Chile entzieht Plusspay die Lizenz wegen Geldwäsche und Verbindungen zur Tren de Aragua
- Die chilenische Aufsichtsbehörde CMF hat die Registrierung von Plusspay aufgrund von Verbindungen zu einem Geldwäschenetzwerk der venezolanischen Bande Tren de Aragua widerrufen.
- Der Gründer Jose Manuel Rios Guaido ist ein Flüchtling mit einem ausstehenden Haftbefehl.
- Plusspay bewarb sich als von der CMF reguliert, obwohl es niemals eine Genehmigung zum Betrieb erhalten hatte.
Die Kryptowährungsplattform Plusspay hat ihre Registrierung bei den chilenischen Aufsichtsbehörden verloren, nachdem Ermittler das Unternehmen mit einer Geldwäscheoperation der venezolanischen kriminellen Organisation Tren de Aragua in Verbindung gebracht haben.
Mit der Aufhebung der Registrierung wurde Plusspay jegliche Möglichkeit genommen, Kunden im Land zu bedienen. Es wird auch erwartet, dass das Unternehmen alle Einzahlungen an die Kunden zurückgibt.
Was ist mit Plusspay passiert?
Chiles Finanzregulierungsbehörde, die Comisión para el Mercado Financiero (CMF), kündigte am 26. Juni an, die Registrierung von Inversiones Plusservice SpA, dem Unternehmen hinter der Krypto-Plattform Plusspay, zu widerrufen. Diese Entscheidung entzieht dem Unternehmen die Erlaubnis, Kunden im Land zu bedienen, und zwingt es, alle noch gehaltenen Kundengelder zurückzugeben.
Plusspay war eine Kryptowährungsplattform, die sich in Chile als regulierter Finanzdienstleister bewarb. Sie verfügte jedoch nur über eine Registrierung, nicht aber über die vollständige Genehmigung, die für den Betrieb erforderlich ist.
Cryptopolitan früher berichtet Das Unternehmen akzeptierte Einzahlungen in chilenischen Pesos und wandelte diese in Stablecoins um, vor allem Tether (USDT) und USD Coin (USDC). Ermittler sagen aus, Plusspay habe diese Kryptogelder dann auf ausländische Wallets und Bankkonten weitergeleitet.
Staatsanwaltschaften haben mehr als 84 Millionen US-Dollar an verdächtigen Transaktionen mit diesem Netzwerk in Verbindung gebracht. Die Gelder stammten angeblich aus kriminellen Aktivitäten, die mit der Tren-de-Aragua-Bande verknüpft sind, darunter Erpressung und Drogenhandel.
Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums stufte Tren de Aragua bereits 2024 als globale kriminelle Organisation ein.
Der Gründer der Plattform, Jose Manuel Rios Guaido, ein 38-jähriger Venezolaner, ist seit der Erlassung eines Haftbefehls durch die Staatsanwaltschaft der Metropolitanen Region im Süden auf der Flucht.
Staatsanwälte sagen aus, Rios Guaido habe ein Netzwerk von Briefkastenfirmen mit dem Markennamen „Bex“ genutzt, wie BexGroup SpA, BexDigital Services SpA und Bexpay Business Enterprises SpA, um den Geldfluss durch das chilenische Bankensystem zu verschleiern.
Ein verwandtes Unternehmen mit derselben Adresse wurde auch in Florida gefunden.
Rios Guaido gründete das Unternehmen 2021 gemeinsam und startete die Plusspay-Plattform offiziell 2023, um Krypto-Custody- und Brokerage-Dienste anzubieten. Plusspay wurde angewiesen, keine neuen Nutzer mehr aufzunehmen, das Unternehmen hat jedoch weiterhin die Erlaubnis, alle Einzahlungen an die Nutzer zurückzugeben.
Können Börsen in Chile ohne vollständige Genehmigung betrieben werden?
Die CMF hat klargestellt, dass ein Unternehmen gemäß dem chilenischen Fintech-Gesetz zunächst in das Fintech-Register der CMF eingetragen werden muss und anschließend eine separate Genehmigung erhalten muss, bevor es tatsächlich operieren darf.
Plusspay registrierte sich zwar Anfang 2024, schloss jedoch die zweite Phase der Genehmigung nicht ab, bevor es begann, sich als von der CMF reguliert zu bewerben.
Unautorisierte Plattformen operieren Berichten zufolge routinemäßig so, als verfügten sie über vollständige Lizenzen, und die CMF verfügt nicht über die rechtliche Befugnis, sie direkt zu schließen. Sie kann Verstöße an Staatsanwälte melden und Registrierungen aufheben, wie es bei Plusspay geschehen ist, kann eine Fintech-Firma jedoch nicht einseitig schließen.
Die CMF überprüft derzeit alle Unternehmen in ihrem Fintech-Register, um sicherzustellen, dass sie die Anforderungen erfüllen. Mehrere Unternehmen neben Plusspay wurden bereits wegen der Nichteinhaltung aktualisierter Informationsanforderungen markiert.
Nach dem Fintech-Gesetz ist der Betrieb ohne ordnungsgemäße Genehmigung eine schwere Ordnungswidrigkeit, und dies geschieht unter Begehung von Betrug als erschwerender Umstand in Strafverfahren.
Cryptopolitan berichtete, dass die chilenische Polizei Wochen zuvor fast 20 Personen in einer separaten Geldwäschering festgenommen hatte, die bis zu 88 Millionen US-Dollar durch Bankkonten und Krypto-Überweisungen bewegte. Staatsanwalt Héctor Barros nannte diese Operation „einen der größten Geldwäschefälle, die wir in unserem Land gesehen haben.“
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Häufig gestellte Fragen
Wer ist Jose Manuel Rios Guaido?
Rios Guaido ist ein 38-jähriger Venezolaner, der Plusspay gründete und 2021 deren Muttergesellschaft Inversiones Plusservice SpA mitbegründete. Chilenische Staatsanwälte erließen einen Haftbefehl gegen ihn im Rahmen der Operation Tokio; Behörden gehen davon aus, dass er nach Venezuela oder Kolumbien geflohen sein könnte.
Wie soll Plusspay angeblich Geld für Tren de Aragua gewaschen haben?
Staatsanwälte werfen Plusspay vor, Einzahlungen in chilenischen Pesos entgegenzunehmen, diese in Stablecoins wie USDT und USDC umzuwandeln und die Mittel an Wallets und Bankkonten im Ausland zu überweisen. Über eine Reihe von Briefkastenfirmen wurden mehr als 84 Millionen US-Dollar verdächtiger Aktivitäten mit dem Netzwerk in Verbindung gebracht.
War Plusspay rechtlich berechtigt, in Chile zu operieren?
Nein. Die CMF hat klargestellt, dass Plusspay zwar im Fintech-Register eingetragen war, jedoch den separaten Genehmigungsprozess gemäß dem chilenischen Fintech-Gesetz zur Erbringung von Finanzdienstleistungen nie abgeschlossen hat, obwohl es öffentlich behauptete, von der CMF reguliert zu sein.
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Hannah Collymore
Hannah ist Autorin und Redakteurin mit fast einem Jahrzehnt Erfahrung im Bloggen und in der Berichterstattung über Events im Krypto-Bereich. Bei Cryptopolitan arbeitet sie an der News-Seite und berichtet sowie analysiert die neuesten Entwicklungen in den Bereichen DeFi, RWA, Krypto-Regulierung, KI und Zukunftstechnologien. Sie hat ihr Studium an der Arcadia University mit einem Abschluss in Betriebswirtschaft abgeschlossen.
