un'autorizzazione separata prima di poter effettivamente operare.
Plusspay si è registrata all'inizio del 2024, ma non ha completato la seconda fase di approvazione prima di iniziare a pubblicizzarsi come ente regolamentato da CMF.
Secondo alcune fonti, le piattaforme non autorizzate operano regolarmente come se possedessero licenze complete e la CMF non ha l'autorità legale per chiuderle direttamente. Può segnalare le violazioni alla procura e revocare le registrazioni, come ha fatto con Plusspay, ma non può chiudere unilateralmente una fintech.
La CMF sta attualmente esaminando tutte le società presenti nel suo registro fintech per verificare la conformità ai requisiti. Diverse società, oltre a Plusspay, sono già state segnalate per non aver rispettato i requisiti informativi aggiornati.
Ai sensi della legge Fintech, operare senza la dovuta autorizzazione costituisce un reato grave, e farlo commettendo una frode rappresenta un'aggravante nei procedimenti penali.
Cryptopolitan , alcune settimane prima la polizia cilena aveva arrestato quasi 20 persone nell'ambito di un'altra operazione di riciclaggio di denaro , che aveva movimentato fino a 88 milioni di dollari attraverso conti bancari e rimesse in criptovalute. Il procuratore Héctor Barros ha definito l'operazione "uno dei più grandi casi di riciclaggio di denaro che abbiamo mai visto nel nostro Paese".
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Domande frequenti
Chi è Jose Manuel Rios Guaido?
Rios Guaidó è un cittadino venezuelano di 38 anni che ha fondato Plusspay e co-fondato la sua società madre, Inversiones Plusservice SpA, nel 2021. I procuratori cileni hanno emesso un mandato di arresto nei suoi confronti nell'ambito dell'Operazione Tokyo, e le autorità ritengono che possa essere fuggito in Venezuela o in Colombia.
Come avrebbe fatto Plusspay a riciclare denaro per Tren de Aragua?
Secondo l'accusa, Plusspay avrebbe ricevuto depositi in pesos cileni, li avrebbe convertiti in stablecoin come USDT e USDC e avrebbe inviato i fondi a portafogli digitali e conti bancari all'estero, con oltre 84 milioni di dollari di attività sospette collegate alla rete attraverso una rete di società di comodo.
Plusspay era legalmente autorizzata a operare in Cile?
No. La CMF ha chiarito che Plusspay era registrata nel registro fintech, ma non ha mai completato la fase di autorizzazione separata richiesta dalla legge fintech cilena per fornire effettivamente servizi finanziari, nonostante affermasse pubblicamente di essere regolamentata dalla CMF.
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Hannah Collymore
Hannah è una scrittrice e redattrice con quasi dieci anni di esperienza nella scrittura di blog e nella cronaca di eventi nel settore delle criptovalute. Collabora con Cryptopolitan, occupandosi della pagina notizie e analizzando gli ultimi sviluppi in ambito DeFi, RWA, regolamentazione delle criptovalute, intelligenza artificiale e tecnologie all'avanguardia. Si è laureata in Economia aziendale presso l'Università di Arcadia.
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