La commission bancaire du Sénat américain se penche sur le rôle des cryptomonnaies dans le financement du terrorisme

La commission bancaire du Sénat américain, présidée par le sénateur Sherrod Brown, entend lutter activement contre le recours aux cryptomonnaies pour financer le terrorisme. Lors d'une audition jeudi dernier sur la finance illicite, le sénateur démocrate de l'Ohio a annoncé que sa commission examinerait attentivement différentes méthodes de financement du terrorisme, y compris les cryptomonnaies. Cette initiative intervient alors que les États-Unis cherchent à soutenir Israël face aux groupes terroristes comme le Hamas, soutenus par l'Iran.

Brown a insisté sur la nécessité de couper les sources de financement des terroristes. La commission bancaire du Sénat supervise les organismes de surveillance financière américains, ce qui confère à Brown un rôle crucial dans l'élaboration de la politique relative aux cryptomonnaies. Il soutient que des mesures supplémentaires doivent être prises pour perturber le flux de fonds vers les organisations terroristes.

Les sociétés d'analyse remettent en question l'exactitude des rapports précédents

Cependant, les sociétés d'analyse blockchain Elliptic et Chainalysis ont remis en question les récents rapports concernant l'implication des cryptomonnaies dans le conflit israélo-palestinien. Ces deux sociétés affirment que les données ont été largement mal interprétées et exagérées. Le Wall Street Journal, un média de référence, avait précédemment établi un lien entre le Hamas et des dons de plusieurs dizaines de millions de dollars en cryptomonnaies. Or, Elliptic a réfuté cette affirmation, déclarant que les sommes collectées par le Hamas via les actifs numériques restent relativement minimes comparées à d'autres sources de financement.

Par ailleurs, ces mêmes entreprises du secteur de la blockchain ont exhorté le Wall Street Journal à rectifier son article initial, ce qui a suscité des critiques de la part des défenseurs des cryptomonnaies. Ces sociétés d'analyse insistent sur le fait que le débat autour des liens entre cryptomonnaies et terrorisme exige une compréhension plus nuancée et des reportages fondés sur les faits.

Un projet de loi est en cours d'élaboration pour combler les lacunes.

Par ailleurs, d'autres parlementaires américains se joignent à Brown dans sa lutte législative contre l'utilisation illicite des cryptomonnaies. Plus d'une centaine d'entre eux, dont la sénatrice Elizabeth Warren, membre de la commission bancaire du Sénat, ont récemment adressé une pétition aux agences fédérales afin qu'elles limitent l'accès des réseaux terroristes aux cryptomonnaies. Ces initiatives législatives ne sont pas uniquement partisanes ; elles s'inscrivent en réalité dans le cadre d'une initiative bipartite plus large visant à renforcer la réglementation relative au financement illicite des actifs numériques.

Par ailleurs, Brown a critiqué les plateformes de cryptomonnaies pour leur manque de « garanties élémentaires », qu'il considère comme présentes dans les systèmes bancaires traditionnels afin d'empêcher la circulation de fonds illicites. Il estime que l'administration doit aller au-delà des mesures prises la semaine dernière par le Trésor américain pour imposer des sanctions aux personnes et entités soupçonnées de soutenir les opérations terroristes du Hamas.

Dans cette optique, Brown a souligné l'importance cruciale d'une action concertée, incluant les sanctions et la saisie d'avoirs. Une approche multilatérale est donc indispensable pour appréhender la complexité du tracet du blocage des transactions de cryptomonnaies liées au terrorisme. Selon Brown, s'attaquer à ce problème revient à jouer au jeu du « tape-taupe », car les forces de l'ordre peuvent interrompre une transaction tandis que les criminels se déplacent simplement vers une autre plateforme.

Le Comité bancaire du Sénat entend donc travailler de manière bipartite afin d'empêcher les terroristes et autres individus mal intentionnés d'exploiter les failles de la réglementation actuelle sur les cryptomonnaies. Bien que le sénateur Brown ait été un critique virulent du secteur des cryptomonnaies, notamment après la faillite de FTX, son comité devra examiner attentivement toute législation globale sur les actifs numériques qui lui sera soumise.