- FinCEN-Dateien zeigen, dass einige große Banken nicht genug getan haben, um Finanzkriminalität zu verhindern
- BuzzFeed News berichtet, dass das Management einiger Banken vollständig über kriminelle Aktivitäten und deren Vertuschung informiert war
- Dieser Bericht malt die Realität traditioneller Banken viel schlechter ab als die öffentliche Wahrnehmung von Kryptowährungsbörsen
Diesmal kam die Fehlleitung von den großen Banken, nicht von den Kryptowährungsbörsen. Am 20. September veröffentlichte BuzzFeed News einen Artikel, der einige unerwartete Details aufdeckte.
In den letzten Jahren haben Kriminelle ihr schmutziges Geld in den meisten Fällen über korrupte Kleinunternehmer verlagert. Mit anderen Worten, sie halfen Kriminellen bei der Geldwäsche, während das U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) nicht viel dagegen tun konnte.
Der Outlet nannte einige der beteiligten Namen, wie Robert Meltzer, Mark Gilula und Maureen Sullivan. Sie wurden alle im Zusammenhang mit diesem Finanzskandal ins Gespräch gebracht, obwohl sie behaupteten, keine Kenntnis davon zu haben. Über 10 Milliarden Dollar wurden durch dieses berüchtigte Schema gewaschen.
Die FinCEN-Dokumente zeigen, dass die Manager der Deutschen Bank vollständig über die Vertuschung dieser dunklen Geschäfte informiert waren. Interessant ist, dass die Deutsche Bank, als der Skandal ausbrach, mehrere mittlere Führungskräfte in der Moskauer Niederlassung der Bank für verantwortlich erklärte. Die Deutsche Bank zahlte Bußgelder und führte das Geschäft wie gewohnt weiter.
Der US-FinCEN wurde über verdächtige Operationen der Bank of America informiert. Aufgrund der offensichtlichen Probleme reichte die Bank of America zahlreiche Formulare zur Meldung verdächtiger Aktivitäten (SAR) beim FinCEN ein. Außerdem haben ihre Vertreter die Niederlassung der Deutschen Bank in London besucht, um das beunruhigende Problem zu besprechen. Die unglaubliche Wendung trat ein: Der Manager der Deutschen Bank bat die BoA-Vertreter, das Londoner Büro zu verlassen.
Laut einer Einreichung der BoA veranlassten die Probleme bei der Deutschen Bank die BoA, die Angelegenheiten bis hinauf zu Paul M. Achleitner, dem damaligen Vorsitzenden der Deutschen Bank, zu eskalieren.
Die FinCEN-Ermittlung
BuzzFeed’s Berichterstattung basiert auf dem Leak von Dateien, die aus vertraulichen Dokumenten des US-Finanzministeriums und verschiedener Banken bestehen. Dieser Wurf von Dokumenten, auch bekannt als die FinCEN-Dateien, wurde an Mitglieder des Internationalen Konsortiums investigativer Journalisten weitergegeben.
FinCEN stützt sich auf SARs (Suspicious Activity Reports) als wichtiges Instrument zur Erkennung und Verfolgung illegaler Transaktionen. In den Gängen des Finanzministeriums wächst die Sorge, dass dieser Leak FinCEN dieses wichtige Werkzeug zur Verhinderung von Geldwäsche und anderen Formen der Finanzierung krimineller Aktivitäten entziehen wird.
Die Öffentlichkeit sah früher oft Nachrichten über Kryptowährungsbörsen, die für unbekannte und versteckte Geldflüsse beschuldigt wurden. Dieser Fall zeigt, dass große Banken die prominenteren Akteure in diesem Bereich sind.
Die Verantwortung von FinCEN
Kürzlich gab es einige Kontroversen über die angebliche Schuld von FinCEN. Laut BuzzFeed News erhielt die Nachrichtenagentur Tausende von FinCEN-Dokumenten, die von Banken von 2000 bis 2017 eingereicht wurden, die größtenteils aus SARs bestanden.
Eine Reihe von geheimen Regierungsdokumenten zeigt, dass westliche Banken Milliarden von Dollar über verdächtige Aktivitäten abwickeln. Die aufkommende Frage ist, warum die US-Regierung es versäumt hat, dies zu beenden.
Die FinCEN-Dateien offenbaren einen erschreckenden Aspekt der globalen finanziellen Unregelmäßigkeiten, den die Banken zulassen und die Regierungsbehörden versäumt haben, zu stoppen.
Geldwäsche ist eine Straftat. Die primäre Rolle der Gesetze besteht darin, sie zu stoppen. Das Problem ist, dass das Ausfüllen einer Meldung nicht ausreicht. Es bietet Banken lediglich einen pauschalen Schutz vor der tatsächlichen Verantwortung, kriminelle Aktivitäten zu stoppen und Strafverfolgung zu vermeiden. Solange die Banken Meldungen einreichen, können sie Gebühren kassieren, ohne etwas Nützliches zur Bekämpfung der Geldwäsche zu tun, und die Zahl der finanziellen Verstöße wird weiter steigen.
Der Alarm über verdächtige Aktivitäten gibt ihnen effektiv eine Freifahrt, das Geld weiter zu bewegen und Gebühren zu kassieren. Menschen in weißen Hemden sollten mehr Aufmerksamkeit schenken und ihr schmutziges Gerede gegen Krypto-Börsen einstellen. Andernfalls nähren sie die globale Armut und lassen schmutziges Geld in legale Industrien eindringen oder illegale Aktivitäten finanzieren.
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Gorica Gligorijevic
Gorica ist eine serbische Journalistin mit mehr als einem Jahrzehnt Erfahrung in Print, Web, TV, Radiojournalismus und der Verlagsbranche. In den letzten Jahren widmete sie sich dem Webjournalismus sowie dem Handel und der Investition in Kryptowährungen.
