La CFTC obtient gain de cause dans une affaire de fraude 31$ contre Fundsz, alors que les pertes liées aux arnaques aux cryptomonnaies s'accumulent à travers le monde

• Un tribunal fédéral américain a statué que les opérateurs de Fundsz, Brian Early et Alisha Ann Kingrey, devaient payer 31$ à titre de dédommagement et de pénalités pour une escroquerie aux actifs numériques et aux métaux précieux.

Cette décision fait suite à l'affaire Commodity Futures Trading Commission c. Larralde et al., numéro de dossier 6:23-cv-1445-WWB-DCI, déposée auprès du tribunal de district des États-Unis pour le district central de Floride le 31 juillet 2023. La CFTC a annoncé sa décision, relative au jugement par défaut, le 30 septembre 2026. Early et Kingrey ont été condamnés à verser 15.73$ millions de dollars à titre de restitution et à payer des amendes civiles s'élevant à 15.75$ millions de dollars.

Ce que la CFTC affirme que Fundsz a promis

Dans une plainte déposée en 2023, la CFTC a affirmé que Fundsz assurait des rendements lucratifs de plus de 3 % par semaine grâce à un algorithme propriétaire de trading de cryptomonnaies et de métaux précieux. Les promoteurs prétendaient également qu'un investissement de 2$ 500 $ pouvait atteindre la somme incroyable d' 1$ million de dollars en seulement quatre ans.

Selon l'autorité de régulation, les fonds des clients n'ont jamais été utilisés comme indiqué et les rendements des investissements présentés aux clients étaient fictifs. Le tribunal a par la suite constaté qu'Early et Kingrey s'étaient tous deux rendus coupables de fausses déclarations graves concernant les perspectives de profit, le niveau de risque et les performances antérieures de l'investissement.

Ces allégations font écho aux signaux d'alarme lancés par la FTC, notamment concernant les offres d'investissement qui minimisent les risques tout en promettant des rendements exceptionnellement élevés.

Les pertes derrière le chiffre principal

L'affaire Fundsz est importante, mais reste mineure au regard du problème plus vaste de la fraude financière. Le FBI a recensé 181 565 signalements liés aux cryptomonnaies en 2025, pour des pertes totales dépassant 11$ milliards de dollars. La fraude financière représente environ 49 % des pertes totales dues à la fraude, tandis que les personnes de plus de 60 ans ont subi des pertes de 7.7$ milliards de dollars, soit une hausse de 37 % par rapport à 2024.

En 2025, la FTC a signalé que les escroqueries avaient causé des pertes de plus de 7.9$ milliards de dollars, le montant médian perdu pour chaque escroquerie étant supérieur à 10$ 000

D'après le rapport de Chainalysis, au moins 14$ milliards de dollars ont été perdus à cause d'escroqueries et de fraudes liées aux cryptomonnaies en 2025, un chiffre qui pourrait dépasser 17$ milliards de dollars si l'on prend en compte d'autresdent. Le montant moyen de chaque escroquerie a augmenté de 253 %, atteignant 2$ 764 dollars.

L'application des règles s'est renforcée, mais le règlement est inégal

Fundsz n'est pas un cas isolé. Cryptopolitan a rapporté en août que la SEC et la CFTC avaient intenté des poursuites distinctes contre Goliath Ventures et son fondateur, Christopher Delgado. La SEC a affirmé que la société avait levé au moins 425$ millions de dollars auprès de plus de 1 300 investisseurs, tandis que la CFTC a évoqué un montant d'environ 397$ millions de dollars auprès de quelque 1 600 clients.

L’application transfrontalière de la réglementation demeure plus difficile. Une étude du FSB a révélé d’importantes lacunes et incohérences dans les cadres nationaux relatifs aux cryptomonnaies, soulignant que leur mise en œuvre inégale favorise l’arbitrage réglementaire et complique la surveillance d’un marché mondial.

Que regarder ensuite ?

La question qui se pose immédiatement est celle du montant des restitutions ordonnées que les victimes recouvrent finalement. La CFTC a averti que les ordonnances de remboursement ne garantissent pas un recouvrement intégral lorsque les défendeurs ne disposent pas d'actifs suffisants.