Le commissaire de la CFTC plaide pour des mesures modernisées de protection des investisseurs face aux avancées technologiques

Christy Goldsmith Romero, commissaire de la Commission des marchés à terme des produits agricoles des États-Unis (CFTC), a exhorté les régulateurs à moderniser les mesures de protection des investisseurs en tirant parti des avancées technologiques. S’exprimant lors de la réunion annuelle de l’Association des administrateurs des valeurs mobilières d’Amérique du Nord, Romero a souligné que l’incapacité du gouvernement à suivre le rythme des technologies émergentes pourrait avoir des effets néfastes sur les investisseurs vulnérables.

L’appel à l’action de Romero intervient à un moment où le paysage financier subit une transformation numérique rapide, les cryptomonnaies et les plateformes de finance décentralisée (DeFi) gagnant en importance. 

Pour répondre à ces défis, Romero a nommé un panel d’experts en technologie spécialisés dans la fintech, l’intelligence artificielle (IA) responsable, les cryptomonnaies, la blockchain et la cybersécurité au Comité consultatif sur la technologie (TAC) de la CFTC.

Le rôle de la technologie dans la supervision réglementaire

Le TAC a été chargé d’identifier des méthodes pour intégrer les processus de Connaissance de votre client (KYC) et de Lutte contre le blanchiment d’argent (AML) dans la finance décentralisée et les canaux d’investissement crypto. 

Romero a déclaré que les régulateurs fédéraux en sont aux premiers stades de compréhension du rôle de l’IA sur les marchés financiers. Elle a plaidé pour des structures de gouvernance qui guideraient les processus de prise de décision ayant un impact sur les investisseurs et les marchés.

Le changement de focus réglementaire s’étend également aux méthodes utilisées pour les enquêtes. Romero a souligné que la boîte à outils des régulateurs devrait inclure une gamme d’outils numériques, tels que l’analyse de la blockchain, l’analyse des liens et la surveillance des réseaux sociaux. Ces outils pourraient considérablement améliorer la capacité de tracer les fonds, d’identifier les activités frauduleuses et d’établir des liens de propriété bénéficiaire.

Romero a également abordé le potentiel des réseaux sociaux comme une arme à double tranchant. Alors que des plateformes comme X (anciennement Twitter), Reddit et Facebook peuvent être des sources de preuves solides d’intention, elles peuvent également être utilisées par les régulateurs pour émettre des avertissements sur les arnaques et protéger les investisseurs.

Un registre national de la fraude financière : la prochaine étape ?

Pour renforcer davantage la protection des investisseurs, Romero a de nouveau proposé la création d’un Registre national de la fraude financière. Cette base de données centralisée enregistrerait tous les crimes et amendes liés à la fraude financière, offrant un guichet unique pour les investisseurs souhaitant effectuer des vérifications de moralité. Romero estime qu’une telle plateforme pourrait servir de puissant dissuasif contre la fraude financière et pourrait être instrumentale dans l’identification des récidivistes.

La commissaire a conclu que les fonctionnaires fédéraux et étatiques travaillant en tandem peuvent considérablement améliorer la sécurité des investisseurs à l’ère numérique. Cette approche collaborative, a-t-elle argumenté, permettrait de tirer le meilleur parti de la technologie tout en assurant une protection robuste des investisseurs et une stabilité financière.

L’appel à des mécanismes modernisés de protection des investisseurs souligne l’urgence pour les organismes de réglementation de s’adapter au paysage financier numérique en évolution rapide. Alors que les enjeux augmentent dans le monde des actifs numériques, le besoin d’un cadre réglementaire techniquement compétent n’a jamais été aussi critique.