Il commissario CFTC sostiene misure modernizzate di tutela degli investitori di fronte ai progressi tecnologici
Il commissario della CFTC sostiene misure di protezione degli investitori modernizzate in mezzo ai progressi tecnologici
- La commissaria della CFTC Christy Goldsmith Romero sollecita l'adozione di misure di protezione degli investitori modernizzate, sottolineando la necessità che i quadri normativi si adattino ai progressi tecnologici come le criptovalute e la DeFi.
- Romero ha nominato un panel tecnologico presso il Comitato Consultivo Tecnologico della CFTC, con l'obiettivo di integrare i processi KYC e AML nelle piattaforme decentralizzate e comprendere il ruolo dell'intelligenza artificiale nei mercati finanziari.
- Per migliorare la sicurezza degli investitori, Romero ha riproposto la creazione di un Registro Nazionale per le Frodi Finanziarie, un database centralizzato per registrare reati finanziari e sanzioni, con l'obiettivo di dissuadere le frodi e identificare i recidivi.
Christy Goldsmith Romero, Commissaria della United States Commodity Futures Trading Commission (CFTC), ha esortato i regolatori a modernizzare le misure di tutela degli investitori sfruttando i progressi tecnologici. Parlando all'incontro annuale dell'Associazione Nordamericana degli Amministratori dei Titoli (North American Securities Administrators Association), Romero ha sottolineato che il fallimento del governo nel tenere il passo con le tecnologie emergenti potrebbe avere effetti avversi sugli investitori vulnerabili.
L'appello all'azione di Romero arriva in un momento in cui il panorama finanziario sta subendo una rapida trasformazione digitale, con le criptovalute e le piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) che guadagnano prominente.
Per affrontare queste sfide, Romero ha nominato un panel di esperti tecnologici specializzati in fintech, intelligenza artificiale (AI) responsabile, criptovalute, blockchain e cybersecurity nel Comitato Consultivo Tecnologico (TAC) della CFTC.
Il ruolo della tecnologia nella supervisione normativa
Al TAC è stato affidato il compito di identificare metodi per integrare i processi Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) nei canali di investimento decentralizzati e nelle criptovalute.
Romero ha dichiarato che i regolatori federali si trovano nelle fasi iniziali della comprensione del ruolo dell'AI nei mercati finanziari. Ha sostenuto strutture di governance che guidino i processi decisionali che impattano gli investitori e i mercati.
Il cambiamento di focus normativo si estende anche ai metodi utilizzati per le indagini. Romero ha evidenziato che il toolkit dei regolatori dovrebbe includere una gamma di strumenti digitali, come l'analisi blockchain, l'analisi dei collegamenti e il monitoraggio dei social media. Questi strumenti potrebbero migliorare significativamente la capacità di tracciare i fondi, identificare attività fraudolente e stabilire collegamenti di proprietà effettiva.
Romero ha anche toccato il potenziale dei social media come una lama a doppio taglio. Sebbene piattaforme come X (ex Twitter), Reddit e Facebook possano essere fonti di forti prove di intento, possono anche essere utilizzate dai regolatori per emettere avvertimenti sulle truffe e proteggere gli investitori.
Un registro nazionale delle frodi finanziarie: il prossimo passo?
Per rafforzare ulteriormente la tutela degli investitori, Romero ha riproposto la creazione di un Registro Nazionale delle Frodi Finanziarie. Questo database centralizzato registrerebbe tutti i crimini e le multe relative alle frodi finanziarie, offrendo un punto di riferimento unico per gli investitori per effettuare controlli sui precedenti. Romero ritiene che una tale piattaforma potrebbe servire come potente deterrente contro le frodi finanziarie e potrebbe essere strumentale nell'identificare recidivi.
La commissaria ha concluso che funzionari federali e statali che lavorano in tandem possono migliorare significativamente la sicurezza degli investitori in questa era digitale. Questo approccio collaborativo, ha sostenuto, sfrutterebbe il meglio della tecnologia garantendo al contempo una solida tutela degli investitori e stabilità finanziaria.
L'appello per meccanismi modernizzati di tutela degli investitori sottolinea l'urgenza per gli organismi di regolamentazione di adattarsi al panorama finanziario digitale in rapida evoluzione. Man mano che le puntate si alzano nel mondo delle attività digitali, la necessità di un quadro normativo tecnologicamente abile non è mai stata così critica.
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Damilola Lawrence
Damilola Lawrence si occupa di notizie sui mercati crypto e tecnologici da oltre 5 anni. In precedenza ha condiviso approfondimenti e analisi sul mondo crypto per TheShibMagazine, CryptoMode, Qweens Magazine e The Recording Academy prima di passare al Web3. Presso Cryptopolitan è specialista nelle previsioni dei prezzi delle criptovalute. Dopo aver conseguito la laurea triennale, sta seguendo un master in Cybersecurity IT presso l'Università Maria Curie-Skłodowska.
