Les agents d'IA dans le secteur des cryptomonnaies sont l'un des sujets les plus en vogue du moment. Ils utilisent des algorithmes d'intelligence artificielle avancés pour aider les traders et les investisseurs à s'orienter dans le monde complexe des marchés d'actifs numériques.
Les pionniers utilisent déjà des agents d'IA pour automatiser un éventail étonnamment large d'activités, telles que des transactions plus intelligentes et autonomes, la gestion de portefeuille et des risques, l'optimisation du yield farming dans la finance décentralisée, l'évaluation des jetons non fongibles, la prévention de la fraude, et bien plus encore.
Qu'est-ce qu'un agent d'IA cryptographique ?
La plupart des agents d'IA spécialisés dans les cryptomonnaies utilisent des algorithmes de traitement automatique du langage naturel pour comprendre leurs utilisateurs. Si vous demandez à un agent : « Quelle est la capitalisation boursière actuelle du Bitcoin? », il sera capable d'interpréter cette question et de savoir comment trouver la réponse.
De plus, les agents d'IA crypto utilisent des interfaces de programmation (API) qui leur permettent de récupérer en temps réel les données clés du marché afin de fournir des réponses actualisées. À l'instar des chatbots d'IA générative, leur intelligence repose sur les modèles logiques sous-jacents qui les animent. Ces modèles sont entraînés à comprendre les questions et les requêtes des utilisateurs et, grâce aux API qui leur permettent d'obtenir les informations les plus récentes, ils peuvent fournir une réponse précise aux utilisateurs de cryptomonnaies.
Ils possèdent également des capacités de raisonnement avancées, permettant à un utilisateur de demander à un agent : « Devrais-je acheter ou vendre mes Bitcoincompte tenu des conditions actuelles du marché ? ». L’agent comprendra la question, puis exploitera ses API pour connaître les dernières tendances du marché, en se basant sur les prix en temps réel, les volumes d’échanges et les publications sur les réseaux sociaux, afin de fournir une réponse éclairée.
Au-delà des chatbots d'IA génératifs traditionnels, les agents d'IA crypto peuvent agir pour le compte de leurs utilisateurs. Ainsi, si un utilisateur leur accorde un accès complet à son portefeuille crypto et l'autorisation d'effectuer des transactions, il peut leur demander d'investir en son nom, selon des spécifications telles que ses objectifs de profit et sa tolérance au risque. L'utilisateur pourrait par exemple lui demander d'« acheter du SOL si le prix descend à 150 $ » ou de « vendre du SOL à 200 $ », et l'agent exécutera immédiatement ces actions si le prix atteint ces objectifs.
Comment les gens utilisent-ils les agents d'IA cryptographiques ?
Les agents d'IA cryptographiques ont un nombre surprenant d'applications, et ils sont utilisés pour automatiser à peu près tout ce qu'une personne peut faire avec des actifs numériques.
1 : Trading automatisé
Alors que les robots de trading traditionnels sont structurés autour de stratégies rigides et basées sur des règles, les agents d'IA sont bien plus performants. Leur capacité à raisonner et à apprendre en continu, en fonction des mouvements du marché, du sentiment des investisseurs et de la liquidité disponible, leur permet de prendre des décisions de trading plus précises, d'assumer davantage de risques et d'accroître les profits des traders.
ARMA de Giza en est un exemple . Cet agent d'IA est conçu pour trac les rendements les plus récents sur des centaines de DeFi , couvrant les blockchains les plus populaires, et gérer des stratégies complexes de yield farming pour les investisseurs. Il peut notamment identifier les opportunités lucratives, exécuter des transactions et équilibrer dynamiquement les portefeuilles des utilisateurs en fonction des dernières données de marché, les aidant ainsi à maximiser leurs DeFi . Bien qu'encore expérimental, ARMA gère déjà plus d'un million de dollars d' actifs et a réalisé 77 809 transactions pour le compte de ses utilisateurs.
2 : Gestion de portefeuille
Les investisseurs avisés gèrent des portefeuilles d'actifs complexes répartis sur plusieurs blockchains, tirant parti des pools de liquidités et des opérations de staking, de prêt et d'emprunt. Les agents d'IA peuvent alléger la charge cognitive des investisseurs en rééquilibrantmaticleurs portefeuilles selon leurs stratégies de gestion des risques, les protégeant ainsi des fluctuations soudaines et volatiles du marché.
Des outils comme Griffain et Anon permettent de réagir en temps réel à ces événements et de prendre des décisions éclairées pour protéger les investisseurs contre ces risques. Griffain aide les utilisateurs à répartir leurs actifs sur plusieurs DeFi et à gérer leur exposition au risque en temps réel, tandis qu'Anon utilise l'apprentissage automatique pour ajuster dynamiquement les positions des utilisateurs en fonction des dernières données de marché.
