Comisionado de la CFTC aboga por medidas modernizadas de protección al inversor ante los avances tecnológicos

Christy Goldsmith Romero, Comisionada de la Comisión de Futuros de Bienes Raíces de los Estados Unidos (CFTC), instó a los reguladores a modernizar las medidas de protección al inversor aprovechando los avances tecnológicos. Al hablar en la reunión anual de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte, Romero enfatizó que el fracaso del gobierno para mantener el ritmo con las tecnologías emergentes podría afectar adversamente a los inversores vulnerables.

El llamado a la acción de Romero llega en un momento en que el panorama financiero está experimentando una rápida transformación digital, con las criptomonedas y las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) ganando prominencia. 

Para abordar estos desafíos, Romero nombró un panel de expertos en tecnología especializados en fintech, inteligencia artificial (IA) responsable, criptomonedas, blockchain y ciberseguridad al Comité Asesor de Tecnología (TAC) de la CFTC.

El papel de la tecnología en la supervisión regulatoria

Se ha encargado al TAC identificar métodos para integrar los procesos de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML) en los canales de finanzas descentralizadas y de inversión en criptomonedas. 

Romero declaró que los reguladores federales se encuentran en las etapas iniciales de comprensión del papel de la IA en los mercados financieros. Abogó por estructuras de gobernanza que guiaran los procesos de toma de decisiones que impactan a los inversores y los mercados.

El cambio en el enfoque regulatorio también se extiende a los métodos utilizados para las investigaciones. Romero destacó que la caja de herramientas de los reguladores debería incluir una variedad de herramientas digitales, como análisis de blockchain, análisis de enlaces y monitoreo de redes sociales. Estas herramientas podrían mejorar significativamente la capacidad de rastrear fondos, identificar actividades fraudulentas y establecer vínculos de propiedad beneficiaria.

Romero también tocó el potencial de las redes sociales como un arma de doble filo. Si bien plataformas como X (anteriormente Twitter), Reddit y Facebook pueden ser fuentes de fuerte evidencia de intención, también pueden ser utilizadas por los reguladores para emitir advertencias sobre estafas y proteger a los inversores.

Un registro nacional de fraude financiero: ¿el siguiente paso?

Para fortalecer aún más la protección al inversor, Romero volvió a proponer la creación de un Registro Nacional de Fraude Financiero. Esta base de datos centralizada registraría todos los crímenes y multas relacionados con el fraude financiero, ofreciendo un punto de acceso único para que los inversores realicen verificaciones de antecedentes. Romero cree que tal plataforma podría servir como un poderoso disuasorio contra el fraude financiero y podría ser instrumental para identificar a reincidentes.

La comisionada concluyó que los funcionarios federales y estatales que trabajan en conjunto pueden mejorar significativamente la seguridad de los inversores en esta era digital. Este enfoque colaborativo, argumentó, aprovecharía lo mejor de la tecnología mientras asegura una sólida protección al inversor y estabilidad financiera.

El llamado a mecanismos de protección al inversor modernizados subraya la urgencia de que los organismos reguladores se adapten al paisaje financiero digital en rápida evolución. A medida que las apuestas aumentan en el mundo de los activos digitales, la necesidad de un marco regulatorio tecnológicamente competente nunca ha sido más crítica.