Les cryptomonnaies bondissent au Venezuela alors que les citoyens se tournent vers les stablecoins

Les Vénézuéliens s'appuient de plus en plus sur les devises numériques, utilisant les cryptomonnaies non seulement pour protéger leurs économies de l'hyperinflation incontrôlée, mais aussi pour envoyer de l'argent sans dépendre des banques traditionnelles. 

L'indice d'adoption des cryptomonnaies Chainalysis 2024 classe le Venezuela au 13e rang mondial, reflétant une augmentation de 110 % de l'adoption au cours de l'année écoulée. Les portefeuilles numériques sont désormais si enracinés dans l'économie vénézuélienne que Binance et Airtm représentent la majorité des paiements. Certaines entreprises testent même la paie en cryptomonnaies, et au moins l'une des meilleures universités au monde a ajouté des études sur la blockchain à la formation de ses étudiants.

Parlant au Financial Times, Victor Sousa, un client qui a payé en USDt pour des accessoires téléphoniques, a même a commenté, « Il y a beaucoup d'endroits qui l'acceptent maintenant. Le plan est d'avoir un jour mes économies en cryptomonnaie. »

L'inflation a conduit à l'adoption des cryptomonnaies au Venezuela

En octobre, les autorités ont abandonné leur défense du bolivar, approfondissant la course aux refuges sûrs parmi les Vénézuéliens. D'octobre à juin, le bolivar a chuté de plus de 70 %, l'inflation annuelle atteignant 229 % en mai, Observatoire des Finances Vénézuélien (OVF) montre.

Aarón Olmos, économiste à l'Institut des Hautes Études en Administration à Caracas, a affirmé que les Vénézuéliens ont adopté les cryptomonnaies par pure nécessité, pointant l'inflation, la stagnation des salaires, le manque de devises étrangères et l'inaccessibilité bancaire comme principaux moteurs.

Le président Nicolás Maduro, dans ce qui semble être un effort pour stabiliser le bolivar, a arrêté de nombreuses personnes gérant des sites qui rapportent les taux de change du dollar au marché noir. Cependant, le gouvernement de Maduro a efficacement fait taire la publication officielle de l'inflation, la banque centrale ne publiant plus de données depuis octobre, et des économistes indépendants ont été arrêtés. Les données de l'OVF sont également absentes depuis mai en raison du harcèlement de l'État.

L'industrie des cryptomonnaies et l'économie du Venezuela doivent faire face aux effets des sanctions américaines

En juillet, Maduro a obtenu un regain temporaire lorsque l'administration Trump a permis à Chevron de reprendre ses opérations au Venezuela, acheminant des dollars tant nécessaires dans le pays, même si des sanctions générales continuent de peser sur les Vénézuéliens ordinaires.

La licence — saluée par l'opposition démocratique comme une « bouée de sauvetage » pour Maduro — devrait injecter des dollars vitaux dans les caisses de l'État. Pourtant, la plupart des Vénézuéliens, en particulier ceux qui se sont tournés vers les cryptomonnaies pendant l'hyperinflation brutale du pays de 2016 à 2019, seront probablement méfiants, toujours marqués par la perspective de répéter les pertes passées. Même Aníbal Garrido, responsable du cours sur les cryptomonnaies à l'Université Catholique Andrés Bello à Caracas, a déclaré, « Dans une économie aussi déformée que la nôtre, le bon jugement peut être plus précieux que le capital. »

Même ainsi, les hauts responsables du gouvernement se sont tournés vers les cryptomonnaies, plusieurs faisant face à des accusations américaines pour contournement des sanctions ou blanchiment d'argent. Le gouvernement lui-même a autrefois essayé de faire fonctionner la cryptomonnaie pour tous, lançant le Petro en 2018 — la première cryptomonnaie étatique au monde, bien qu'elle ait été discrètement abandonnée l'année dernière.

Fin l'année dernière, Maria Corina Machado, une dirigeante de l'opposition qui remet en cause la crédibilité de la réélection du président Nicolas Maduro, a proposé la création d'une réserve nationale de Bitcoin. Cette étape, a déclaré Machado, pourrait être une mesure clé pour aider à reconstruire la stabilité financière du Venezuela, qui a été décimée par une hyperinflation incontrôlée et le pillage des ressources naturelles du pays par le régime en place.

Pour les Vénézuéliens ordinaires, cependant, l'USDT est devenu une bouée de sauvetage, un moyen sûr de stocker l'argent qu'ils gagnent alors qu'ils font face à une inflation constante et à une incertitude économique. Gabriel Santana, le responsable des finances d'un magasin de matériel à Caracas, qui effectue des paiements réguliers à ses fournisseurs et employés en stablecoin, a déclaré que, bien que ces pertes de conversion soient une réalité constante, le déclin du bolivar et l'hyperinflation rendent le compromis valable.

Mais les sanctions américaines continuent de jeter une ombre lourde sur la communauté crypto émergente du Venezuela. Binance, par exemple, a été amende de 4,3 milliards de dollars cette année pour ne pas avoir fait assez pour empêcher le blanchiment d'argent. Elle a depuis imposé des limitations sur les services liés aux banques sanctionnées. Elle a également gelé les comptes associés aux personnes sanctionnées, rendant plus difficile pour les gens de déplacer leur argent librement.