Binance Wealth consente agli investitori ad alto patrimonio netto di accedere direttamente agli asset digitali

Il più grande exchange al mondo, Binance, ha lanciato Binance Wealth, un nuovo prodotto esclusivo per i gestori patrimoniali. In un annuncio di martedì, l'exchange ha rivelato che il prodotto fornirà infrastrutture per i gestori patrimoniali privati per onboardare i loro clienti direttamente su Binance.

Secondo l'exchange, i gestori patrimoniali devono candidarsi per utilizzare Binance Wealth. Una volta approvati, possono registrare i loro clienti creando sottocconti e sottomettendo la documentazione know-your-customer o know-your-business (KYC/KYB) per ogni cliente. Questa mossa consentirà agli individui ad alto patrimonio netto di avere accesso agli asset digitali.

Una volta onboardati su Binance, ogni cliente avrà il pieno controllo dei propri sottocconti ricevendo al contempo raccomandazioni dai consulenti di investimento. L'exchange ha notato che questo nuovo prodotto è una soluzione tecnologica, non un servizio di consulenza finanziaria. Pertanto, fornisce l'infrastruttura per i gestori patrimoniali tradizionali per onboardare i loro clienti nelle cripto.

Ha dichiarato:

"Binance Wealth è la prima soluzione di exchange cripto che consente ai gestori patrimoniali di rispondere all'interesse dei loro clienti ad alto patrimonio netto per l'esposizione a questa nuova classe di asset."

Nel frattempo, il prodotto non sarà disponibile negli Stati Uniti poiché è attualmente limitato alle giurisdizioni in cui Binance.com opera. Un portavoce di Binance ha notato che il lancio iniziale si concentra su Asia e America Latina, e la disponibilità/l'uso dipenderà ancora dalle normative. Come parte dei servizi sotto Binance Wealth, i gestori patrimoniali e i loro clienti godranno di servizi VIP con guanto bianco e supporto dai manager di account VIP.

Binance vuole capitalizzare sulla domanda istituzionale

Con queste mosse, Binance cerca di sfruttare la crescente domanda istituzionale per le cripto. L'arrivo degli exchange-traded funds (ETF) spot su Bitcoin ed Ethereum ha spinto gli investitori a guardare agli asset digitali per diversificare i loro portafogli, in particolare tra gli individui ad alto patrimonio netto.

L'exchange ha notato che il prodotto offrirà un'esperienza simile al quadro della finanza tradizionale. Tuttavia, gli investitori avranno accesso a più asset cripto oltre a Bitcoin ed Ethereum. Potranno anche implementare varie strategie di investimento passive e attive.

Parlando dello sviluppo, Catherine Chen, Head of Binance VIP and Institutional, ha notato che risponde alla domanda dei gestori patrimoniali e dei loro clienti che vogliono un accesso più facile alle cripto. Ha notato che il prodotto abbasserà la barriera di ingresso nelle cripto in modo che più partecipanti entrino, aumentando l'afflusso di capitale.

Ha dichiarato:

"Sbloccare l'afflusso di capitale è fondamentale per rendere gli asset digitali mainstream, ma c'è da tempo una mancanza di infrastrutture tradizionali per il segmento della ricchezza privata per ottenere esposizione alle cripto."

L'exchange ha anche osservato che questo nuovo prodotto mostra la sua competenza pionieristica e gli sforzi per promuovere l'adozione delle cripto, in particolare tra gli investitori istituzionali. Ha fatto riferimento alla soluzione tripartita bancaria per i clienti istituzionali come esempio del suo prodotto pionieristico.

Binance sta perdendo quote di mercato

Nel frattempo, Binance spererà di attrarre più clienti attraverso questo nuovo prodotto mentre cerca di catturare un mercato emergente di investitori istituzionali. Questo è diventato importante dato il recente calo della quota di mercato dell'exchange. Sebbene Binance rimanga il più grande exchange per volume di trading, la sua quota di mercato è in calo e ha raggiunto minimi pluriennali a settembre.

Secondo CCData, Binance ha registrato un calo della sua quota di mercato nel trading di spot e derivati a settembre 2024. Il volume di trading spot è diminuito di quasi il 23% rispetto ad agosto, lasciando l'exchange con solo il 27% della quota di trading spot a settembre. Questo è il suo livello più basso da gennaio 2021. Anche il volume dei derivati è sceso al livello più basso da settembre 2020, con il 40,7% della quota di mercato dopo un calo del 21% rispetto al mese precedente.

Le difficoltà di Binance sono probabilmente collegate alle sue sfide normative degli ultimi due anni, che non sono ancora finite anche se ha raggiunto un accordo di 4,3 miliardi di dollari con i regolatori statunitensi. La US Securities Exchange Commission ha recentemente presentato una denuncia emendata contro Binance per la sua pratica di quotazione dei token.