Barclays vieta ai clienti di utilizzare carte di credito per qualsiasi transazione crypto
- Barclays blocca tutti i pagamenti con carte di debito e credito verso gli exchange di criptovalute, citando gli avvisi del regolatore britannico riguardo a Binance.
- Questa mossa segue il divieto dell'FCA nei confronti di Binance Markets Limited e l'aumento delle preoccupazioni relative alle frodi nel settore delle criptovalute e alla protezione degli investitori.
- Le banche del Regno Unito inaspriscono le restrizioni sulle criptovalute mentre la Bank of England si prepara a introdurre regole più severe sull'esposizione, basate sulle linee guida di Basilea.
Barclays Bank sta informando i clienti che non permetterà più pagamenti con carte di debito o credito agli scambi crypto, inclusa Binance. La decisione è stata rivelata all'inizio di questa settimana, in seguito a una decisione del 23 giugno dell'Autorità di Condotta Finanziaria del Regno Unito (FCA) che mira a Binance Markets Limited.
La banca ha comunicato la nuova politica direttamente ai clienti, affermando che è stata implementata "per aiutare a tenere al sicuro i tuoi soldi". In un messaggio pubblicato sui social media, Barclays ha dichiarato: "Abbiamo deciso di interrompere i pagamenti effettuati con carta di credito/debito a Binance fino a nuovo avviso."
La restrizione non influisce sulla capacità degli utenti di prelevare fondi da Binance, ma blocca i clienti dall'effettuare qualsiasi transazione crypto tramite le carte di credito della banca. Barclays sta indirizzando i clienti al sito web FCA per ulteriori informazioni sugli investimenti in asset crypto, in particolare Binance.
L'avviso FCA su Binance causa una pausa bancaria crypto
La decisione di Barclays arriva nel contesto dell'avviso pubblico della FCA di lunedì, in cui il regolatore ha vietato a Binance Markets Limited di offrire qualsiasi servizio finanziario regolamentato nel Regno Unito a partire dal 27 giugno.
La FCA ha ripetutamente emesso avvertimenti sui rischi degli investimenti crypto, in particolare attraverso piattaforme online e pubblicità sui social media che promettono alti rendimenti.
"Diffida di pubblicità online e sui social media che promettono alti rendimenti sugli investimenti in asset crypto o prodotti correlati", ha scritto la FCA nel suo comunicato.
L'autorità non regola direttamente asset come Bitcoin o Ether, ma supervisiona determinati derivati crypto e token che rientrano nella sua definizione di valori mobiliari.
Binance ha risposto all'annuncio della FCA insistendo sul fatto che Binance Markets Limited è un'entità legale distinta da Binance.com.
La frode crypto induce un cambiamento nella politica bancaria
Secondo la FCA, le piattaforme crypto vengono utilizzate per attività illecite nelle reti di frode organizzata. I criminali sfruttano gli scambi crypto per convertire fondi rubati in asset digitali, rendendoli più difficili da tracciare.
I consumatori del Regno Unito hanno perso oltre 75 milioni di sterline a causa di truffe originate sui social media, secondo l'ente di vigilanza.
La FCA aveva già vietato a Binance Markets Limited di operare nel Regno Unito nel giugno 2021 a causa della mancata conformità agli obblighi normativi. Tale divieto è ancora in vigore oggi.
In risposta, molte banche del Regno Unito hanno bloccato i trasferimenti dei clienti verso le piattaforme di criptovalute. Una recente valutazione del settore mostra che circa il 47% delle principali banche del Regno Unito non offre supporto per le transazioni in criptovalute. Di queste, almeno sette istituzioni, incluse le banche della high street, proibiscono sia i trasferimenti sia gli acquisti con carte di debito o credito che coinvolgono asset digitali.
Le banche hanno aspramente criticato le piattaforme crypto come Binance, Kraken, Kucoin e Coinbase per presunta incapacità di applicare adeguate salvaguardie contro il riciclaggio di denaro. Sostengono che la mancanza di tracciamento delle transazioni consenta ai criminali di utilizzare le piattaforme per flussi finanziari illeciti.
Binance e Kraken hanno fermamente smentito le accuse, ribadendo di implementare procedure antiriciclaggio e di essere impegnate a proteggere gli utenti dalle frodi.
Barclays si unisce ad altre istituzioni come TSB, The Co-operative Bank e Santander nel bloccare completamente i trasferimenti verso tutti gli scambi di criptovalute.
Un portavoce di Binance ha dichiarato che l'azienda è "delusa dal fatto che Barclays sembri aver intrapreso un'azione unilaterale basata su quella che sembra essere una comprensione inaccurata degli eventi". Il portavoce ha aggiunto che Binance.com è ancora operativo e accessibile ai residenti del Regno Unito, nonostante l'azione normativa intrapresa contro Binance Markets Limited.
La Bank of England sta preparando nuove linee guida per l'esposizione delle banche agli asset digitali, che dovrebbero entrare in vigore entro il 2026.
La scorsa settimana, David Bailey, direttore esecutivo della politica prudenziale presso la Bank of England, ha parlato delle proposte durante un discorso alla conferenza Risk Live Europe a Londra. Ha notato che i regolatori preferiscono ora aggiungere limiti restrittivi agli asset digitali, finché non sono disponibili più prove.
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Florence Muchai
Florence si occupa di notizie relative a criptovalute, gaming, tecnologia e AI da oltre 6 anni. I suoi studi in Informatica presso l'Università Meru di Scienze e Tecnologia e in Gestione delle Emergenze e Diplomazia Internazionale presso il MMUST le hanno fornito eccellenti competenze linguistiche, osservative e tecniche. Florence ha lavorato al VAP Group e come editor per diverse testate specializzate in criptovalute.
