Kryptokredite bergen wie jede andere Investition Risiken, diese können jedoch minimiert werden

Nichts ist umsonst, und jede Investition birgt ein gewisses Risiko. Um jedoch eine Rendite auf sein Kapital zu erzielen, muss man bereit sein, ein gewisses Risiko einzugehen. Dies gilt defifür die Krypto-Kreditbranche, die viele als extrem riskant einstufen. Tatsächlich können Anleger jedoch Maßnahmen ergreifen, um ihre Krypto-Investitionen abzusichern und potenziell deutlich höhere Renditen zu erzielen als im traditionellen Finanzwesen. 

Der Handel mit Kryptowährungen gilt allgemein als riskant, nicht nur wegen der Volatilität der Preise digitaler Vermögenswerte, sondern auch, weil sich viele DeFi Protokolle selbst als anfällig für Hackerangriffe oder, schlimmer noch, für regelrechte Betrügereien erwiesen haben, die nur zu einem Zweck geschaffen wurden – um das Geld der Anleger zu stehlen. 

Trotzdem muss die Kreditvergabe mit Kryptowährungen nicht annähernd so riskant sein, wie manche vielleicht annehmen, solange Anleger gründlich recherchieren und das richtige Protokoll wählen. Schauen wir uns also die wichtigsten Risiken der Krypto-Kreditvergabe an und sehen wir, wie wir sie minimieren können. 

Das Insolvenzrisiko

Mit DeFi -Kreditprotokollen ist es möglich, zweistellige Zinsen auf Ihre Einlagen zu erzielen. Sie sollten sich jedoch darüber im Klaren sein, dass die Einlagen der Anleger im Gegensatz zu traditionellen Banken nicht staatlich abgesichert sind. Das bedeutet, dass die Anleger das Risiko tragen, alles zu verlieren, wenn der Plattformanbieter in Konkurs geht. 

Dies ist eine sehr reale Bedrohung, da Plattformen wie Three Arrows, Voyager Digital und Celsius Network im Jahr 2022 alle insolvent wurden und viele ihrer Investoren mit leeren Händen zurückließen. 

Anleger können diese Risiken minimieren, indem sie sich für nicht-verwahrende DeFi Protokolle wie Aaveentscheiden. Diese ermöglichen es ihnen, Vermögenswerte zu leihen und zu verleihen, ohne ihre eigenen Gelder einzuzahlen. Stattdessen interagieren Anleger mit Aave , indem sie eine Web3-Wallet wie MetaMask verbinden und Transaktionen mit ihrer eigenen Wallet signieren. Wenn sie ihre Gelder verleihen, gehen diese direkt an den Kreditnehmer – niemals über Aave-Plattform – und der Nutzer erhält neue Token, die seine zugrunde liegende Position und den Zinsertrag repräsentieren. 

Auf diese Weise bietet Aave den Nutzern Sicherheit, da sie wissen, dass die Plattform im Falle einer Insolvenz nicht mit ihren Ersparnissen verschwinden wird. 

Ein weiterertronSchutzmechanismus ist der Nachweis der Reserven. Nexo war eines der ersten DeFi Protokolle, das seine solide Finanzlage unter Beweis stellte. Das Unternehmen ging 2021 eine Partnerschaft mit der unabhängigendent Armanino ein, um die Echtzeit-Bestätigung seiner verwahrten Vermögenswerte zu präsentieren und damit seine Behauptung zu untermauern, dass sein Vermögen stets seine Verbindlichkeiten übersteigt. 

Durch den Nachweis der vorhandenen Reserven belegt Nexo transparent, dass alle eingezahlten Gelder der Nutzer durch nachweisbare Vermögenswerte gedeckt sind und von unabhängigen Dritten ordnungsgemäß verwaltet und verbucht werden. So kann Nexo jederzeit alle Verpflichtungen gegenüber seinen Anlegern erfüllen. 

Zahlungsausfall des Kreditnehmers

Neben dem Risiko einer Insolvenz bestimmter DeFi Plattformen besteht auch die Gefahr eines Zahlungsausfalls des Kreditnehmers. Im Falle eines Zahlungsausfalls riskiert der Kreditgeber den Verlust seiner Gelder. Viele Protokolle bieten jedoch Garantien, die zumindest die Verluste aus solchendentminimieren. 

Das auf realen Vermögenswerten basierende Kreditprotokoll Soil bietet Nutzern beispielsweise Sicherheit, indem Kredite mit tokenisierten, realen Vermögenswerten besichert werden, die im Falle eines Zahlungsausfalls an die Gläubiger zurückgezahlt werden. Zusätzlich bietet Soil einen Garantiefonds, der die Sicherheit der Anleger erhöht. Dieser Garantiefonds ist im Wesentlichen ein Smart Contracttracgesperrten Geldern, der die Einlagen der Nutzer bis zu einem bestimmten Betrag garantiert – ähnlich der Einlagensicherung im traditionellen Finanzwesen. Der jüngste Erfolg des Unternehmens, das einen neuen Meilenstein von 2 Millionen US-Dollar an im Protokoll gesperrten Geldern erreicht hat, belegt, welchen Wert Anleger dieser Garantie beimessen.

Teppichabzieher

Ein weiteres großes Risiko, das nicht hoch genug eingeschätzt werden kann, ist die Gefahr, dass das gesamte Protokoll selbst ein Betrug sein könnte. 