3 : Détection et surveillance des fraudes en temps réel
La fraude et les failles de sécurité représentent des risques bien réels dans l'univers des cryptomonnaies, et les agents d'IA peuvent contribuer à atténuer ces dangers en analysant les transactions et endenttoute activité suspecte. Par exemple, ils peuvent détecter les opérations de manipulation de marché visant à gonfler artificiellement le volume des échanges, signaler les interactions risquées liées auxtracintelligents et analyser les flux des réseaux sociaux afin d'alerter les utilisateurs de toutdentde sécurité dont ils doivent être informés.
Cela explique la popularité de plateformes comme Numerai , un fonds spéculatif basé sur l'IA qui utilise les données de sa communauté de data scientists. Il applique l'apprentissage automatique à ces données pour aider les utilisateurs à identifier dent risques et à exécuter des transactions tout en évitant les risques inutiles.
4 : Évaluation et négociation des NFT
Les agents d'IA investissent également le marché des NFT. Ils analysent les métadonnées des NFT et surveillent les tendances du marché et les fluctuations de prix afin de déterminer dent un actif est surévalué ou sous-évalué. Ils peuvent également effectuer des prédictions intelligentes sur les prix futurs des NFT et agir en conséquence, en achetant et en vendant ces actifs de manière autonome.
SingularityNET en est un excellent exemple. Cette plateforme a créé un marché d'IA décentralisé où les développeurs peuvent concevoir et déployer des agents d'IA. Plusieurs de ces agents ont été personnalisés pour surveiller les actifs NFT, en tenant compte du prix plancher actuel de la collection, de sa rareté, de ses caractéristiques et des volumes d'échanges.
Les agents IA ont-ils des aspects négatifs ?
Les agents d'IA cryptographiques semblent prometteurs, mais il convient de prendre en compte certains inconvénients avant de se lancer. Parmi ceux-ci figurent les contraintes techniques et les questions d'éthique et de réglementation.
L'un des principaux défis techniques des agents d'IA cryptographiques réside dans l'intégration des données hors chaîne aux systèmes basés sur la blockchain, un problème qui touche également l'ensemble du secteur du Web3. La solution pour ces agents sera probablement similaire à ce que nous avons déjà observé, à savoir les oracles de données. Par exemple, des projets comme Ocean Protocol s'efforcent de créer des oracles alimentés par l'IA capables de fournir aux contrats intelligents trac données du monde réel de manière fiable et sécurisée.
Quant aux préoccupations éthiques, un certain nombre de solutions ont déjà été proposées, telles que des outils d'explicabilité de l'IA qui offrent une plus grande transparence sur la manière dont les systèmes d'IA prennent leurs décisions, permettant ainsi un contrôle humain accru.
Les agents cryptographiques basés sur l'IA étant un concept relativement nouveau, leur réglementation est encore limitée. La plupart de ces agents sont incompatibles avec les réglementations existantes, qui exigent une certaine forme de responsabilité. En effet, leur nature décentralisée rend difficile la mise en cause de leurs auteurs. Cependant, comme pour toute nouvelle technologie, de nouvelles réglementations verront inévitablement le jour afin de résoudre ces problèmes.
Les problèmes de confiance ont été largement résolus. Par exemple, l'ARMA de Giza repose sur une architecture d'auto-détention , garantissant aux utilisateurs un contrôle exclusif sur leurs fonds, même lorsque l'IA les gère. Ni Giza ni ARMA ne peuvent accéder aux clés privées de l'utilisateur, et les clés de session qui lui permettent d'effectuer des transactions en son nom sont soumises à des limitations strictes de temps et de protocole. De plus, les utilisateurs peuvent révoquer instantanément leurs autorisations complètes à tout moment, ce qui leur donne l'assurance de garder le contrôle.
Et ensuite ?
Compte tenu de leurs capacités, il est peu probable que les agents d'IA dans le secteur des cryptomonnaies ne soient qu'un effet de mode. À mesure que davantage d'utilisateurs expérimentent ce concept, on peut s'attendre à voir émerger une nouvelle vague de projets DeFi dotés de leurs propres agents d'IA intégrés, simplifiant ainsi l'accès et permettant à chacun de trader, prêter et gérer des actifs de manière autonome.
Il est difficile de prédire l'avenir des actifs numériques, mais une chose est sûre : le secteur des cryptomonnaies a toujours été tourné vers l'innovation. L'automatisation par l'IA représente actuellement ce qu'il y a de plus innovant, et c'est pourquoi nous sommesdent que nous en entendrons beaucoup parler dans les mois et les années à venir.
