Fraklin Templeton Digital Assets a étendu ses services à la blockchain Aptos L1. Cette société d'investissement propose un portefeuille de bons du Trésor et d'actifs du marché monétaire à rendement prudent, émis sous forme de jetons natifs sur plusieurs blockchains.
Aptos propose désormais des actifs tokenisés natifs, émis par le fonds Franklin Templeton Digital Assets. Cet organisme est spécialisé dans les actifs du monde réel (RWA), principalement basés sur des bons du Trésor américain. Plus de 95,5 % des réserves du fonds sont investies dans ces actifs sûrs. En dehors des cryptomonnaies, Franklin Templeton gère 1 600 milliards de dollars d'instruments et d'actifs financiers traditionnels.
Aptos est une blockchain à preuve d'enjeu rapide dotée de nœuds validateurs. Elle a bénéficié du soutien des plus grands fonds d'investissement, levant 200 millions de dollars lors d'un tour de table stratégique en 2022. Franklin Templeton Investments a également participé à cette levée de fonds, en prenant part à un tour de table de série A en 2022. Aptos est soutenue par Andreessen Horowitz, Coinbase Ventures, ainsi que par le fonds d'investissement Jump Crypto, parmi d'autres fonds de capital-risque de premier plan.
Suite à l'annonce du lancement, le cours du token natif APT est resté relativement stable. Après une semaine volatile, l'APT s'échangeait à 7,67 $, mais demeurait proche de sa fourchette haute du mois précédent.
Au total, Aptos a levé 350 millions de dollars, s'imposant comme une blockchain de couche 1 de premier plan. La blockchain affiche de 1,02 milliard de dollars , dont 212 millions en stablecoins, suite à une augmentation des flux entrants de la finance décentralisée ( DeFi ces derniers mois. Aptos n'est pas compatible avec la machine virtuelle Ethereum (EVM), mais a reçu environ 4,4 millions de dollars d' Ethereum via des ponts, principalement sous forme d'ETH enveloppé. Aptos est surtout utilisé pour le staking et le prêt de liquidités, avec des volumes d'échanges sur DEX relativement plus faibles.
Aptos est une plateforme L1 innovante dotée de ses propres de trac intelligents utilisant le langage de programmation Move. Ce projet a été développé par une ancienne équipe de Facebook/Meta possédant une expérience en matière de lancement d'actifs numériques.
Franklin Templeton privilégie peut-être la prudence dans le choix de ses actifs sous-jacents, mais mise sur l'innovation en matière de sélection de blockchains. Le fonds a opéré en tant que nœud sur plusieurs réseaux, notamment Ethereum via L2 et Solana.
Le token natif BENJI est également disponible sur des blockchains moins répandues comme Provenance, Cardano, Stellar et Polkadot. Le fonds étend actuellement son déploiement à d'autres blockchains, notamment Arbitrum, depuis août. Franklin Templeton Digital Assets est présent dans l'écosystème crypto depuis le marché haussier de 2018, ce qui explique le lancement de tokens sur des blockchains relativement anciennes.
Les investissements directs en actifs pondérés en fonction des risques (RWA) sont également accessibles via une application mobile, destinée aux particuliers. L'investissement dans les obligations à faible risque s'effectue par le biais du jeton B ENJ I, qui correspond à des parts du Franklin On-Chain US Government Money Fund .
Franklin Templeton propose des RWA en dehors de l'écosystème DeFi actuel
Le fonds bloque un total de 427,95 millions de dollars, dont plus de 85 % sont investis en actifs liquides. Il est actif depuis 2021 et l'entrée sur le marché se fait via son application dédiée et le jeton BENJI.
B ENJ I est entièrement transférable sur la blockchain, mais n'est pas encore disponible sur le marché secondaire. Il ressemble au BUIDL de Blackrock, mais ne s'est pas encore répandu dans l'écosystème décentralisé. Le BUIDL, quant à lui, sert de garantie pour le lancement de nouveaux stablecoins sur DeFi et des protocoles de prêt de moindre envergure.
BENJI s'adresse principalement aux investisseurs particuliers, bien que Franklin Templeton propose également une version institutionnelle de son application. BENJI et les parts du fonds ont une valeur nominale de 1 $, mais leur prix exact est déterminé au moment du rachat.
Franklin Templeton a été parmi les premiers à lancer un fonds tokenisé, à une époque où l'infrastructure DeFi la plus récente n'était pas encore finalisée. C'est pourquoi le token BENJI demeure un token de niche, limité à l'application propriétaire et à l'écosystème de tenue de registres du fonds.
Le fonds Franklin Templeton a réalisé un rendement annualisé prudent de 2,97 % depuis 2021, en raison de conditions de marché baissières inhabituelles en 2022.
L'ETF Franklin Templeton BTC enregistre de nouveaux flux entrants
Le fonds négocié en bourse Franklin Templeton Bitcoin (EXBC) a enregistré de nouvelles entrées de capitaux la semaine dernière. 86,97 BTC supplémentaires ont été déposés dans le fonds par Coinbase Custody.
Franklin Templeton gère un portefeuille crypto de plus de 463 millions de dollars, dont 7 104 BTC et 11,78 ETH. Les ETF BTC et ETH de Franklin Templeton seront sans frais jusqu'au 1er janvier 2025.
Franklin Templeton a également déposé un formulaire S-1 pour proposer un ETF indexé sur les cryptomonnaies. Dans un premier temps, le fonds proposera ses parts sur la base d'un panier pondéré composé uniquement de BTC et d'ETF, sans exposition aux jetons plus risqués.
Reportage Cryptopolitan de Hristina Vasileva