Um sich vor dem Risiko sogenannter „Rug Pulls“ zu schützen, bei denen das Team hinter dem Produkt einfach mit den Einlagen der Kunden verschwindet, können Anleger recherchieren und nach Protokollen mittron, seriösen Teams und Investmentfirmen im Hintergrund suchen. 

zu den bestfinanzierten DeFi -Kreditprotokollen der Branche. Im September 2023 gab das Unternehmen bekannt, 58 Millionen US-Dollar eingesammelt zu haben, wodurch sich das Gesamtvolumen auf über 133 Millionen US-Dollar erhöhte. Zu den Hauptinvestoren dieser Runde gehörten Britannia, IDC Ventures, Cercano Management (die Venture-Capital-Sparte des Nachlasses von Microsoft-Mitbegründer und Philanthrop Paul G. Allen), Cohen Circle und Outward VC. Angesichts des guten Rufs der Investoren und der langjährigen Erfahrung von Curve ist es nahezu ausgeschlossen, dass es sich um ein unseriöses Unternehmen handelt. Anleger müssen sich daher keine Sorgen machen, dass das Team mit ihrem Geld verschwindet. 

Sicherheitslücken

Das letzte große Risiko im Zusammenhang mit Kryptokrediten betrifft deren Sicherheit. Fakt ist, dass der Smart-Contract-Code jedes einzelnen DeFi Protokolls Schwachstellen aufweisen kann, die zu Hackerangriffen und dem Verlust von Kundengeldern führen können. Schließlich wird Smart-trac-Code von Menschen geschrieben, und selbst die erfahrensten Programmierer können unbeabsichtigte Fehler machen. Die zuverlässigsten und vertrauenswürdigsten Protokolle haben jedoch aufwändige Code-Audits durch renommierte Sicherheitsfirmen durchlaufen. 

Einige Protokolle gehen sogar noch weiter. Compound Finance betont, dass die Sicherheit von Smart Contractstractractrac tractracDeFiBranche. Darüber hinaus hat Compound seine gesamte Codebasis und die Balance seiner Smart Contracts öffentlich überprüfbar gemachtbietet Sicherheitsforschern eine Bug-Bounty-Prämie für das Melden von Schwachstellen im Code. Branche. Darüber hinaus hat Compound seine gesamte Codebasis und die Balance seiner Smart Contracts öffentlich überprüfbar gemachtbietet Sicherheitsforschern eine Bug-Bounty-Prämie für das Melden von Schwachstellen im Code. tractrac tractracBranche. Darüber hinaus hat Compound seine gesamte Codebasis und die Balance seiner Smart Contracts öffentlich überprüfbar gemachtbietet Sicherheitsforschern eine Bug-Bounty-Prämie für das Melden von Schwachstellen im Code. Branche. Darüber hinaus hat Compound seine gesamte Codebasis und die Balance seiner Smart Contracts öffentlich überprüfbar gemachtbietet Sicherheitsforschern eine Bug-Bounty-Prämie für das Melden von Schwachstellen im Code. 

Solo bietettrontrontrontrontrontractractractractractrontrontrontronErfahrung im traditionellen Finanzwesen können sich Solo-Investoren darauf verlassen, dass niemand versucht, sie zu betrügen. Darüber hinaus wurden die Smart Contracts von Soloumfassenden Audit durch Hacken, ein weiteres führendesErfahrung im traditionellen Finanzwesen können sich Solo-Investoren darauf verlassen, dass niemand versucht, sie zu betrügen. Darüber hinaus wurden die Smart Contracts von Soloumfassenden Audit durch Hacken, ein weiteres führendes tractractractracErfahrung im traditionellen Finanzwesen können sich Solo-Investoren darauf verlassen, dass niemand versucht, sie zu betrügen. Darüber hinaus wurden die Smart Contracts von Soloumfassenden Audit durch Hacken, ein weiteres führendesErfahrung im traditionellen Finanzwesen können sich Solo-Investoren darauf verlassen, dass niemand versucht, sie zu betrügen. Darüber hinaus wurden die Smart Contracts von Soloumfassenden Audit durch Hacken, ein weiteres führendes DeFi Unternehmen und erreichten die Bestnote 10/10. 

Gedanken zu den Risiken der Krypto-Kreditvergabe

Wie jede andere Anlageform ist auch die Krypto-Kreditvergabe nicht völlig risikofrei. Solange Anleger jedoch die Hauptrisiken kennen, können sie Vorkehrungen treffen, um die Sicherheit ihrer Investitionen zu gewährleisten. 

Die Risiken von Kryptokrediten lassen sich minimieren, indem man ausschließlich in etablierte und seriöse Protokolle investiert. Anleger sollten stets Vorsicht walten lassen, die Geschichte des jeweiligen Protokolls recherchieren, sich vergewissern, dass es von einem kompetenten Team mit tracFinanzerfahrung geleitet wird, und prüfen, ob es Sicherheit ernst nimmt und seine Smarttracgeprüft hat. 

Durch die Durchführung einer solchen Sorgfaltsprüfung können sich Anleger die Gewissheit verschaffen, dass ihre Investitionen in Kryptokredite mit höherer Wahrscheinlichkeit mit höheren Renditen zurückgezahlt werden als im traditionellen Finanzwesen.