Binance y KuCoin, dos actores importantes en el mercado global de criptomonedas, se han registrado con éxito en la Unidad de Inteligencia Financiera de la India (FIU-IND), un importante avance en la industria de las criptomonedas de la India. Esta medida se produce después de un período de incertidumbres legales y prohibiciones operativas que afectaron a varias bolsas extraterritoriales.
De vuelta en acción
KuCoin ha preparado el terreno pagando una multa de 41.000 dólares, reanudando así sus operaciones en la India. Esta acción convierte a KuCoin en la primera entidad de criptomonedas en eliminar sus sanciones y volver a operar según las nuevas pautas regulatorias. Por otro lado, Binance se encuentra actualmente en proceso de concluir sus sanciones financieras, las cuales aún no están finalizadas. Las expectativas se sitúan en torno a una multa de 2 millones de dólares, a medida que continúan las discusiones.
Vivek Aggarwal, director de FIU-IND, enfatizó la importancia de estos registros y afirmó que mejoran la credibilidad del mercado de criptomonedas dentro del país. Mencionó: “Los registros actúan para salvaguardar la economía india. Si una empresa está protegida contra abusos por delitos financieros, entoncesmatictiene, si no legitimidad, al menos un poco más de credibilidad ante el sistema”.
Hitos regulatorios y cumplimiento
El camino hacia estos registros ha sido desafiante. Binance y KuCoin se encontraban entre las más de nueve entidades extraterritoriales que fueron inicialmente prohibidas debido a acusaciones de operar ilegalmente. Estas prohibiciones incluyeron plataformas conocidas como Huobi, Kraken y Gate.io. El levantamiento de estas prohibiciones y las aprobaciones posteriores significan un cambio hacia una operación más regulada y reconocida para las entidades de criptomonedas en la India.
La UIF-IND ha sido proactiva en el establecimiento de un marco para el cumplimiento. Aggarwal anunció la formación de un grupo de trabajo con la industria de la criptografía para revisar y mejorar las directrices sobre las leyes de lavado de dinero para los proveedores de servicios de activos digitales virtuales. Esta medida tiene como objetivo integrar las empresas criptográficas de manera más fluida en el sistema financiero del país.
El impacto más amplio en el mercado criptográfico
Se espera que el reingreso de Binance y KuCoin al mercado indio influya en gran medida en la dinámica comercial. Anteriormente, la imposición de estrictos impuestos a las criptomonedas y una desaceleración general del mercado habían empujado a los comerciantes indios hacia los intercambios internacionales. Una vez implementadas las aclaraciones regulatorias, existe la posibilidad de que los volúmenes de operaciones vuelvan a las plataformas nacionales.
Además, la participación activa del gobierno indio en el establecimiento de un estándar global para la política criptográfica durante su presidencia del G20 en 2023 destaca su compromiso de desempeñar un papel importante en las regulaciones criptográficas internacionales. A pesar de la ausencia de una legislación nacional sobre criptomonedas finalizada, los esfuerzos para alcanzar un consenso global han sido claros.
El camino hacia la claridad regulatoria ha estado plagado de desafíos. India ha mantenido una postura cautelosa pero en evolución con respecto a las criptomonedas. El proyecto de ley sobre criptomonedas del país ha estado en suspenso desde 2021, y no se espera ningún movimiento real hasta al menos mediados de 2025, según un alto legislador.
Además de los problemas regulatorios, los intercambios de cifrado enfrentan desafíos operativos. Históricamente, el Banco de la Reserva de la India (RBI) se ha mostrado escéptico con respecto a las criptomonedas, lo que llevó a una prohibición bancaria en 2018, que luego fue revocada por la Corte Suprema en 2020. Esto ha permitido a las bolsas restablecer canales bancarios y continuar con sus operaciones.
El proceso de registro para los intercambios de cifrado ahora exige un cumplimiento riguroso de los estándares nacionales contra el lavado de dinero. Los intercambios deben nombrar un funcionario principal de cumplimiento y mantener registros detallados de las transacciones.
Como reflejo de la huella económica, el mercado de criptomonedas en la India ha experimentado un crecimiento sustancial y se espera que su valoración se dispare en los próximos años. Según un informe de la Asociación Nacional de Empresas de Software y Servicios, el mercado estaba valorado en 73,8 millones de dólares en 2021 y se prevé que aumente a 123,2 millones de dólares en 2025, alcanzando eventualmente los 241,1 millones de dólares en 2030.
En particular, los intercambios globales como Binance y Kraken han sido actores clave para los usuarios de criptomonedas indios, a pesar de la ausencia de otros como Coinbase. La previsión de crecimiento futuro es aún más optimista, con proyecciones que estiman que el mercado podría aumentar a 343,5 millones de dólares para 2024 y dispararse a 467,2 millones de dólares para 2028, impulsado por una impresionante tasa de crecimiento anual compuesta del 54,11% entre 2024 y 2032.
Academia Cryptopolitan: ¿Cansado de columpios del mercado? Aprenda cómo DeFi puede ayudarlo a generar ingresos pasivos constantes. Registrarse ahora
