بنك باركليز يمنع عملاءه من استخدام بطاقات الائتمان في أي معاملات بالعملات المشفرة

أعلن بنك باركليز لعملائه أنه لن يسمح بعد الآن بالدفع عبر بطاقات الخصم أو الائتمان إلى منصات تداول العملات الرقمية، بما في ذلك Binance. وقد تم الكشف عن هذا القرار في وقت سابق من هذا الأسبوع، عقب قرار صادر في 23 يونيو عن هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) يستهدف Binance ماركتس المحدودة.

أبلغ البنك عملاءه مباشرةً بالسياسة الجديدة، موضحاً أنها طُبقت "للمساعدة في الحفاظ على أموالكم آمنة". وفي رسالة نُشرت على وسائل التواصل الاجتماعي، قال بنك باركليز: "لقد اتخذنا قراراً بوقف المدفوعات التي تتم عبر بطاقات الائتمان/الخصم إلى Binance حتى إشعار آخر"

لا يؤثر هذا التقييد على قدرة المستخدمين على سحب الأموال من Binance، ولكنه يمنع العملاء من إجراء أي معاملات بالعملات الرقمية عبر بطاقات الائتمان الخاصة بالبنك. ويُحيل بنك باركليز عملاءه إلى هيئة السلوك المالي (FCA) الإلكتروني للحصول على معلومات إضافية حول الاستثمار في الأصول الرقمية، وخاصةً Binance.

تحذير هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) Binance يتسبب في توقف مؤقت للخدمات المصرفية للعملات المشفرة

باركليز قرار في ظل الإشعار العلني الصادر عن هيئة السلوك المالي يوم الاثنين، والذي منعت فيه الهيئة التنظيمية Binance ماركتس المحدودة من تقديم أي خدمات مالية منظمة داخل المملكة المتحدة اعتبارًا من 27 يونيو. 

أصدرت هيئة السلوك المالي (FCA) مراراً وتكراراً تحذيرات بشأن مخاطر استثمارات العملات المشفرة، لا سيما من خلال المنصات الإلكترونية والإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي التي تعد بعوائد عالية.

وكتبت هيئة السلوك المالي في بيانها: "احذروا من الإعلانات على الإنترنت ووسائل التواصل الاجتماعي التي تعد بعوائد عالية على الاستثمارات في الأصول المشفرة أو المنتجات ذات الصلة". 

لا تقوم الهيئة بتنظيم أصول مثل Bitcoin أو الإيثيريوم بشكل مباشر، ولكنها تشرف على بعض مشتقات العملات المشفرة والرموز التي تندرج تحت defiللأوراق المالية.

ردت Binance على إعلان هيئة السلوك المالي (FCA) بالإصرار على أن شركة Binance Markets Limited هي كيان قانوني منفصل عن Binance. 

عمليات الاحتيال في العملات المشفرة تدفع البنوك إلى تغيير سياساتها

بحسب هيئة السلوك المالي، تُستخدم منصات العملات المشفرة في أنشطة غير مشروعة ضمن شبكات احتيال منظمة. يستغل المجرمون منصات تداول العملات المشفرة لتحويل الأموال المسروقة إلى أصول رقمية، مما يُصعّب trac.

بحسب الهيئة الرقابية، خسر المستهلكون في المملكة المتحدة أكثر من 75 مليون جنيه إسترليني بسبب عمليات الاحتيال التي نشأت على وسائل التواصل الاجتماعي. 

كانت هيئة السلوك المالي البريطانية قد حظرت بالفعل Binance ماركتس المحدودة من العمل في المملكة المتحدة في يونيو 2021 بسبب عدم امتثالها للالتزامات التنظيمية. ولا يزال هذا الحظر ساري المفعول حتى اليوم.

رداً على ذلك، اتخذت العديد من البنوك البريطانية إجراءات لحظر تحويلات العملاء إلى منصات العملات الرقمية. ويُظهر تقييم حديث للقطاع أن حوالي 47% من البنوك البريطانية الكبرى لا تدعم معاملات العملات الرقمية. ومن بين هذه البنوك، تحظر سبع مؤسسات على الأقل، بما فيها بنوك تجارية، كلاً من التحويلات وعمليات الشراء ببطاقات الخصم أو الائتمان التي تتضمن أصولاً رقمية.

انتقدت البنوك بشدة منصات العملات الرقمية مثل Binance، وكراكن، وكوكوين، وكوين بيس ، لتقصيرها المزعوم في تطبيق إجراءات حماية كافية ضد غسيل الأموال. وتزعم هذه البنوك أن غياب tracيسمح للمجرمين باستخدام هذه المنصات في عمليات مالية غير مشروعة.

وقد نفت شركتا Binance و Kraken بشدة هذه الاتهامات، مؤكدتين مجدداً أنهما تطبقان إجراءات مكافحة غسل الأموال وملتزمتان بحماية المستخدمين من الاحتيال. 

انضم بنك باركليز إلى بنوك أخرى مثل بنك TSB وبنك التعاونيات وبنك سانتاندير في حظر التحويلات إلى جميع منصات تداول العملات المشفرة بشكل كامل. 

قال متحدث باسم Binance إن الشركة "تشعر بخيبة أمل لأن بنك باركليز اتخذ إجراءً أحادي الجانب بناءً على ما يبدو أنه فهم غير دقيق للأحداث". وأضاف المتحدث أن Binanceلا يزال يعمل ومتاحًاdentالمملكة المتحدة، على الرغم من الإجراءات التنظيمية المتخذة ضد Binance ماركتس المحدودة.

يستعد بنك إنجلترا لإصدار مبادئ توجيهية جديدة بشأن انكشاف البنوك على الأصول الرقمية، ومن المتوقع أن تدخل حيز التنفيذ بحلول عام 2026. 

ديفيد بيلي، المدير التنفيذيdentفي بنك إنجلترا، الأسبوع الماضي عن المقترحات خلال كلمة ألقاها في مؤتمر "ريسك لايف يوروب" في لندن. وأشار إلى أن الجهات التنظيمية تفضل حالياً إضافة قيود على الأصول الرقمية، ريثما تتوفر المزيد من الأدلة.