Les cryptomonnaies explosent au Venezuela, les citoyens se tournant vers les stablecoins

Les Vénézuéliens se tournent de plus en plus vers les monnaies numériques, utilisant les cryptomonnaies non seulement pour protéger leurs économies de l'inflation galopante, mais aussi pour envoyer de l'argent sans dépendre des banques traditionnelles. 

L'indice d'adoption des cryptomonnaies de Chainalysis pour 2024 classe le Venezuela au 13e rang mondial, reflétant une augmentation de 110 % de l'adoption au cours de l'année écoulée. Les portefeuilles numériques sont désormais si bien ancrés dans l'économie vénézuélienne que Binance et Airtm représentent la majorité des paiements. Certaines entreprises expérimentent même le paiement des salaires en cryptomonnaies, et au moins une des meilleures universités au monde a intégré l'étude de la blockchain à sondentd'études.

S'adressant au Financial Times, Victor Sousa, un client qui a payé des accessoires de téléphone en USDT, a même déclaré: « De nombreux endroits l'acceptent maintenant. Mon objectif est d'avoir un jour mes économies en cryptomonnaie. »

L'inflation a favorisé l'adoption des cryptomonnaies au Venezuela

En octobre, les autorités ont abandonné leur soutien au bolivar, accentuant la ruée des Vénézuéliens vers des valeurs refuges. D'octobre à juin, le bolivar a chuté de plus de 70 %, l'inflation annuelle atteignant 229 % en mai, de l'Observatoire financier vénézuélien (OVF).

Aarón Olmos, économiste à l'Institut d'études supérieures en administration de Caracas, a affirmé que les Vénézuéliens avaient adopté les cryptomonnaies par pure nécessité, citant l'inflation, la compression des salaires, la rareté des devises étrangères et l'inaccessibilité aux services bancaires comme principaux facteurs.

Ledent Nicolás Maduro, dans ce qui semble être une tentative de stabiliser le bolivar, a arrêté de nombreuses personnes gérant des sites publiant les taux de change du dollar au marché noir. Cependant, son gouvernement a de facto muselé les publications officielles sur l'inflation : la banque centrale n'a plus publié de données depuis octobre et des économistesdent ont été arrêtés. Les données de l'OVF sont également indisponibles depuis mai en raison de pressions étatiques.

Le secteur des cryptomonnaies et l'économie vénézuéliens doivent faire face aux conséquences des sanctions américaines

En juillet, Maduro a bénéficié d'un coup de pouce temporaire lorsque l'administration Trump a autorisé Chevron à reprendre ses activités au Venezuela, injectant ainsi des dollars indispensables dans le pays, alors même que de vastes sanctions continuent de peser sur les Vénézuéliens ordinaires.

Cette licence, saluée par l'opposition démocratique comme une bouée de sauvetage pour Maduro, devrait injecter des dollars essentiels dans les caisses de l'État. Pourtant, la plupart des Vénézuéliens, et notamment ceux qui se sont tournés vers les cryptomonnaies durant la terrible hyperinflation qui a frappé le pays entre 2016 et 2019, resteront probablement prudents, encore marqués par la perspective de revivre les pertes du passé. Même Aníbal Garrido, responsable du cours sur les cryptomonnaies à l'Université catholique Andrés Bello de Caracas, a déclaré : « Dans une économie aussi déséquilibrée que la nôtre, le bon sens peut s'avérer plus précieux que le capital. »

Malgré cela, de hauts responsables gouvernementaux se sont tournés vers les cryptomonnaies, et plusieurs d'entre eux sont poursuivis aux États-Unis pour contournement de sanctions ou blanchiment d'argent. Le gouvernement lui-même avait tenté de rendre les cryptomonnaies accessibles à tous en lançant le Petro en 2018 – la première cryptomonnaie d'État au monde –, avant de l'abandonner discrètement l'année dernière.

Fin 2018, Maria Corina Machado, figure de l'opposition contestant la crédibilité de ladent réélection du président Nicolas Maduro, a proposé la création d'une de Bitcoin nationale. Selon elle, cette mesure pourrait contribuer à rétablir la stabilité financière du Venezuela, mise à mal par une hyperinflation galopante et le pillage des ressources naturelles du pays par le régime en place.

Pour les Vénézuéliens ordinaires, l'USDT est devenu une bouée de sauvetage, un moyen sûr de mettre de côté leurs revenus face à une inflation constante et à une incertitude économique permanente. Gabriel Santana, responsable financier d'une quincaillerie à Caracas, qui règle régulièrement ses fournisseurs et employés en stablecoin, explique que, malgré les pertes liées au taux de change, la chute du bolivar et l'hyperinflation justifient ce choix.

Mais les sanctions américaines continuent de peser lourdement sur la communauté crypto vénézuélienne en plein essor. Binance, par exemple, a été condamnée cette année à une amende de 4,3 milliards de dollars pour inaction face au blanchiment d'argent. Depuis, la plateforme a limité les services liés aux banques sanctionnées et a gelé les comptes de personnes visées par les sanctions, ce qui complique les transferts de fonds.