- Die FinCEN-Akten zeigen, dass einige Großbanken nicht genug getan haben, um Finanzkriminalität zu verhindern.
- BuzzFeed News berichtet, dass das Management einiger Banken sich der kriminellen Aktivitäten und deren Vertuschung voll bewusst war.
- Dieser Bericht zeichnet ein deutlich schlechteres Bild der traditionellen Banken als die öffentliche Wahrnehmung von Kryptobörsen.
Diesmal gingen die Machenschaften von den Großbanken aus, nicht von den Kryptowährungsbörsen. Am 20. September veröffentlichte BuzzFeed News einen Artikel, der einige unerwartete Details enthüllte.
Seit einigen Jahren nutzen Kriminelle in den meisten Fällen korrupte Kleinunternehmer, um ihr Schwarzgeld zu waschen. Anders ausgedrückt: Sie halfen Kriminellen bei der Geldwäsche, während das US-amerikanische Netzwerk zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (FinCEN) weitgehend machtlos dagegen vorgehen konnte.
Das Medium nannte einige der Beteiligten, darunter Robert Meltzer, Mark Gilula und Maureen Sullivan. Sie alle wurden im Zusammenhang mit diesem Finanzskandal festgenommen, obwohl sie jegliche Kenntnis davon bestritten. Über 10 Milliarden Dollar wurden durch dieses berüchtigte System gewaschen.
Die FinCEN-Dokumente belegen, dass die Manager der Deutschen Bank die Vertuschung dieser dubiosen Machenschaften vollumfänglich kannten. Interessanterweise machte die Deutsche Bank, als der Skandal aufgedeckt wurde, mehrere Führungskräfte der mittleren Ebene in ihrer Moskauer Filiale verantwortlich. Die Deutsche Bank zahlte die Strafen und führte den Geschäftsbetrieb wie gewohnt fort.
Die US-amerikanische Finanzaufsichtsbehörde FinCEN wurde von der Bank of America über verdächtige Transaktionen informiert. Aufgrund der offensichtlichen Probleme reichte die Bank of America zahlreiche Verdachtsmeldungen (SARs) bei FinCEN ein. Vertreter der Bank of America suchten außerdem die Londoner Niederlassung der Deutschen Bank auf, um die Angelegenheit zu besprechen. Dann geschah die unglaubliche Wendung: Der Manager der Deutschen Bank forderte die Vertreter der Bank of America auf, das Londoner Büro zu verlassen.
Laut einer Mitteilung der Bank of America veranlassten die Probleme bei der Deutschen Bank die Bank of America dazu, die Angelegenheit bis zu Paul M. Achleitner, dem damaligen Vorstandsvorsitzenden der Deutschen Bank, zu eskalieren.
Die FinCEN-Untersuchung
Die Berichterstattung von BuzzFeed basiert auf der VeröffentlichungdentDokumente des US-Finanzministeriums und verschiedener Banken. Diese Dokumentensammlung, auch bekannt als FinCEN-Dateien, wurde mit Mitgliedern des Internationalen Konsortiums Investigativer Journalisten geteilt.
FinCEN verlässt sich auf Verdachtsmeldungen (SARs) als wichtiges Instrument zur Erkennung und tracillegaler Transaktionen. Innerhalb des Finanzministeriums wächst nun die Sorge, dass dieses Datenleck FinCEN dieses wichtige Instrument zur Bekämpfung von Geldwäsche und anderen Formen der Finanzierung krimineller Aktivitäten rauben wird.
Früher hörte man in den Nachrichten immer wieder von Kryptowährungsbörsen, denen unbekannte und versteckte cash vorgeworfen wurden. Dieser Fall zeigt jedoch, dass große Banken die einflussreicheren Akteure in diesem Bereich sind.
Die Verantwortung von FinCEN
Kürzlich gab es Kontroversen um die mutmaßliche Schuld von FinCEN. Laut BuzzFeed News erhielt das Nachrichtenportal Tausende von FinCEN-Dokumenten, die von Banken zwischen 2000 und 2017 eingereicht wurden und hauptsächlich Verdachtsmeldungen (SARs) enthielten.
Zahlreiche geheime Regierungsdokumente belegen, dass westliche Banken Milliarden von Dollar über verdächtige Aktivitäten abwickeln. Die drängende Frage ist, warum die US-Regierung dem nicht Einhalt geboten hat.
Die FinCEN-Files enthüllen einen erschreckenden Aspekt globaler Finanzvergehen: dass die Banken sie zulassen und die Regierungsbehörden es versäumt haben, sie zu unterbinden.
Geldwäsche ist eine Straftat. Die Hauptaufgabe des Gesetzes ist es, sie zu unterbinden. Das Problem ist, dass das bloße Ausfüllen einer Meldung nicht ausreicht. Es bietet Banken lediglich einen pauschalen Schutz vor der eigentlichen Verantwortung, kriminelle Aktivitäten zu verhindern und Strafverfolgung zu vermeiden. Solange Banken Meldungen einreichen, können sie Gebühren kassieren, ohne etwas Sinnvolles zur Bekämpfung von Geldwäsche beizutragen, und die Zahl der Finanzverstöße wird weiter steigen.
Die Warnung vor verdächtigen Aktivitäten gibt ihnen praktisch freie Hand, weiterhin Geld zu transferieren und Gebühren einzustreichen. Diejenigen, die sich in weißen Hemden auskennen, sollten genauer hinschauen und ihre Hetze gegen Kryptobörsen einstellen. Andernfalls tragen sie zur globalen Armut bei und lassen das Schwarzgeld in legale Branchen fließen oder illegale Aktivitäten finanzieren.
