Binance Wealth permite que investidores de alto patrimônio acessem ativos digitais diretamente

A maior exchange do mundo, a Binance, lançou a Binance Wealth, um novo produto exclusivo para gestores de patrimônio. Em um anúncio na terça-feira, a exchange revelou que o produto fornecerá infraestrutura para que gestores de patrimônio privado integrem seus clientes diretamente na Binance.

De acordo com a exchange, os gestores de patrimônio devem solicitar permissão para usar a Binance Wealth. Após aprovação, podem registrar seus clientes criando subcontas e submetendo a documentação de conheça seu cliente ou conheça seu negócio (KYC/KYB) para cada cliente. Essa medida permitirá que indivíduos de alto patrimônio tenham acesso a ativos digitais.

Uma vez integrados à Binance, cada cliente terá controle total de suas subcontas, recebendo recomendações dos consultores de investimento. A exchange destacou que este novo produto é uma solução tecnológica, não um serviço de assessoria financeira. Portanto, oferece a infraestrutura para que gestores de patrimônio tradicionais integrem seus clientes ao mercado cripto.

Ela disse:

“A Binance Wealth é a primeira solução de exchange de criptomoedas que permite aos gestores de patrimônio atender ao interesse de seus clientes de alto patrimônio pela exposição a essa nova classe de ativos.”

Enquanto isso, o produto não estará disponível nos EUA, pois atualmente está restrito às jurisdições onde a Binance.com opera. Um porta-voz da Binance observou que o lançamento inicial foca na Ásia e na América Latina, e a disponibilidade/uso ainda dependerá das regulamentações. Como parte dos serviços da Binance Wealth, os gestores de patrimônio e seus clientes desfrutarão de serviços VIP de alta qualidade e suporte de gerentes de conta VIP.

A Binance quer capitalizar a demanda institucional

Com esses movimentos, a Binance busca aproveitar a crescente demanda institucional por criptomoedas. A chegada de fundos de índice negociados em bolsa (ETFs) de Bitcoin e Ethereum à vista fez com que os investidores olhassem para os ativos digitais como forma de diversificar suas carteiras, especialmente entre indivíduos de alto patrimônio.

A exchange observou que o produto oferecerá uma experiência semelhante ao framework de finanças tradicionais. No entanto, os investidores terão acesso a mais ativos de criptomoedas do que apenas Bitcoin e Ethereum. Eles também poderão implementar diversas estratégias de investimento passivas e ativas.

Ao comentar sobre o desenvolvimento, Catherine Chen, Diretora de Binance VIP e Institucional, observou que a iniciativa responde à demanda de gestores de patrimônio e seus clientes por um acesso mais fácil ao cripto. Ela destacou que o produto reduzirá as barreiras de entrada no mercado cripto, atraindo mais participantes e aumentando o fluxo de capital.

Ela afirmou:

“Desbloquear o fluxo de capital é fundamental para tornar os ativos digitais mainstream, mas há muito tempo falta infraestrutura tradicional para o segmento de riqueza privada ter exposição ao cripto.”

A corretora também observou que este novo produto demonstra sua expertise pioneira e esforços para impulsionar a adoção do cripto, especialmente entre investidores institucionais. Como exemplo de seu produto inovador, citou a solução bancária tripartite para clientes institucionais.

A Binance está perdendo participação de mercado

Enquanto isso, a Binance espera atrair mais clientes com este novo produto, na tentativa de capturar um mercado emergente de investidores institucionais. Isso se tornou crucial diante da recente queda na participação de mercado da exchange. Embora a Binance continue sendo a maior exchange em volume de negociações, sua participação de mercado tem diminuído, atingindo mínimos de vários anos em setembro.

De acordo com CCData, A Binance registrou uma queda em sua participação de mercado nas negociações spot e derivativos em setembro de 2024. O volume de negociação spot caiu quase 23% em comparação com agosto, deixando a exchange com apenas 27% da participação no mercado spot em setembro. Este é seu nível mais baixo desde janeiro de 2021. O volume de derivativos também caiu para o menor nível desde setembro de 2020, com 40,7% da participação de mercado após uma queda de 21% em relação ao mês anterior.

As dificuldades da Binance estão provavelmente ligadas aos seus desafios regulatórios nos últimos dois anos, que ainda não terminaram, mesmo após ter alcançado um acordo de US$ 4,3 bilhões com os reguladores dos EUA. A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) apresentou recentemente uma queixa modificada contra a Binance referente às suas práticas de listagem de tokens.