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- Laut EZB-dent Luis de Guindos haben die Auswirkungen der jüngsten Zinserhöhungen im Bankensektor der Eurozone die Erwartungen nicht erfüllt.
- Trotz einer Reihe von Krisen, wie dem Zusammenbruch zweier mittelgroßer US-Banken, dem Vertrauensverlust in die Credit Suisse und globalen Finanzturbulenzen, haben die Banken der Eurozone Widerstandsfähigkeit bewiesen.
- De Guindos hebt dietronFundamentaldaten der Banken der Eurozone in mehreren Schlüsselbereichen hervor: Rentabilität, Widerstandsfähigkeit und Liquidität.
im Zuge der globalen Finanzturbulenzen der Eurozone in letzter Zeit in eine Reihe von Schocks. Obwohl sie sich angesichts dieser Krisen als widerstandsfähig erwiesen haben, waren die Auswirkungen der jüngsten Zinserhöhungen laut EZB-Vizepräsidentdent Luis de Guindos
Die finanzielle Agilität der Eurozone inmitten globaler Spannungen
De Guindos zeichnete auf einer Bankenkonferenz in Spanien ein anschauliches Bild der Finanzlage. Er tracdie Herausforderungen auf das Scheitern zweier mittelgroßer US-Banken und den Vertrauensverlust in die Credit Suisse Anfang des Jahres zurück, wodurch die Risiken im Bankensektor wieder in den Fokus gerückt wurden.
Die darauf folgenden Marktspannungen führten zu einem starken Rückgang der Aktienkurse von Banken in der Eurozone, und auch risikoreichere Bankanleihenmärkte gerieten unter Druck.
Die Banken der Eurozone konnten diesen Sturm dank ihrer begrenzten Anfälligkeit für die Ursachen der Bankenkrise in den USA und der Schweiz, ihrer soliden Fundamentaldaten und ihrer umfassenden regulatorischen und aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen relativ unbeschadet überstehen.
Doch nicht nur diese jüngsten Ereignisse haben Europas Wirtschaft und Bankensektor auf die Probe gestellt; die Pandemie, Russlands Krieg gegen die Ukraine und die darauffolgende Energiekrise haben allesamt ein Umfeld der Unsicherheit und Volatilität geschaffen.
Ein genauerer Blick auf die Banken der Eurozone
In seinem offenen Überblick hob De Guindos die Solidität der Banken der Eurozone in mehreren Schlüsselbereichen hervor: Rentabilität, Widerstandsfähigkeit und Liquidität.
Trotz dieser soliden Grundlagen sind die Herausforderungen, denen sich diese Banken gegenübersehen, noch lange nicht bewältigt, und die Auswirkungen der jüngsten Zinserhöhungen auf den Sektor sind eine Quelle der Enttäuschung.
Die EZB beschloss Anfang dieses Monats, die Zinssätze um 25 Basispunkte anzuheben, was zwar die Nettozinseinnahmen der Banken steigerte, aber aufgrund einer Verlangsamung des Kreditwachstums und einer inversen Zinsstrukturkurve einen geringeren Nutzen als erwartet zu haben scheint.
Dies, gepaart mit der Tatsache, dass die Nachfrage nach Unternehmens- und Wohnungsbaudarlehen deutlich zurückgegangen ist, was zu einer Verlangsamung der Kreditvergabe an Unternehmen und Haushalte geführt hat, hat Bedenken hinsichtlich der Rentabilität und Widerstandsfähigkeit der Banken der Eurozone hervorgerufen.
Der Weg nach vorn
De Guindos schloss seinen Bericht mit dem Hinweis ab, dass sich die Eurozone auf die Erhaltung ihrer Widerstandsfähigkeit angesichts von Unsicherheiten konzentrieren müsse.
Er bekräftigte, dass die bestehendendentKapitalpuffer im aktuellen Umfeld nicht freigegeben werden sollten, und betonte, wie wichtig es sei, bei Bankausschüttungen weiterhindent zu sein.
Die Regulierung spiele eine entscheidende Rolle für eintronBankensystem, betonte er. De Guindos forderte die vollständige Umsetzung der letzten Elemente von Basel III, den Abschluss der Bankenunion und weitere Fortschritte bei der Kapitalmarktunion.
Während die Banken der Eurozone die jüngsten Finanzkrisen gut überstanden haben, hat die Wirkung der Zinserhöhungen nicht die erwartete Entlastung gebracht.
Laut De Guindos wird die Aufrechterhaltung von Widerstandsfähigkeit und Vorsicht bei den Auszahlungen sowie eintronregulatorischer Rahmen der Schlüssel sein, um die unsicheren Zeiten, die vor uns liegen, zu meistern.
das vollständige Interview von Luis de Guindos hier.
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